Las estafas criptográficas se producen en Israel mientras AI Tech alimenta fraude sofisticado

Roger Federer es considerado uno de los tenistas más ricos de la historia. Además de sus $ 130 millones en ganancias de premios profesionales, tiene acuerdos de aprobación con marcas como Uniqlo, Rolex, Mercedes y Credit Suisse. Su patrimonio neto estimado es de alrededor de $ 600 millones.

Según el personal de servicio, Israela explicó que ella y Federer se habían enamorado y que estaba planeando un viaje a Israel para conocerla. La idea de que estaba siendo estafada no se pasó por su mente, hasta que el personal le presentó la dura verdad.

Uno de los esquemas más elaborados involucraba a la plataforma de redes sociales X (anteriormente Twitter), donde los videos falsos circulaban que pretendían mostrar a la presentadora de CNBC Maria Bartiromo entrevistando al presidente estadounidense Donald Trump. En el clip manejado, Trump insta a los espectadores a unirse a un «sorteo criptográfico de $ 20 millones» supuestamente en colaboración con Elon Musk.

Los participantes fueron dirigidos a un enlace que condujo a un dominio falso, donde los usuarios desprevenidos fueron engañados para que transfirieran su dinero. Esta fue solo una de las docenas de dominios de estafas, algunos registrados a través de servicios de alojamiento anónimo como Nicenic, que oscurecen los detalles de la propiedad y dificultan la aplicación.

Avi Dayan, CEO y fundador de Bitcoin Change, dijo que otra táctica generalizada implica plataformas comerciales falsas. En estos casos, las víctimas son abordadas por un supuesto «asesor de inversiones» a través de las redes sociales. El estafador presenta fórmulas de inversión falsas y promete altos rendimientos, respaldados por informes de éxito fabricados.

En la fase inicial, se le pide a la víctima que envíe una suma modesta a una billetera criptográfica de aspecto legítimo vinculado a lo que parece ser un intercambio real. Después de la primera transferencia, se les alienta a invertir más y mostrar retornos aparentemente rentables, hasta que intentan retirar sus fondos. En ese momento, se les dice que deben pagar impuestos a las autoridades extranjeras antes de que se pueda liberar el dinero. Pero el dinero nunca llega.

Para agregar insulto a la lesión, más tarde son contactadas por un supuesto abogado especializado en la recuperación de activos de criptografía perdidos. ¿La tarifa de estos «servicios»? Solo otra parte de la estafa.

Las tácticas utilizadas por los estafadores en línea están evolucionando rápidamente, con inteligencia artificial que ahora permite la creación de personas virtuales casi perfectas que son difíciles de distinguir de las personas reales, advierten los expertos en ciberseguridad.

«Estamos presenciando un cambio importante en los métodos de los estafadores. En el pasado, confiaron en sitios web falsos y fotos editadas: today, utilizan tecnologías avanzadas de IA para generar figuras virtuales que se ven y suenan exactamente como lo real», dijo Yoav Keren, CEO de la firma cibernética israelí. «Esto plantea una amenaza seria, lo que dificulta que los usuarios cuenten qué es real y qué es falso».

Keren agregó que los algoritmos de redes sociales, que tienden a favorecer el contenido con personas familiares o intrigantes, aceleran la propagación de estas estafas, a menudo sin que los usuarios se molesten en verificar su autenticidad.

Dayan señaló el desafío de despertar a las víctimas de la ilusión. «La gente simplemente pone dinero sin darse cuenta de que todo es una gran falsa. Es muy difícil sacarlo de él. Debido a que operamos un servicio cara a cara, podemos hablar con la gente y advertirles. Veo a la persona frente a mí, para mí, no es solo otra transacción».

Estas estafas también han contribuido a una creciente desconfianza pública de las inversiones criptográficas.
«Definitivamente sentimos este miedo entre los clientes. Pero hay una gran diferencia entre poner su dinero en un intercambio y mantenerlo en una billetera privada. Cuando su dinero está con un tercero, las posibilidades de ser pirateadas son mucho más altas que si está en su billetera personal. He estado en este negocio durante ocho años, y nunca he visto que una billetera móvil privada sea pirateada».

Sin embargo, los desafíos criptográficos de Israel se extienden más allá de la confianza. La industria permanece obstaculizada por la ausencia de regulaciones claras. No existe una política estructurada para los impuestos criptográficos, ningún marco legal para pagar impuestos en criptomonedas, invertir en empresas basadas en criptografía o otorgar opciones de criptografía a los empleados. Los bancos israelíes se niegan en gran medida a apoyar las transacciones criptográficas, y los reguladores, incluidos el Banco de Israel, la Autoridad Fiscal y la Autoridad de Valores, aún no han implementado reglas integrales.

