Las nuevas reglas de China requieren que los bancos señalen las transacciones riesgosas, incluidas aquellas que involucran criptomonedas, lo que dificulta que los inversores del continente intercambien activos digitales.
El regulador cambiario de China, la Administración Estatal de Divisas, ha implementado nuevas reglas que requieren que los bancos vigilen más de cerca las transacciones que involucran activos digitales, según se enteró el South China Morning Post, citando el anuncio del regulador.
Las reglas, aplicables a los bancos locales en China continental, se centran en identificar “comportamientos riesgosos en el comercio de divisas”, se lee en el informe. Estos incluyen banca clandestina, transacciones transfronterizas que involucran criptomonedas y actividades financieras ilegales.
Los bancos ahora tienen que rastrear las transacciones verificando aspectos como quién está involucrado, de dónde viene el dinero y con qué frecuencia se realizan las transacciones. Además, también se espera que los bancos chinos creen medidas de control de riesgos para estas entidades y limiten su acceso a ciertos servicios, según el informe.
Las nuevas reglas son parte del impulso de China para reforzar el control sobre las criptomonedas, incluido el comercio y la minería de Bitcoin, que los funcionarios ven como un riesgo para la estabilidad financiera.
China ha adoptado una postura dura con respecto a las criptomonedas a lo largo de los años. En 2017, Beijing prohibió las ofertas iniciales de monedas y cerró los intercambios de cifrado nacionales para evitar riesgos financieros. Para 2021, las cosas se intensificaron con una prohibición total del comercio y la minería de criptomonedas. A pesar de estas restricciones, sigue siendo técnicamente legal que las personas posean activos digitales, aunque las áreas grises en la regulación complican las cosas.
