La criptomoneda, también conocida como criptografía, es una moneda digital que está encriptada y descentralizada. En los últimos años, las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum han aparecido en los titulares por su considerable volatilidad y riesgo.
Si bien muchas personas se sienten atraídas por la criptomoneda, lleva un peligro significativo. Por ejemplo, las tenencias de cifrado no están aseguradas por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), lo que asegura los depósitos bancarios tradicionales en cuentas como la verificación y los ahorros. Esto significa que un inversor criptográfico asume un riesgo sustancial de perder su dinero durante un accidente.
Pero ahí no es donde termina el riesgo. El mundo de la criptomoneda también ha creado un nuevo entorno para que los estafadores roben a los demás.
En 2023, las pérdidas de fraude relacionadas con la criptografía aumentaron a $ 5.6 mil millones, un aumento del 45 por ciento respecto al año anterior, según el informe de fraude de criptomonedas 2023 del FBI.
En un mundo cada vez más digital, es importante aprender a detectar estas estafas para ayudarlo a protegerse.
Tipos de estafas de criptomonedas para ver
La naturaleza descentralizada de la criptomoneda y la velocidad de las transacciones irreversibles lo convierten en un vehículo atractivo para los delincuentes, al tiempo que crea desafíos para recuperar fondos robados.
Si decide asumir los riesgos considerables asociados con la inversión en criptomonedas, debe dar cada paso posible para salvaguardarse de los estafadores. Parte de este proceso se familiariza con algunas de las estafas más comunes que involucran criptografía.
1. Scam de oportunidad de negocio
Un estafador puede contactarlo con una oportunidad de negocio falsa o una inversión criptográfica que afirman que garantizará un rendimiento significativo con poco o ningún riesgo o esfuerzo de su parte. A menudo actuarán como si el asunto fuera urgente en un intento de presionarlo para que proporcione el pago. Pero una vez que complete su transacción, la oferta nunca llega a buen término, y es posible que no vuelva a ver su dinero.
Recuerde, si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
2. Sitios web falsos de criptomonedas
Los ciberdelincuentes a menudo crean versiones falsas de sitios web y aplicaciones legítimos de criptomonedas para ayudarlos a estafar a las víctimas. El sitio web falso puede tener un diseño similar a un sitio web oficial, pero el nombre de dominio será ligeramente diferente del legítimo. El sitio web de estafa puede incluso incluir testimonios falsos y registros comerciales para que parezca confiable.
Utilizando una estrategia llamada Phishing, los estafadores enviarán un correo electrónico o un mensaje de texto con un enlace a su sitio falso, con la esperanza de engañar a las personas para que proporcionen información personal, como credenciales de inicio de sesión, que les daría acceso a la billetera de criptomonedas de la víctima. Una vez que alguien inicia sesión o paga dinero a estos sitios web, puede encontrar imposible recuperar sus fondos perdidos. Siempre verifique la validez de cualquier sitio antes de ingresar información confidencial en él.
3. Endosos de celebridades falsos
Algunos estafadores publicarán fotos de una celebridad o influencer, afirmando falsamente que la celebridad ganó mucho dinero utilizando su aplicación o programa de servicios financieros. Estas organizaciones pueden contactarlo a través de las redes sociales, enviándole enlaces o códigos QR. Su esperanza es que el falso respaldo de celebridades sea suficiente para convencerlo de que el esquema es real.
Si hace clic en el enlace, las compañías de servicios financieros falsos lo presionarán para abrir una cuenta de criptomonedas descargando su aplicación. En algunos casos, esta aplicación puede permitir el acceso remoto a su dispositivo, permitiendo el acceso de los estafadores a sus fondos.
4. Esquemas de Ponzi
Mientras que los esquemas de Ponzi han existido durante décadas, han encontrado una nueva vida en la era criptográfica. En un esquema Ponzi, los estafadores intentan reclutarlo como inversor en lo que parece ser una cartera de criptomonedas legítima. Los estafadores continuarán reclutando nuevos inversores, asegurando más dinero y, gracias a su acumulación de fondos, la apariencia de legitimidad.