Tras un reciente informe del Contralor del Estado que revela que el gobierno está perdiendo miles de millones de shekels debido a los impuestos criptográficos no recolectados, la autoridad fiscal emitió un proyecto de ley que propone que la criptografía se define como un activo, con ganancias sujetas al impuesto sobre ganancias de capital. El Ministerio de Finanzas también publicó un borrador de regulaciones destinadas a permitir la impuestos de las entidades que se negocian en monedas digitales.

El mes pasado, el subcomité de la Knéset sobre inteligencia artificial y tecnologías avanzadas mantuvo una discusión sobre el asunto. El presidente del comité, MK Orit Farkash-Hacohen, uno de los pocos legisladores presionando activamente por la regulación criptográfica, recordó a los participantes que el gobierno anterior había formulado una política para avanzar en la regulación. Dos años después, sin embargo, los funcionarios del gobierno admitieron que se han hecho poco o ningún progreso.

Nir Hirshman, CEO del Foro de Empresas de Cripto Israelí, advirtió que sin regulación, las empresas de blockchain salen constantemente de Israel, y una cuarta parte de ellas ya no contratan localmente. Yuval Roash, CEO de Crypto Trading Platform Bits of Gold, compartió las luchas burocráticas que enfrentan sus clientes con los bancos. Dayan agregó que ha estado esperando siete años para recibir una licencia de la Autoridad de Mercados de Capital de Israel.

Los funcionarios del gobierno israelí parecen alineados con los bancos en su enfoque cauteloso de la criptomoneda, citando preocupaciones sobre el lavado de dinero y la estabilidad financiera, incluso cuando cientos de miles de israelíes adoptan monedas digitales.

Ilanit Madmoni, jefe de la Unidad de Innovación de FinTech en el Banco de Israel, dijo que la principal preocupación por los bancos es el uso potencial de la negociación criptográfica para lavar los fondos ilícitos.

Hovav Elster de la división de economistas jefe del Ministerio de Finanzas agregó: «Es una cuestión de gestión de riesgos. El colapso de las compañías criptográficas plantea riesgos reales para los consumidores». Como resultado, los pasos tentativos del país hacia la regulación criptográfica permanecen lentos y fragmentados.

El seguimiento del número de israelíes que poseen billeteras criptográficas sigue siendo inconsistente. Según el Banco de Israel, aproximadamente 60,000 israelíes tienen billeteras digitales, con activos estimados en $ 1.5 mil millones. Sin embargo, el informe del Contralor del Estado citó una estimación del Ministerio de Finanzas de 200,000 titulares de billeteras, mientras que la autoridad fiscal coloca la cifra más cerca de 500,000.

En una reciente audiencia de la Knéset, Roash dijo que solo su compañía tiene más de 250,000 clientes israelíes y estimó que el número total de titulares de billeteras podría ser tan alto como 600,000. Cualquiera sea la figura, estos son ciudadanos que el estado ya no puede ignorar.

Bitcoin Change, la primera red cripto de Israel, se lanzó en 2017, cuando Bitcoin se cotizaba a alrededor de 7,000 shekels. Hoy, dependiendo de la volatilidad del mercado e incluso las declaraciones de Donald Trump, ese precio ronda los 300,000 shekels.

El mercado criptográfico es extremadamente volátil. ¿Lo sientes? ¿Cómo reaccionan las personas a esta volatilidad?
«Debido a que operamos sucursales físicas, estamos profundamente en contacto con el mercado. Vemos por qué la gente compra y vende. Algunos apresurados a vender cuando Bitcoin se dispara. Otros escuchan que está aumentando en las noticias y vienen a comprar».

¿Por qué la gente todavía compra criptografía con efectivo en lugar de en línea?
«La gente todavía quiere un toque humano. Servimos a usuarios experimentados, no solo a principiantes. La mayoría de nuestros clientes también intercambian intercambios como Binance. Pero las compañías de tarjetas de crédito israelíes han bloqueado las compras de Binance, por lo que las personas vienen a nosotros con efectivo, a 5,000 shekels por transacción, para depositar en nuestros ATMS y financiar sus cuentas de Binance. Y si alguien hizo un buen comercio, es bienvenido a su bienvenida a sus criptomonedas para el comercio en el hecho de que se acuerde a nuestra máquina. bancos «.

Los bancos a menudo citan preocupaciones de lavado de dinero. ¿Cómo abordas eso?
«Desde el primer día, establecí dos reglas: sin anonimato: todos deben presentar una identificación válida. En segundo lugar, limitamos las transacciones a 10,000 shekels por día, 20,000 por semana y 30,000 por mes. Nadie está caminando con maletas de efectivo».

¿Está presionado para permitir transacciones más grandes?
«Por supuesto. Rechazamos docenas de solicitudes a diario. Si alguien busca lavar dinero, este no es el lugar. Hay muchos otros lugares, como Telegram. Mi estimación aproximada de millones de millones de shekels se mueven allí a diario en ofertas de mercado negro. Pero hay estafas sin parar, para llenar un artículo completo».