La senadora Elizabeth Warren (D-Mass.) y la senadora Tina Smith (D-Minn.) están presionando a los reguladores bancarios de EE. UU. para que investiguen los vínculos entre la industria bancaria y las firmas de criptomonedas, incluido Moonstone Bank, con sede en Farmington, Washington.
«Las relaciones de los bancos con las criptoempresas plantean dudas sobre la seguridad y la solidez de nuestro sistema bancario y resaltan posibles lagunas que las criptoempresas pueden intentar explotar para obtener un mayor acceso a los bancos», escribieron los senadores en cartas enviadas el miércoles a la Reserva Federal. la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda.
Warren y Smith hacen referencia a un informe del 23 de noviembre en el New York Times que reveló cómo Moonstone recibió $ 11,5 millones en fondos de riesgo de Alameda Exploration, una empresa hermana del fallido intercambio de criptomonedas FTX. También señalan que Jean Chalopin, quien es el director de la empresa matriz de Moonstone, FBH, también es el presidente de Deltec Lender, con sede en Bahamas. El cliente más conocido de Deltec es Tether, una empresa de criptomonedas con $65 mil millones en activos.
Moonstone Lender, anteriormente conocido como Farmington State Financial institution, fue adquirido en 2020 por FBH. Farmington Point out Financial institution cambió su nombre justo antes de la inversión de FTX.
Al adquirir Farmington, Moonstone recibió un estatuto bancario, una licencia comercial requerida para que las instituciones financieras estadounidenses manejen depósitos y ofrezcan otros servicios similares a los de un banco. Moonstone ahora se explain a sí mismo como un «banco electronic autorizado», emplea a varias personas en la región de Seattle y tiene su sede en Bellevue, Washington, según su página de LinkedIn.
Los expertos bancarios le dijeron previamente a GeekWire que las adquisiciones bancarias requieren una cantidad significativa de diligencia debida por parte de los reguladores. Dado que Moonstone period propiedad en parte en el extranjero y estaba involucrado en criptografía, el acuerdo debería haber levantado más banderas regulatorias, dijeron.
Farmington tiene sus orígenes en la pequeña ciudad de Farmington, Washington, cerca de la frontera entre Washington e Idaho. El prestamista, fundado en 1887, anteriormente otorgaba préstamos enfocados en la agricultura.
Antes de que comenzara a recaudar funds para transformarse en un banco centrado en la tecnología, Farmington tenía solo tres empleados y period el 26.º banco más pequeño de los EE. UU. de 4.800, informó The New York Moments. Su patrimonio neto period de 5,7 millones de dólares, según la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, y no ofrecía banca en línea ni tarjetas de crédito.
The Instances informó que en el tercer trimestre de este año, los depósitos del banco crecieron casi un 600% a $84 millones. La mayoría del aumento provino de cuatro cuentas nuevas, según el Periods.
Warren ha sido durante mucho tiempo un escéptico de las criptomonedas. Ella ha advertido repetidamente que la industria naciente está lista para los delitos financieros, es peligrosa para los consumidores y es una amenaza para el medio ambiente debido a la cantidad de energía que se necesita para extraer bitcoins y otros activos digitales.
Los legisladores están programados para celebrar dos audiencias la próxima semana sobre el colapso de FTX. El fundador de la compañía, Sam Bankman-Fried, dijo en Twitter el viernes que comparecer ante las comisiones del congreso.
Warren y Smith cerraron la carta con una lista de preguntas, sondeando a los reguladores bancarios «para comprender mejor el alcance de la exposición del sistema bancario a la criptoindustria y cómo los reguladores bancarios evalúan actualmente las relaciones criptobancarias».
FTX tiene una conexión con otra empresa del área de Seattle: el año pasado, su brazo de riesgo participó en una ronda de $ 70 millones en Protego Have faith in Bank, con sede en Seattle, un banco criptográfico al que se le otorgó un estatuto bancario condicional en febrero de 2021. Protego no fue mencionado en la carta de los senadores.
