La próxima generación de multimillonarios no serán empresarios sino aquellos que hereden la riqueza common multigeneracional.
«Los multimillonarios han acumulado más riqueza a través de la herencia que del espíritu empresarial, lo que indica que la gran transferencia de riqueza está ganando impulso», según un estudio de la UBS.
En cifras: tan sólo el año pasado, 53 herederos heredaron 150.800 millones de dólares. Por el contrario, 84 nuevos multimillonarios creados por sí mismos crearon un overall de 140.700 millones de dólares.
Son muchos miles de millones, y si bien ese nivel de riqueza excede con creces los sueños financieros de la mayoría de las personas, la transferencia de dinero tiene implicaciones para las empresas y marcas cuyos fundadores no quieren que el trabajo de su vida se evapore.
“A medida que los baby boomers están en sus años dorados, existe un mayor deseo de ayudar a la próxima generación a administrar su herencia. [but also] el temor de que desperdicien su legado”, dijo anteriormente a Yahoo Finanzas Tom O'Saben, agente registrado y director de contenido fiscal y relaciones gubernamentales de la Asociación Nacional de Profesionales Fiscales (NATP).
Yahoo Finance habló con Peter Mondavi Jr., copropietario de tercera generación de la bodega Charles Krug en Napa Valley, sobre cómo ha evolucionado el negocio para incorporar a la cuarta generación y continuar un legado familiar de 75 años. La conversación ha sido editada para mayor extensión y claridad.
Yahoo Finance (YF): La mayoría de los lectores conocen a su tío, Robert Mondavi, pero probablemente desconocen el legado familiar que es Charles Krug Estate. ¿Puede darnos antecedentes sobre la historia common?
Peter Mondavi Jr. (PMJ): Mi abuelo, Cesare Mondavi, no tenía experiencia previa en vinos. Cuando emigró a la ciudad de Nueva York en 1908 con mi abuela, period el intermediario que conseguía uvas para los inmigrantes italianos que elaboraban sus propios vinos de la casa. Obtener las uvas adecuadas llevó a la familia a trasladarse al oeste, al Valle de Napa. En 1943, adquirió la bodega Charles Krug, la más antigua del valle de Napa.
Cuando mi abuelo falleció, mi padre, Peter Sr., y mi tío, Robert, heredaron el negocio acquainted. Mi tío se fue para iniciar su propia empresa y mi padre adquirió la propiedad total de Charles Krug Winery en 1976.
YF: Después de que tu tío dejó el negocio acquainted, ¿qué hizo tu padre para prepararte a ti y a tu hermano Marc para hacerse cargo?
PMJ: Estuvimos expuestos al negocio acquainted cuando éramos niños, trabajando en trabajos ocasionales de verano cuando eran adolescentes en hotelería y viñedos, entendiendo los aspectos básicos del negocio.
Con el tiempo, nos sumergimos e involucramos más. Empecé a trabajar a tiempo completo después de la universidad. Cuando mi tío Robert cobró, mi padre nos dio la opción de retirar dinero o continuar con el negocio. Decidimos continuar con el negocio.
YF: Eres copropietario con tu hermano Marc y sois la tercera generación. ¿Cambió la forma en que operaba el negocio?
PMJ: Mi padre fue presidente hasta 1998. Marc y yo dividimos la operación de la empresa por marcas: yo manejaba la marca Charles Krug y Marc la marca CK Mondavi.
YF: Tus hijos son la cuarta generación. ¿Qué hiciste para prepararlos para ser parte del negocio familiar?
PMJ: Cuando la cuarta generación tuvo más presencia, desarrollamos una gobernanza common explícita porque eran muy jóvenes y necesitaban ser educados como propietarios y accionistas.
Alrededor de 2015, formalizamos una estructura utilizando una “oficina familiar”, con el objetivo de crecer de manera sostenible y transferir el negocio del vino de marca a través de generaciones, con propiedad familiar continua. Los miembros de la tercera y cuarta generación desempeñan diversos roles, desde puestos en la bodega, embajadores de la marca hasta miembros de la junta directiva. Cuatro de los siete miembros de la junta directiva son familiares.
Requerimos que los miembros de la familia adquieran experiencia fuera y dentro de diferentes facetas de Charles Krug y CK Mondavi Household Portfolio si desean trabajar aquí.
Cosas a considerar al transmitir la riqueza multigeneracional
Es posible que los herederos que hereden miles de millones no quieran ser parte del negocio acquainted o que tengan strategies sobre cómo cambiarlo para dejar su huella en el legado. Eso sitúa la planificación de la sucesión en primer plano.
«Cuando se gestiona una empresa multigeneracional, el empleo en la empresa acquainted y la propiedad en la empresa acquainted son dos cosas diferentes», dijo a Yahoo Finance Marguerite Weese, directora de operaciones de Emerald Family members Office environment & Advisory de Wilmington Have confidence in y directora nacional de Spouse and children Legacy Tactics.
Inicialmente, la empresa common es lo que mantiene unida a la familia, pero a medida que pasan las generaciones y otros miembros no participan activamente, ahí es donde interviene la “oficina familiar”, dijo Weese.
Por lo typical, las personas con un patrimonio neto ultra alto utilizarán una estructura de oficina common para administrar su patrimonio con un own interno dedicado de abogados, contadores y administradores de patrimonio para mantener la privacidad y la confidencialidad.
“Una household business evita conflictos y divisiones futuras para ayudar a mantener la cohesión, como transmitir activos y educar a la próxima generación sobre gestión empresarial y filantropía para continuar con el legado”, Petar Arizanov, CFP®, director ejecutivo y gestor de cartera de OMEGA. en Oppenheimer & Co. Inc., dijo a Yahoo Finance.
Cada household office environment hace algo ligeramente diferente porque tiene objetivos diferentes.
“Para nosotros es importante continuar con el legado acquainted, por eso la cuarta generación está elaborando un estatuto para que las generaciones futuras mantengan la cultura acquainted con una estructura de gestión flexible”, dijo Mondavi Jr.
Ronda es reportera senior de finanzas personales para Yahoo Finance y abogada con experiencia en derecho, seguros, educación y gobierno. Síguela en X @escriberonda.
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