Modern Wealth invita a los propietarios de empresas a hacer de 2025 el año de nuevos comienzos y propósitos
BLUE BELL, Pensilvania., 30 de diciembre de 2024 /PRNewswire/ — Modern Wealth, bajo el liderazgo del fundador y director ejecutivo Alan RodeCFP®, CPWA®, CVGA®, CEPA®, RLP®, hacen un llamado a los dueños de negocios y emprendedores a adoptar 2025 como el año para reimaginar su futuro. Con su innovador Plan dinámicoModern Wealth ofrece un enfoque integral para ayudar a los clientes a lograr claridad financiera, desbloquear valor y prepararse para una vida con propósito más allá de sus negocios.
«2025 es un año para redefinir lo que es posible», dijo Alan Rode. «Ya sea que esté haciendo crecer su negocio, planificando una salida o imaginando una vida significativa después del negocio, este es el momento perfecto para concentrarse en lo que realmente importa».
La riqueza moderna Plan dinámico combina asesoramiento empresarial, planificación financiera/gestión patrimonial y planificación de vida, ofreciendo un marco holístico adaptado a los desafíos y oportunidades únicos que enfrentan los propietarios de empresas. Desde abordar las necesidades financieras inmediatas hasta elaborar una visión a largo plazo, el plan permite a los clientes actuar con intención y confianza.
Empezar de nuevo: comprender el poder de la reflexión
Un componente clave del proceso de Modern Wealth es ayudar a los propietarios de empresas a obtener claridad sobre sus objetivos y prioridades. Para guiar esta reflexión, Modern Wealth incorpora las preguntas profundas desarrolladas por niños jorgeconocido como el padre de la planificación de la vida. Estas preguntas se reformulan para ayudar a los propietarios de empresas a explorar su futuro:
- Imagine una vida de libertad financiera:
Imagínese una vida en la que el dinero ya no sea una preocupación. Tienes suficiente para satisfacer todas tus necesidades, ahora y en el futuro. ¿Cómo vivirías? ¿Qué perseguirías? ¿Qué cambiarías para crear una vida que te parezca verdaderamente satisfactoria? - Considere la vida con tiempo limitado:
Imagínese que le digan que sólo le quedan entre cinco y diez años de vida, aunque permanecerá sano hasta el final. ¿Cómo pasarías este precioso tiempo? ¿Qué prioridades se destacarían? ¿Qué cambios harías para vivir la vida que realmente deseas? - Reflexiona sobre el último día de la vida:
Ahora, imagina que te dicen que sólo te queda un día de vida. ¿Qué emociones surgen al reflexionar sobre su vida? ¿Qué sueños o aspiraciones te arrepentirías de no haber cumplido? ¿Qué desearías haber hecho, experimentado o llegado a ser?
«Estas preguntas ayudan a los propietarios de empresas a dar un paso atrás y pensar profundamente en su legado, sus pasiones y su propósito», dijo Alan Rode. «Brindan claridad y dirección para crear un futuro que se alinee con sus valores».
Áreas clave de atención para los propietarios de empresas en 2025
A medida que los propietarios de negocios ingresan al nuevo año, Modern Wealth brinda orientación experta en varias áreas financieras y estratégicas críticas:
Flujo de Caja y Gestión de Deuda
Gestionar el flujo de caja y la deuda es esencial tanto para el éxito empresarial como para la seguridad financiera personal. Modern Wealth trabaja con clientes para:
- Garantizar un flujo de caja constante para respaldar las operaciones comerciales y los objetivos personales.
- Optimizar las estructuras de deuda para reducir la carga de intereses y liberar capital.
- Genere reservas de efectivo para brindar estabilidad durante las fluctuaciones del mercado o desafíos inesperados.
Gestión de riesgos
Los emprendedores enfrentan riesgos únicos que requieren una planificación proactiva. Modern Wealth implementa estrategias para mitigar estos riesgos, que incluyen:
- Seguro de vida y cobertura de invalidez para proteger a la familia y la empresa en caso de imprevistos.
- Acuerdos de compra-venta para garantizar transiciones de propiedad sin problemas en caso de muerte o incapacidad.
- Seguro de personas clave para proteger a la empresa de perder un liderazgo crítico.
«La gestión de riesgos consiste en prepararse para lo inesperado», dijo Alan Rode. «Nos aseguramos de que nuestros clientes tengan una red de seguridad para que puedan avanzar con confianza».
Optimización Fiscal
La planificación fiscal es una piedra angular del enfoque de Modern Wealth, que ayuda a los propietarios de empresas a minimizar las obligaciones y maximizar la riqueza. Las estrategias clave incluyen:
- Cosecha de pérdidas fiscales: Compensar las ganancias realizando pérdidas estratégicamente.
- Conversiones Roth: Transferir fondos a cuentas libres de impuestos para ahorros a largo plazo.
- Fideicomisos de ventas diferidas: Reducir los impuestos sobre las grandes ganancias de capital provenientes de negocios o ventas de activos.
