CHICAGO (WLS) — La empresaria local Marianne Mandel dijo que recientemente perdió casi $30,000 en una estafa extrema de lavado de cheques.
Es un delito que va en aumento y ahora quiere respuestas de la industria bancaria y del banco que cobró sus cheques alterados.
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«Fue horrible. Estuve en un caso perdido durante varios días», dijo Mandel.
Mandel tuvo una sensación de hundimiento cuando vio tres cheques cobrados a finales de mayo y casi 30.000 dólares vaciados de su cuenta.
«Y una pequeña empresa, y eso es la nómina. Eso es, ya sabes, facturas, alquiler, gastos de seguro», dijo Mandel.
La propietaria del negocio de Eddison Park envió los tres cheques por montos mucho más bajos a los proveedores y los llevó directamente a su oficina de correos, pero dice que los tres cheques fueron robados y alterados: de $375 a $9,375, de $25 a $9,825 y de $300 a $9,300.
«Por lo tanto, fueron descaradamente borrados y sobrescritos en cantidades mucho mayores», dijo Mandel.
Los ladrones pudieron cobrar los cheques lavados después de utilizar la función de depósito móvil a través de BMO. Mandel se pregunta por qué el depósito móvil no lo captó.
«Se podría pensar que algún tipo de tecnología lo detectaría», dijo Mandel.
Mandel inmediatamente presentó un informe de robo de correo ante el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos y declaraciones juradas de fraude ante su banco, Huntington.
Ella dice que su banco ha estado trabajando con BMO, pero después de meses de espera, no ha recuperado su dinero. En un correo electrónico de BMO en septiembre, el gerente de un banco le dijo que las cuentas de los sospechosos habían sido limpiadas, diciendo: «Las cuentas ya están cerradas y no quedan fondos para devolver».
«Siento que BMO es quien analiza estos depósitos móviles, que debería tener algún tipo de tecnología que pueda leer un cheque alterado y/o un cheque anulado, porque descaradamente esperaría a que pase, » Dijo Mandel.
Entonces, el I-Team contactó a BMO sobre el caso. El banco no respondió a las preguntas sobre la seguridad de la banca móvil, pero dijo: «Es desafortunado que alguien sea víctima de una estafa o fraude. Hemos resuelto nuestro papel en el asunto a través de nuestra práctica industrial estándar que implica trabajar estrechamente con otros instituciones financieras para revisar las reclamaciones y apoyar la devolución de fondos a los clientes. Les agradecemos su paciencia».
Luego, Mandel recibió un correo electrónico de BMO que decía: «Se ha ordenado un cheque para satisfacer este reclamo».
ABC7 también preguntó a la Asociación Estadounidense de Banqueros qué se está haciendo para mejorar la seguridad de los depósitos móviles. La organización no habló ante la cámara, pero le dijo al I-Team que los bancos gastan miles de millones de dólares cada año en medidas antifraude, «incluida una amplia gama de enfoques para contrarrestar el fraude con cheques, como revisiones de depósitos, herramientas de detección de fraude, políticas de retención/ controles de sucursales y educación del cliente.» La ABA dijo que también está trabajando con los bancos para «implementar soluciones innovadoras que apunten al problema real».
«Recientemente lanzamos una campaña nacional #PracticeSafeChecks para crear conciencia sobre el fraude con cheques y brindar consejos e información para ayudar a los consumidores a protegerse. Además, tenemos una colaboración continua con el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos para ayudar a combatir el fraude con cheques», dijo el ABA continuó.
En noviembre de 2022, el I-Team les habló del aumento de los robos a buzones de correo locales y a los robos a carteros.
Los informes del USPIS siguen aumentando. El I-Team descubrió que en 2023, hubo 26 casos de lavado de cheques en todo el país, por un total de $183,924. Los datos de este año muestran que hasta ahora ha habido 32 casos, por un total de 620.838 dólares.
El Departamento del Tesoro tiene cifras más preocupantes y dice que ha habido un aumento del 385% en el fraude con cheques desde la pandemia de COVID-19. Esa agencia dice que ha implementado IA para mitigar el fraude de sus cheques.
«Básicamente borraron todo. Creo que lo único que somos nosotros es la fecha del cheque y mi firma», dijo Mandel.
Mandel dijo que quiere sentirse más cómoda cuando envía un cheque por correo.
«Estoy molesto. Siento que es una injusticia», dijo Mandel.
Para evitar el robo de correo, debe registrarse en USPS Informed Delivery para saber cuándo esperar correo importante. Considere el uso de pagos electrónicos. Utilice bolígrafos con tinta negra indeleble, que no se puedan quitar, y no deje espacios en blanco en las líneas de beneficiario o monto.
Además, recuerde dejar los cheques directamente en la oficina de correos. Esto es algo que Mandel hizo, pero desafortunadamente eso no la ayudó.
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