El Banco Nacional de Canadá, en colaboración con CGI y la firma de tecnología de Blockchain Skuchain, lanzó un programa piloto destinado a mejorar el proceso de negociación de cartas de crédito (LCS) y garantías. Se espera que esta iniciativa aborde las ineficiencias asociadas con los métodos tradicionales mediante la digitalización de la experiencia financiera comercial.
Las LC y las garantías en espera se utilizan ampliamente en todas las industrias para garantizar la seguridad del contrato. Sin embargo, los expertos financieros han destacado que los procesos actuales a menudo dependen en gran medida de la comunicación por correo electrónico, lo que lleva a posibles errores, retrasos y una falta de transparencia para los beneficiarios con respecto a los términos y el estado de aprobación. Para resolver estos desafíos, la asociación ha introducido tecnología de contrato inteligente basada en Blockchain.
Integración perfecta para operaciones simplificadas
El Banco Nacional de Canadá ha integrado la plataforma de financiación comercial Trade360 de CGI con el constructor de contratos de Skuchain, que opera en la plataforma blockchain de Brackets. Esta integración permite al banco ofrecer servicios de financiación comercial digital a empresas que participan en transacciones de empresa a empresa basadas en blockchain (B2B).
A través de la plataforma, los clientes pueden iniciar, administrar y finalizar la LC en espera y garantizar negociaciones utilizando contratos inteligentes. El sistema está diseñado para redactar acuerdos de manera inteligente, registrar modificaciones y garantizar que cualquier actualización de los términos del contrato se comunique de forma segura a todas las partes relevantes. Se anticipa que la transición a blockchain para estos procesos mejorará significativamente la eficiencia operativa, minimiza los errores y proporciona una mayor transparencia.
Conducir transparencia y seguridad
Los analistas de la industria han sugerido que el proyecto piloto sirve como una valiosa oportunidad para aprovechar la tecnología blockchain para simplificar las operaciones financieras. Se espera que ofrezca una experiencia más rápida, más transparente y segura para los clientes comerciales, lo que les permite gestionar los acuerdos financieros con mayor confianza.
La nueva herramienta de negociación de contratos se reconoce como particularmente efectiva para mejorar el proceso de Garantía y LC en espera. Con el uso de contratos inteligentes, la probabilidad de falta de comunicación y discrepancias se reduce, mientras que el flujo de trabajo simplificado acelera los plazos de aprobación.
Pionero el estándar DLPC
Además de las mejoras operativas, el piloto también marca un hito significativo en la adopción del estándar emergente de compromiso de pago del libro mayor (DLPC). Este estándar, desarrollado durante dos años por el Grupo de Trabajo DLPC bajo la Asociación de Banqueros de Finanzas y Comercio (BAFT), ahora se está implementando en un entorno en vivo a través de la plataforma de Skuchain.
Se espera que la ejecución exitosa de este estándar establezca un precedente para una mayor adopción de blockchain en financiamiento comercial. Al alinearse con DLPC, las instituciones financieras pueden establecer mecanismos más confiables y transparentes para gestionar los compromisos comerciales en un libro mayor distribuido.
Perspectivas futuras
A medida que avanza el piloto, las organizaciones participantes anticipan obtener información valiosa sobre las aplicaciones prácticas de blockchain en financiamiento comercial. La colaboración entre el Banco Nacional de Canadá, CGI y Skuchain refleja una tendencia más amplia de la industria de adoptar tecnologías emergentes para modernizar los servicios financieros.
El éxito potencial de esta iniciativa podría alentar a otras instituciones financieras a explorar aplicaciones de blockchain similares, acelerando aún más el cambio hacia las soluciones de financiamiento comercial digital. Para las empresas que buscan métodos más eficientes y seguros para gestionar los contratos financieros, las plataformas basadas en blockchain están preparadas para ofrecer una solución transformadora.
