Si bien las criptomonedas pueden ofrecer muchos beneficios, esta industria también tiene un lado más ilícito. La criptomoneda se ha vuelto popular entre los ciberdelincuentes que buscan lavar dinero y realizar transacciones ilegales en la dark web. Entonces, ¿por qué los actores maliciosos acuden en masa a las criptomonedas y qué activos son los más utilizados en la dark web?
¿Por qué los ciberdelincuentes usan criptografía?
A diferencia del dinero tradicional, las criptomonedas son privadas. Digamos que envías dinero a alguien a través de una transferencia bancaria. Esta persona podrá ver su nombre en el recibo de la transacción. Otros datos de pago, como números de cuentas bancarias y códigos de clasificación, también están en manos de muchas partes, como las empresas con las que hemos establecido débitos directos.
Si bien esto no es completamente peligroso, sin duda expone parte de su información personal.
La criptomoneda aborda este problema al ocultar toda la información del usuario dentro de una transacción, excepto la dirección de la billetera del remitente y el destinatario. Su nombre, proveedor de billetera y detalles de contacto no se muestran en la cadena de bloques dentro de los detalles de la transacción.
Esto proporciona mucha más privacidad que el dinero tradicional. Con las criptomonedas, puede ocultar su identidad y otra información personal cuando mueve activos, lo que significa que es más difícil para cualquiera rastrear sus acciones.
Debido a esta capa adicional de privacidad, los ciberdelincuentes ahora usan criptomonedas para mover fondos robados o usados ilegalmente. Tal vez un actor malicioso quiera comprar drogas usando Bitcoin o suscribirse a una plataforma de ransomware como servicio. Incluso la financiación de actos terroristas se puede realizar con criptomonedas.
Hacer esto con criptomonedas permite a los ciberdelincuentes esquivar a las fuerzas del orden con mayor eficacia.
Según Chainalysis, la cantidad de direcciones ilícitas que envían criptomonedas aumentó en un impactante 68 por ciento en 2022. En total, los estafadores, piratas informáticos y otros ciberdelincuentes transfirieron casi $ 24 mil millones en criptomonedas. Bitcoin constituye una gran parte de las criptomonedas utilizadas ilegalmente, pero también hay otros activos que están ganando notoriedad en estos ámbitos.
Entonces, ¿qué criptomonedas se están utilizando de esta manera?
1. Bitcoin (BTC)
Bitcoin no es solo la criptomoneda más popular en los mercados oficiales. Este activo es ampliamente utilizado en los mercados de la web oscura.
Bitcoin se puede usar para comprar malware, drogas, armas de fuego ilegales, contenido ilegal y otros artículos en la web oscura. Bitcoin también se usa en el lavado de dinero para cubrir las huellas de los delincuentes.
Muchos atacantes de ransomware también solicitan que sus víctimas paguen los rescates exigidos en Bitcoin, lo que hace que el pago sea menos rastreable desde el principio.
Bitcoin Cash se usa de manera similar en los mercados de la web oscura, aunque queda eclipsado por la adopción ilícita de Bitcoin. Sin embargo, Bitcoin Cash ofrece tiempos de transacción más rápidos y tarifas más bajas en comparación con Bitcoin, lo que podría ser la razón por la cual está algo atrapado en los ámbitos criminales.
Si bien Bitcoin es ciertamente un activo popular en la web oscura, tiene un defecto evidente: su seudónimo. Bitcoin no proporciona a los usuarios anonimato completo, ya que técnicamente se puede usar una dirección de billetera para rastrear la identidad del usuario. Este proceso puede ser un reto, pero es posible, no obstante. De hecho, la mayoría de las criptomonedas son seudónimas, no anónimas.
Los ciberdelincuentes se han dado cuenta de esto, por lo que muchos han recurrido a Monero.
2. Monero (XMR)
A diferencia de la mayoría de las criptomonedas que existen, Monero es una moneda de privacidad. Esto significa que está diseñado específicamente para mantener privada la información del usuario.
Monero no solo oculta nombres y detalles de contacto. Si realiza una transacción con Monero, la dirección de su billetera también se mantendrá privada. Monero hace esto a través de direcciones ocultas; direcciones de billetera únicas que se eliminan una vez que finaliza una sola transacción. Al usar una dirección de billetera diferente cada vez, se vuelve increíblemente difícil rastrear a un usuario.
