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Washington DC (CNN) Después de más de un año de precios altísimos que monopolizaron la atención de Wall Road, Most important Street, economistas y periodistas, la marea puede estar cambiando.
Según algunos expertos, las tasas de inflación han llegado a un punto de inflexión y las dolorosas subidas de tipos de interés podrían disminuir pronto.
El índice de precios al consumidor de EE. UU., una medida de inflación ampliamente utilizada, ha mostrado una desaceleración significativa desde que se disparó un 9 % en junio de 2022. A partir de ahora, la inflación del IPC se sitúa en un 5 %, la más baja desde mayo de 2021.
Algunos economistas creen que este nivel, alrededor del 5%, es el punto en el que la inflación ya no se considera un problema de emergencia. Eso significa que la Reserva Federal podría sentir menos presión para estabilizar rápidamente los precios a través de aumentos de tasas de interés agresivos y económicamente dolorosos.
«Una vez que la inflación cae por debajo del 5%, desaparece de los titulares», dijo Laurence Ball, economista de Johns Hopkins y estudioso del banco central, a Before the Bell el mes pasado. «La gente vuelve a preocuparse por los déficits presupuestarios o el cambio climático u otros problemas públicos que existen».
Las fechas de la notion del 5% por lo menos hasta la década de 1980, cuando el ex vicepresidente de la Reserva Federal, Stanley Fischer, identificó el número umbral como el punto en el que la inflación descendía mucho en la clasificación de los problemas de la nación.
Si bien la Reserva Federal mantiene una tasa de inflación objetivo del 2%, dijo Ball, «me imagino que dentro de algunos años, la inflación podría estar todavía en el 3 o el 4% y no será un problema principal».
Barry Ritholtz de Ritholtz Prosperity Management se hizo eco de ese sentimiento el miércoles. «Un mango de 5 es un gran desarrollo», escribió.
Otros economistas han respaldado la concept: un estudio reciente realizado por el departamento de economía de la Universidad de Massachusetts Amherst encontró que no hubo un retroceso económico significativo con objetivos de inflación de alrededor del 5%.
«Nuestros hallazgos sugieren que normalmente no es necesario forzar la inflación a niveles tan bajos, especialmente dado que las políticas monetarias contractivas logran controlar la inflación principalmente a través del aumento del desempleo masivo y el debilitamiento del poder de negociación de los trabajadores», escribieron.
«La Fed… insistirá en que su trabajo está hecho cuando la inflación alcance el 2%», dijo Ball a Ahead of the Bell el miércoles. Pero si la inflación flota por encima de ese objetivo mientras se mantiene relativamente baja, «esa es una situación en la que mucha gente, incluyéndome a mí, tiene dudas de que la Fed realmente actúe de acuerdo con lo que dice», agregó.
Tampoco es necesariamente un mal número para el mercado de valores. Un análisis del rendimiento de las acciones realizado por BlackRock que se remonta a 1920 descubrió que mientras la inflación no supere el 10 %, las acciones seguirán funcionando relativamente bien. Entre 1966 y 1999, los rendimientos anuales nominales promediaron el 12,3 % frente a una tasa de inflación anual media del 5 %.
Aún así, hay un 67% de posibilidades de que la Fed aumente las tasas en un cuarto de punto porcentual en su próxima reunión en mayo, según CME FedWatch Software.
Brainard: el sistema bancario estadounidense es ‘sólido’ y ‘estable’
El sistema bancario estadounidense en normal sigue siendo sólido y estable, pero los dos bancos regionales que quebraron estaban «mal administrados» y «asumieron riesgos inaceptables», dijo la asesora económica de la Casa Blanca, Lael Brainard, a Poppy Harlow de CNN en una entrevista el miércoles en la Cumbre de Economía Mundial de Semafor en Washington. , CC.
El colapso del mes pasado de Silicon Valley Financial institution y Signature Bank agitado los mercados y sembrado el miedo a través de la economía de una posible crisis bancaria más amplia.
El Tesoro de EE. UU., la Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos intervinieron para garantizar que los clientes bancarios pudieran acceder a todo su dinero y tratar de evitar futuras corridas bancarias.
«El sistema bancario es muy sólido, es estable el núcleo del sistema bancario tiene una gran cantidad de cash que se puso en marcha a raíz de la crisis financiera mundial de 2008-2009», dijo Brainard, director de la Casa Blanca. Consejo Económico Nacional. “Había algunos bancos que no estaban manejando sus riesgos de manera efectiva. Quebraron y el presidente tomó medidas contundentes junto con el secretario de Hacienda y los reguladores bancarios”, dijo.
«Esas acciones tranquilizaron a los estadounidenses de que sus depósitos están seguros, el sistema bancario es sólido pero también period importante para el presidente que los ejecutivos de esos bancos en quiebra rindieran cuentas y, muy importante, que el dinero de los contribuyentes no estuviera en riesgo», continuó. .
¿Cómo evitar otra crisis? Los bancos podrían tener más efectivo
Klaas Knot, presidente de la Junta de Estabilidad Financiera, un organismo de reguladores globales y funcionarios gubernamentales, escribió en una carta publicada el miércoles que, a diferencia de otros shocks recientes en los mercados financieros, las disaster en los bancos regionales de EE. crédito suizo (CS) en marzo se originó «dentro del sistema financiero».
Más tarde el miércoles, Andrew Bailey, gobernador del Banco de Inglaterra, dijo que los reguladores ahora podrían imponer requisitos de liquidez más estrictos a los prestamistas.
¿Entonces que significa eso? Mi colega Anna Cooban informa: Se podría pedir a los bancos que mantengan más activos que puedan convertirse fácilmente en efectivo para pagar a los acreedores en tiempos de disaster.
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