Adobe Inventory
El director ejecutivo de Previous National Bancorp dijo que el banco con sede en Evansville, Indiana, está «centrado en hacer funcionar nuestro negocio como siempre».
El presidente y director ejecutivo, James Ryan III, hablando durante la conferencia telefónica sobre las ganancias del primer trimestre de la compañía el martes, dijo que la compañía «no comentaría» sobre los detalles de las acusaciones contra Brendon Falconer, quien se ha desempeñado como director financiero del banco con activos de 49.500 millones de dólares desde 2019. Él period
«Proporcionaremos actualizaciones en el futuro cuando sea apropiado», dijo Ryan.
La audiencia judicial inicial de Falconer estaba programada para el 29 de abril.
«Ya contamos con un equipo de finanzas, contabilidad y tesorería excepcionalmente talentoso. Por ejemplo, Mike Lloyd, nuestro tesorero, y Angela Putnam, nuestra directora de contabilidad… cada uno tiene más de 10 años de experiencia con nosotros. John Moran, ya lo sabes. desde su mandato con nosotros y como analista de Wall Avenue que cubre bancos como Aged Countrywide, ha asumido sin problemas el rol de director financiero interino… También fue identificado como un sucesor principal durante nuestro proceso de planificación de sucesión. Tengo overall confianza en John y. todo el equipo.»
Moran también es el director de estrategia de la empresa. Antes de unirse a Outdated National, entre 2019 y 2021, fue director financiero de NBT Bancorp, una institución de 13.300 millones de dólares en Norwich, Nueva York. Al principio de su carrera fue analista de bancos.
Ryan, junto con el presidente y director de operaciones, Mark Sander, dijeron durante la conferencia telefónica sobre resultados que la administración de Previous National ha mantenido su atención en posicionar al banco para un crecimiento crediticio remarkable al promedio y al mismo tiempo integrar su
Previous National llegó a un acuerdo el año pasado para adquirir CapStar, un activo de 3.000 millones de dólares, en un acuerdo de acciones valorado en 344,4 millones de dólares cuando se anunció. La adquisición se cerró según lo planeado y le dio al comprador alrededor de 2 mil millones de dólares en préstamos y casi 3 mil millones de dólares en depósitos.
También acelera la expansión de Previous Countrywide en el mercado de Tennessee, al que ingresó en 2022 con una operación de gestión patrimonial de alto patrimonio con sede en Nashville. Poco después, añadió un equipo de banca comercial en el mercado más grande de Tennessee. Ryan dijo el martes que el acuerdo también proporciona un trampolín para una mayor expansión en el sudeste.
Dijo que el banco podría centrarse en integrar CapStar, por ahora, pero que estaría evaluando formas de desplegar más cash más adelante este año.
«A medida que nos acercamos a la segunda mitad del año, creo que eso podría ser una parte importante de nuestra conversación: el money sin command crece bastante rápido», dijo Ryan. «Por eso creo que habrá oportunidades para pensar sobre el capital de manera un poco diferente a como lo hemos hecho en los últimos años».
Mientras tanto, el banco está generando un crecimiento constante de los préstamos en un momento en que muchos pares luchan por mantener el impulso en medio de altas tasas de interés y, por extensión, altos costos de endeudamiento.
Sus préstamos totalizaron 33.600 millones de dólares al cierre del primer trimestre, un 6% más que el año anterior. Los depósitos totales al last del período de 37.700 millones de dólares aumentaron un 8%. Los mayores costos de los depósitos en el trimestre (una tendencia en toda la industria debido a las altas tasas) impactaron los ingresos netos por intereses, pero esto fue compensado en parte por el crecimiento de los préstamos.
Los ingresos netos por intereses sobre una foundation equivalente totalmente imponible disminuyeron un 6% respecto al año anterior a 362,7 millones de dólares.
Scott Siefers, analista de Piper Sandler, calificó el crecimiento de los préstamos como «una rareza este trimestre» y resumió los resultados de Old National como «sólidos».
El banco reportó ingresos netos en el primer trimestre aplicables a acciones ordinarias de 116,3 millones de dólares, o 40 centavos por acción, frente a 142,6 millones de dólares, o 49 centavos, un año antes. En comparación con el año anterior, las ganancias fueron menores en gran parte debido a una evaluación especial de la Federal Deposit Coverage Corp., los costos de fusión de CapStar y la distribución de un program de pensiones heredado vinculado a una adquisición anterior.