Todos los usuarios de Monero deben usar direcciones protegidas al operar con XMR. Las firmas de anillo también se utilizan en las transacciones de Monero, que protege las claves públicas y los montos de las transacciones.
En un estudio de 2021 realizado por Holland FinTech, se descubrió que el 79 por ciento de los mercados de la web oscura aceptan pagos de Monero. Por supuesto, se encontró que más del 91 por ciento también acepta Bitcoin, pero una tasa de aceptación de casi el 80 por ciento muestra claramente cuán popular se ha vuelto Monero entre los ciberdelincuentes.
Al igual que Bitcoin, los atacantes de ransomware también han solicitado pagos a Monero. Algunos atacantes incluso han ofrecido reducir el monto del rescate solicitado si la víctima paga en Monero en lugar de Bitcoin. Nuevamente, esto probablemente se deba al estado de Monero como una moneda de privacidad que puede ofrecer anonimato total.
3. Litecoin (LTC)
Litecoin es muy similar a Bitcoin en su diseño. De hecho, la criptomoneda y la cadena de bloques se crearon utilizando el código fuente de Bitcoin. Por eso, Litecoin ofrece el mismo seudónimo que Bitcoin. Sin embargo, Litecoin también puede ofrecer tiempos de transacción más rápidos, lo que significa que los usuarios no tienen que esperar horas para que sus pagos o movimientos de dinero sean procesados y verificados.
¿La misma privacidad que Bitcoin pero más rápido? No sorprende que los ciberdelincuentes hayan adoptado Litecoin como forma de pago en la dark web.
En el mismo estudio de Holland FinTech mencionado anteriormente, se encontró que el 21 por ciento de las plataformas web oscuras aceptan pagos con Litecoin. Evidentemente, Litecoin no es tan popular entre los ciberdelincuentes como Bitcoin y Monero, pero su presencia en los mercados ilícitos es bastante sólida.
Solo unos años antes de este estudio, Recorded Future realizó otro. Sorprendentemente, se encontró aquí que Litecoin era la segunda criptomoneda más popular en los mercados de la web oscura. Parece que Monero ha reemplazado un poco a Litecoin en la web oscura en los últimos años, probablemente debido a sus características de privacidad mejoradas.
4. Zcash (ZEC)
Zcash es otra moneda de privacidad popular. Al igual que Monero, Zcash permite a los usuarios ocultar las direcciones de sus monederos cuando realizan transacciones. Pero a diferencia de Monero, Zcash le da la opción de usar una dirección pública transparente o una dirección privada protegida. De esta manera, es una especie de criptomoneda semiprivada.
Pero de cualquier manera, puede usar Zcash para mantenerse en el anonimato, y este beneficio ha llamado la atención de los actores malintencionados.
Puede que sea el diseño semiprivado de Zcash lo que lo ha hecho menos deseable entre los ciberdelincuentes. Después de todo, Monero es mucho más popular en general y ofrece el beneficio del anonimato en general.
5. Guión (DASH)
Dash es otro ejemplo digno de mención de una criptografía popular entre los ciberdelincuentes. En términos simples, la cadena de bloques de Dash funciona codificando transacciones para que sus usuarios sean difíciles de rastrear e identificar. Al igual que Zcash, las funciones de anonimato de Dash son opcionales.
Este activo no se usa con tanta frecuencia como los otros ejemplos enumerados aquí, pero aún tiene una pequeña presencia en plataformas ilícitas. De hecho, Holland FinTech descubrió en el estudio antes mencionado que solo el 3 por ciento de los proveedores de la web oscura aceptan pagos de Dash.
Es posible que veamos crecer a Dash en la web oscura, pero otras monedas de privacidad, como Monero y Zcash, pronto pueden reemplazarlo por completo.
Las criptomonedas no siempre se usan para el bien
Millones de personas han invertido en criptomonedas, pero una proporción de estas personas no tienen en mente los objetivos más benignos. El aumento de la privacidad de Crypto sobre el efectivo típico le da una ventaja que a los ciberdelincuentes les encanta. Después de todo, ¿qué tipo de criminal quiere ser encontrado?
