A fines del año pasado, Jonathan Crompton, socio de Reynolds Porter Chamberlain con sede en Hong Kong, aconsejó a un profesional médico con sede en el sur de Asia que fue víctima de un criptofraude después de un mensaje de WhatsApp aparentemente inocuo de un número de Hong Kong.
Los perpetradores de la estafa usaron números de teléfono de Hong Kong para entablar amistades virtuales con las víctimas, ganarse su confianza y luego pedirles que depositaran fondos en cuentas en intercambios de criptomonedas falsos. Los estafadores finalmente dejaron de responder a los mensajes, pero no antes de persuadir a las víctimas para que convencieran a sus amigos y familiares de que también depositaran fondos en la plataforma falsa, explica Crompton.
Dice que la víctima con la que trabajaba y los amigos de esa persona perdieron una “gran parte” de lo que pensaban que habían invertido. “Conozco algunas personas muy inteligentes y sensatas que han sido víctimas de estafas, pero todas tienen la misma respuesta, que es: ¿cómo pude?” él añade.
Las estafas que involucran criptomonedas se han disparado en los últimos años. Hong Kong fue testigo de 2336 estafas relacionadas con criptomonedas en 2022, un 67 % más que el año anterior, según cifras de la policía. Los fraudes involucraron fondos por valor de 1700 millones de dólares de Hong Kong (217 millones de dólares), un aumento del 106 % con respecto a 2021.
Si bien la escala full del problema es difícil de cuantificar con precisión, dice Crompton, el número «simplemente sigue aumentando».
Para los abogados en Hong Kong, abordar los temores sobre el potencial de los activos digitales para permitir estafas y fraudes es una preocupación clave. También están ayudando a la Comisión de Valores y Futuros del territorio a transitar por la delgada línea entre proteger a los inversores y permitir a los grupos de criptomonedas suficiente libertad para hacer que la ciudad sea atractiva como foundation.
Pero el acto de equilibrio de Hong Kong se deliver cuando las jurisdicciones rivales han tratado de aumentar su escrutinio del sector, luego de varios colapsos de criptonegocios de alto perfil, como la implosión multimillonaria del intercambio FTX y las quiebras de la unidad de préstamos del corredor Genesis Electronic y el fondo de cobertura de Singapur Three Arrows Cash.
En septiembre, justo antes de que Hong Kong lanzara un impulso criptográfico de alto perfil, Crompton de RPC se convirtió en miembro fundador del comité de Crypto Fraud and Asset Restoration Community del territorio. Este grupo reúne a abogados, contadores y actores de la industria para crear conciencia sobre el criptofraude en Asia. Los abogados también buscan ayudar a las víctimas a recuperar sus bienes robados.
Esa segunda tarea es más difícil, dice Crompton. En las finanzas tradicionales, “sueles saber quiénes son los malos”, señala. Pero los estafadores de criptomonedas emplean alias para ocultar sus identidades y las billeteras digitales utilizadas para almacenar criptomonedas defraudadas suelen ser anónimas.
Además, los intercambios de criptomonedas a menudo no reaccionan a las cartas legales que les notifican sobre actividades sospechosas, mientras que los bancos tradicionales generalmente lo harían, señala Crompton.
“No creo que sea correcto decir que los intercambios no entienden”, dice. “Muchos de los más grandes [crypto] los intercambios tienen muy buenos abogados en ellos. Creo que simplemente están abrumados con la cantidad de cartas que han recibido”.
En teoría, los tribunales pueden exigir intercambios para revertir transacciones. Pero faltan precedentes para completar ese proceso y puede ser técnicamente difícil o imposible forzar el regreso de las criptomonedas. Además, muchas víctimas de criptofraude ya carecen de fondos, lo que significa que la mayoría de los clientes no están dispuestos o no pueden llevar los casos a su fin.
“Estamos buscando a alguien que tenga finanzas adicionales y esté preparado para ir tras los activos que ha perdido”, dice, “y, por el momento, simplemente no hemos encontrado a esa víctima que esté preparada para potencialmente tirar dinero bueno después de malo en eso”.
Una solución que sugiere es que varios clientes puedan agrupar activos para crear entidades conjuntas y compartir las ganancias de los procedimientos de recuperación.
Gary Tiu, jefe de asuntos regulatorios de BC Know-how Team, la empresa matriz de OSL, uno de los dos intercambios de criptomonedas que recibieron una licencia del regulador financiero de Hong Kong, cree que el impulso de las criptomonedas de la ciudad alentará a más inversores a utilizar plataformas con licencia, lo que debería asegúrese de que estén mejor protegidos contra estafas, hackeos o robos.
Pero, advierte, el impulso regulatorio podría incentivar a algunos inversores minoristas a utilizar intercambios sin licencia más riesgosos fuera del ámbito regulatorio de Hong Kong. También existe el riesgo, agrega, de que la información disponible públicamente sobre intercambios con licencia aumente las oportunidades para los estafadores. OSL, por ejemplo, ha sido blanco de estafadores que se ponen en contacto con las víctimas haciéndose pasar por miembros de su gerencia, de hecho, utilizando la reputación de la empresa en su contra.
“Es muy difícil decirle a la gente que no sea víctima de estafadores muy, muy convincentes”, dice Tiu. “[They] También le resultará más fácil recoger ciertos nombres. . . y hacerse pasar por ellos usando all . . . los trucos que solemos ver en muchas de las estafas en línea, como el phishing”.
Los abogados están tratando de encontrar una manera de conciliar las preocupaciones del regulador sobre la protección de los inversores con las ambiciones de los grupos de criptografía, para ofrecer una forma de operar más libre, dice Michael Wong, socio de Dechert. Asesora a fondos de cobertura y bolsas de valores sobre la obtención de licencias del regulador de Hong Kong.
«Ellos [the SFC] quieren abrir la industria pero, al mismo tiempo, siempre están preocupados por la protección de los inversores”, dice Wong.
La SFC dice que les ha recordado a los inversores los riesgos que implica el uso de plataformas de activos virtuales y se asegurará de que su régimen regulatorio «logre el equilibrio adecuado entre la protección de los inversores y el apoyo a la innovación».
Wong y Jason Chan, un asociado de Dechert, ya han ayudado al fondo de cobertura solo de criptomonedas Fore Elite Cash Management a adquirir una licencia de la SFC y luego ampliar las condiciones de esa licencia para permitirle invertir en las 100 criptomonedas y derivados más negociados. . Anteriormente, la licencia de la empresa no permitía nada más que posiciones comerciales largas en las 20 monedas principales.
La creciente experiencia de la SFC en el manejo de las criptomonedas luego del impulso de los activos digitales de Hong Kong también ha ayudado a Dechert a aumentar el nivel de comodidad del regulador con una «estrategia más arriesgada y agresiva», dice Wong.
El bufete de abogados ha recibido una serie de consultas de grupos que buscan conocer el «alcance más amplio» bajo el cual la SFC les autorizará a operar.
“Así se formó el mundo de las criptomonedas querían un mundo libre de regulaciones”, observa Wong. «Somos . . . logrando un equilibrio entre el mundo libre y lo que realmente está sucediendo en la realidad”.
