La Universidad Nacional de Singapur (NUS) ha dado un paso significativo hacia la mejora de la transparencia en las finanzas sostenibles al adoptar la tecnología blockchain para tokenizar sus credenciales de bonos verdes. Esta iniciativa convertirá los bonos verdes en tokens digitales almacenados de forma segura en la cadena de bloques, ofreciendo capacidades de seguimiento en tiempo real y a prueba de manipulaciones. La tokenización tiene como objetivo brindar a los inversores una mayor transparencia y responsabilidad con respecto a sus inversiones sostenibles.
Este proyecto es parte del Proyecto Guardián más amplio, lanzado en 2022 bajo el liderazgo de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS). La iniciativa sirve como un esfuerzo de colaboración entre los responsables de la formulación de políticas y el sector financiero, centrándose en el potencial de la tokenización y los activos digitales. Uno de sus objetivos principales es explorar el uso de cadenas de bloques públicas dentro de un entorno de pruebas regulatorio para facilitar el almacenamiento y el comercio de activos digitales.
La adopción de blockchain para las finanzas verdes no tiene precedentes. Bután, por ejemplo, utiliza la tecnología blockchain para su registro nacional de carbono, lo que permite el comercio seguro y eficiente de créditos de carbono a escala global.
Tokenización de bonos verdes y asociaciones estratégicas
En esta empresa, NUS se está asociando con Northern Trust, un proveedor de plataformas de activos digitales, y United Overseas Bank (UOB), una institución financiera líder, para tokenizar uno de los bonos verdes de la universidad. NUS había establecido previamente un marco de finanzas sostenibles en abril de 2020 como parte de su Plan de Acción Climática 2030. Este marco describe criterios y pautas para las transacciones de finanzas verdes de la universidad, incluidos bonos y préstamos verdes.
En marzo de 2023, NUS recaudó con éxito 340 millones de dólares singapurenses a través de su tercera emisión de bonos verdes, tras la fuerte recepción de sus ofertas iniciales en 2020 y 2021. Los bonos a 10 años, con una tasa de cupón fija del 3,268 por ciento, vencerán en 2033.
La función de Northern Trust incluye albergar el token del bono verde y proporcionar datos de informes de impacto ambiental relacionados con la emisión de 2023. Los inversores que compren estos bonos tokenizados tendrán acceso a información inmutable y completa, incluso cuando los bonos cambien de manos. Esto marca una desviación de los métodos tradicionales en los que emisores como NUS actualizaban manualmente a los inversores sobre el uso de los fondos.
Como organizador principal, UOB recopilará comentarios sobre cómo los datos tokenizados afectan los informes de sostenibilidad para los inversores. El banco tiene como objetivo garantizar que los datos tokenizados cumplan con los estándares requeridos para informes de sostenibilidad transparentes y confiables.
Ampliación de las aplicaciones Blockchain en finanzas verdes
NUS es la primera universidad de Singapur que emplea la tecnología blockchain para informes sostenibles y considera esta iniciativa como un paso fundamental en su estrategia a largo plazo para mejorar las prácticas de finanzas verdes a través de blockchain.
La universidad ha firmado un acuerdo de tres años con Northern Trust, que también colaborará con el Programa de Innovación Blockchain de Singapur (SBIP) ubicado en la Escuela de Computación de NUS. Esta colaboración involucrará a investigadores y candidatos a doctorado que trabajarán para diseñar y desarrollar soluciones basadas en blockchain.
Aprovechando su experiencia académica y de investigación, NUS pretende crear un marco de financiación verde sólido. Este marco ayudará a los emisores e inversores a verificar las afirmaciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) al mismo tiempo que cumplen con los requisitos regulatorios para sus carteras de inversión.
A través de estas iniciativas, NUS está preparada para desempeñar un papel fundamental a la hora de impulsar la innovación en las finanzas verdes y establecer nuevos puntos de referencia para la transparencia y la rendición de cuentas en las inversiones sostenibles.