En lugar de invertir en una cartera de criptomonedas como se prometió, usan los fondos para pagar a los inversores iniciales y bolsear el resto. Dado que los primeros inversores pueden recibir altos rendimientos consistentes, pueden legitimar sin saberlo el esquema Ponzi al respaldarlo. Los estafadores falsificarán documentos y fabricarán estados de cuenta para mantener el esquema en marcha y reclutar más inversores.
5. Estafas de donación caritativa
Es posible que las personas o corporaciones donen inversiones de criptomonedas a organizaciones de caridad legítimas. Esto significa que también es posible que los estafadores posen como esas organizaciones.
Durante este esquema, los estafadores establecerán un sitio web falso que se plantea como una organización benéfica legítima o, en algunos casos, una completamente compuesta. Estos sitios web se centran en un objetivo: aprovechar las inclinaciones caritativas de una persona para robar su dinero.
6.Fames de alfombra
También conocido como esquemas de bomba y descuento, estas estafas involucran a un estafador que promueve un producto criptográfico para aumentar su precio. Luego toman el dinero de los inversores y cierran en silencio el proyecto, dejando a los inversores con monedas criptográficas sin valor.
7. Estracas de chantaje
Los estafadores a veces tratan de chantajear a un individuo diciendo que tiene fotos o videos comprometedores de la persona y solicitará el pago con criptomonedas para evitar que envíen las imágenes comprometedoras a otros.
Cuando esto sucede, la Comisión Federal de Comercio (FTC) informa que ignora las amenazas del estafador e informa el crimen al FBI.
8. Estradas románticas
Las estafas de romance explotan las esperanzas y la confianza de las víctimas. Los estafadores a menudo usan aplicaciones y sitios web de citas para que las personas desprevenidas, comúnmente mayores, crean que están en una relación real. Una vez que estén involucrados los sentimientos de la víctima, el estafador intentará que inviertan en un proyecto criptográfico falso, convencerlos de transferir monedas o compartir sus credenciales de cuenta.
Cómo ayudar a detectar y prevenir estafas de criptografía
Si elige invertir en criptomonedas, es crucial tomar medidas para protegerse y su dinero. Considere estos cinco consejos para protegerse de las estafas criptográficas.
1. Manténgase informado sobre la criptomoneda y las estafas
Hay miles de criptomonedas, y cada tipo proporciona diferentes formas de comprarlo y almacenarlo. Con tantas opciones disponibles, es importante educarse.
Además, siempre debe mantenerse actualizado sobre las estafas comunes en los mercados de criptomonedas y tener en cuenta cómo los estafadores se están acercando a los inversores. Si se le pone en contacto para comprar o vender criptomonedas, sea extremadamente cauteloso con la respuesta, y si hay un toque de duda, no.
2. Haz tu diligencia debida
Nunca invierta en una nueva criptomoneda o oferta inicial de monedas (ICO) sin hacer una investigación exhaustiva. Sea escéptico de cualquier plataforma de criptomonedas que promueva un retorno garantizado. Recuerde, no existe un almuerzo gratis.
3. Use billeteras de buena reputación con características de seguridad robustas
Cuando posee la criptomoneda, solo puede acceder a sus tenencias con su «clave» privada, que es la contraseña que le brinda acceso a su dinero. Las billeteras de cifrado deben tener características de seguridad robustas, porque cualquiera que obtenga acceso a sus claves privadas tendrá acceso inmediatamente a sus fondos criptográficos.
4. Practica buena higiene cibernética
Mantenerse atento a su seguridad en línea es esencial para salvaguardarse contra el fraude. Use contraseñas largas, autenticación de dos factores y actualice todo su software de manera oportuna. No comparta sus llaves privadas con nadie.
5. Consulte organizaciones benéficas antes de hacer una donación
Siempre investigue las organizaciones de caridad que le interesan apoyar. Hay varias bases de datos en línea que pueden ayudarlo a verificar y evaluar organizaciones legítimas sin fines de lucro.
Cómo informar una estafa de criptomonedas
Es importante recordar que invertir en criptomoneda es inherentemente riesgoso, incluso cuando las estafas no son un factor. Si ha elegido asumir el riesgo asociado con la inversión en criptografía, debe mantenerse consciente para protegerse.
Si sospecha que una estafa criptográfica o cree que ha sido víctima de una estafa criptográfica, visite la página de criptomonedas del FBI para obtener orientación.
Este artículo fue publicado originalmente en cnb.com .
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