- Reinvertir las ganancias empresariales en oportunidades de crecimiento con ventajas fiscales.
«La planificación fiscal eficaz consiste en conservar más de lo que se ha ganado», dijo Alan Rode. «Ayudamos a los clientes a hacer que su dinero trabaje más para ellos».
Preparación para la jubilación: el próximo capítulo
Para los propietarios de empresas, la jubilación a menudo significa más que dejar la fuerza laboral: se trata de hacer la transición a una nueva fase de la vida con propósito y seguridad.
Planes de jubilación personalizados para propietarios de empresas
Modern Wealth diseña planes de jubilación que satisfacen las necesidades únicas de los emprendedores y ofrece opciones como:
- SEP IRA por simplicidad y eficiencia fiscal.
- Solo 401(k) para contribuciones máximas con flexibilidad para trabajadores por cuenta propia.
- Planes de Beneficios Definidos para quienes buscan ingresos de jubilación altos y garantizados.
Invertir más allá del negocio
Diversificar la riqueza más allá del negocio es fundamental para lograr la independencia financiera. Modern Wealth ayuda a los clientes a crear y gestionar carteras a través de:
- Cuentas de corretaje y cuentas de jubilación adaptadas a la tolerancia al riesgo individual.
- Asignación adecuada de activos para equilibrar el crecimiento y la protección.
- Ubicación de activos fiscalmente eficiente para minimizar costos y maximizar la rentabilidad después de impuestos.
«La jubilación es una oportunidad para centrarse en el futuro», dijo Alan Rode. «Nos aseguramos de que los dueños de negocios tengan la seguridad financiera para perseguir sus sueños sin compromisos».
Planificación patrimonial: proteger y transmitir su legado
La planificación patrimonial es esencial para que los propietarios de empresas aseguren su patrimonio y se aseguren de que se transmita según sus deseos. La riqueza moderna se centra en:
Planificación de la sucesión empresarial
- Prepararse para transiciones de propiedad sin problemas, ya sea hacia miembros de la familia, empleados o compradores externos.
- Desarrollar canales de liderazgo para garantizar que el negocio prospere después de la salida del propietario.
Estrategias de transferencia de riqueza
- Establecer fideicomisos y testamentos para transferir eficientemente bienes.
- Utilizar GRAT, sociedades familiares limitadas (FLP) y otras técnicas avanzadas para reducir los impuestos sobre el patrimonio.
Protección de activos
- Salvaguardar los activos personales y comerciales de riesgos y disputas legales.
«La planificación patrimonial es algo más que dinero», dijo Alan Rode. «Se trata de preservar su legado y garantizar que el trabajo de su vida continúe beneficiando a sus seres queridos».
La vida más allá de los negocios: alinear la riqueza con el propósito
Para los dueños de negocios, dejar un negocio a menudo significa redescubrir lo que realmente importa. Modern Wealth utiliza los conocimientos de las «Tres preguntas» para ayudar a los clientes a elaborar una visión para su próximo capítulo.
Ya sea que se trate de perseguir pasiones, viajar, apoyar organizaciones benéficas o iniciar una nueva empresa, Modern Wealth garantiza que los clientes tengan los recursos y la estructura para vivir una vida con propósito. Los objetivos más allá del negocio pueden incluir:
- Planificación de vacaciones y experiencias significativas.
- Financiar la educación de hijos o nietos.
- Apoyar causas benéficas a través de la filantropía.
- Buscar pasatiempos, esfuerzos creativos o participación comunitaria.
«La vida después de ser propietario de una empresa puede ser increíblemente satisfactoria», afirmó Alan Rode. «Ayudamos a nuestros clientes a alinear sus finanzas con su visión de un futuro significativo».
2025: Un año para soñar en grande y actuar con propósito
La riqueza moderna Plan dinámico integra:
- Asesoría Empresarial: Ayudar a los propietarios a crecer, optimizar y preparar sus negocios para las transiciones.
- Planificación financiera y gestión patrimonial: Alinear estrategias de patrimonio personal y empresarial para lograr la independencia financiera.
- Planificación de vida: Ayudar a los propietarios a crear futuros significativos basados en sus objetivos y valores.
«Este es el año para tomar el control y perseguir tus sueños», dijo Alan Rode. «Ya sea que esté haciendo crecer su negocio, creando un legado o diseñando su próximo capítulo, Modern Wealth está aquí para guiarlo en cada paso del camino».
Acerca de la riqueza moderna
Modern Wealth, dirigida por el fundador y director ejecutivo Alan RodeCFP®, CPWA®, CVGA®, CEPA®, RLP®, se especializa en ayudar a los propietarios de empresas y emprendedores a integrar el crecimiento del valor empresarial, la gestión patrimonial y la planificación de la vida en una estrategia coherente. Modern Wealth permite a los clientes maximizar el valor de su negocio, proteger su patrimonio y crear un legado satisfactorio. Para más información, visite www.modernwealthllc.com.
FUENTE Modern Wealth LLC
