Imagínese conectarse a Internet con su teléfono inteligente en lugar de visitar el banco, la oficina de bolsa o una estación de compras para vender sus bienes y servicios. La participación en DeFi es una innovación que le permite obtener ingresos en la red blockchain. Esta es nuestra inmersión profunda en las apuestas DeFi. Definiremos qué es Defi Sating, explicaremos cómo funciona y discutiremos sus pros y sus contras. acontecimientos recientes.
¿Qué es el Stake DeFi y cómo funciona?
La participación en DeFi significa depositar alguna criptomoneda en una cadena de bloques. Esto financia las operaciones de la red, incluido el procesamiento de transacciones y la seguridad. A cambio de esta participación, los participantes reciben incentivos en forma de monedas o tokens de activos digitales adicionales.
En PoS y sus derivados, se eligen nodos para crear nuevos bloques y aprobar transacciones en función de la cantidad de criptomonedas que tienen en riesgo.
Prueba de participación (PoS): PoS es una de las técnicas más importantes de blockchain y funciona como una red de algoritmos de consenso. Aquí, los validadores se seleccionan en función de la criptomoneda que ponen en riesgo de ser seleccionados como validadores; Esto normalmente se conoce como apostar.
Validadores: Los validadores de redes específicos deben congelar sus tokens para realizar este proceso. Su función clave es verificar transacciones y crear nuevos bloques. Se les paga con más frecuencia que a los que holgazanean a cambio de un esfuerzo superior. Sin embargo, se pueden aplicar sanciones a los validadores. que representan actividades maliciosas.
Proceso de apuesta: Los participantes aportan una suma predeterminada de tokens a una billetera o solución de participación adecuada. Algunos de estos tokens apostados se utilizan para ejecutar operaciones de red y otros se utilizan con un grupo de apuestas. Las recompensas por apostar se proporcionan a medida que los participantes de la cadena de bloques participan en el procesamiento de transacciones y la generación de nuevos bloques.
Grupos de apuestas: En redes con altas demandas de apuestas, los grupos de apuestas ayudan a los pequeños poseedores de tokens. Un operador del grupo gestiona las apuestas y distribuye las recompensas.
Períodos de bloqueo: Las apuestas a veces vienen con un período de bloqueo fijo durante el cual los tokens apostados no se pueden usar. Estos activos quedan inactivos en el participante y los participantes no pueden negociarlos hasta que finalice el tiempo estipulado.
Distribución de recompensas: La red blockchain o la plataforma de apuestas pueden, de forma predeterminada, emitir recompensas de apuestas. Estos beneficios suelen pagarse en intervalos específicos, diaria o semanalmente.
El proceso de participación es un proceso activo que afecta positivamente la seguridad de la cadena de bloques y el funcionamiento general, al tiempo que ofrece recompensas por lograrlo.
Beneficios de la apuesta DeFi
- Ingresos pasivos: Apostar permite recibir ganancias adicionales en criptoactivos, que no se utilizarán activamente para transacciones, sino que permanecerán almacenados en una billetera.
- Soporte para redes Blockchain: Recompensar a los participantes brinda seguridad y eficacia a la estructura blockchain y contribuye a la descentralización.
- Potencial de altos rendimientos: Es por eso que muchas plataformas DeFI ofrecen tasas APY altas, especialmente para monedas jóvenes o volátiles.
Riesgos asociados con la participación en DeFi
- Volatilidad del mercado: Los precios de las monedas forex, al igual que los de las criptomonedas, cambian con frecuencia. Las pérdidas potenciales debido a las fluctuaciones en el precio del activo apostado pueden superar las ganancias recibidas.
- Períodos de bloqueo: Sospecho que los fondos no son líquidos durante el período de apuesta. En caso de una emergencia y la necesidad de muchos tokens, los apostadores pueden encontrar problemas importantes para obtener fondos.
- Riesgos de seguridad de la plataforma: Las finanzas descentralizadas se pueden piratear y los problemas con los contratos inteligentes pueden provocar la pérdida de cualquier cantidad apostada.
- Sanciones cortantes: Algunas redes PoS permiten a los validadores enfrentar sanciones (recortes) cuando se comportan de manera maliciosa o están fuera de línea, lo que corresponde al retiro de algunos de los activos apostados.
Cómo empezar a apostar por DeFi
- Investigación: Investigue las plataformas DeFi, qué tipos de recompensas de apuesta ofrecen, cuáles son sus tasas APY, duración de la apuesta y sus políticas de seguridad.
- Seleccione una plataforma: Invierta con una empresa DeFi de renombre con la que esté básicamente de acuerdo con respecto a su plan de inversión y su capacidad para manejar riesgos.
- Transferir fondos: Transmita el token que desea apostar directamente en el contrato de participación de la plataforma de su elección.
- Supervisar el rendimiento: Controle siempre sus monedas apostadas y el resultado que genera. También es importante estar siempre actualizado sobre cambios en las políticas de la plataforma o del mercado que puedan influir en su inversión.
Seguridad en las apuestas DeFi
Dado que apostar conlleva riesgos y cantidades significativas de valor están vinculadas a los acuerdos de participación, comprender qué es el defi stake se vuelve esencial. Es crucial proteger los fondos apostados. A continuación se detallan medidas de seguridad críticas y prácticas recomendadas para realizar apuestas seguras:
Auditorías integrales de contratos inteligentes
Las empresas de auditoría acreditadas y reconocidas deben auditar los contratos inteligentes en las plataformas. Para brindar credibilidad, busque un informe de auditoría de acceso público y asegúrese de que el proyecto haya realizado evaluaciones de seguridad periódicas.
Realización de la debida diligencia
Al elegir a las partes interesadas y gestionar la infraestructura, las partes interesadas deben centrarse en el equipo del proyecto. Deben evaluar la experiencia y el desempeño del equipo. Es vital revisar la distribución de tokens y comprender las opciones de participación antes de invertir.
Utilizando carteras seguras
Las carteras de hardware serán ideales si planeas almacenar grandes tenencias de criptomonedas a largo plazo. Sin embargo, si planea llevar a cabo actividades de apuestas activas, se recomienda que utilice carteras de software de buena reputación con el respaldo de un rico fondo fiduciario entre los usuarios.
Implementación de autenticación multifactor (MFA)
Habilite la autenticación multifactor para todos, especialmente para los intercambios y las billeteras. Para mayor seguridad, prefiera las aplicaciones de autenticación a los SMS. Esto también significa involucrar a los actores óptimos responsables de la gestión y recuperación de las claves.
Gestión y recuperación de claves eficaces
La privacidad de las claves siempre ha sido un factor crítico en el modelo general de seguridad de participación. Guarde siempre sus claves privadas y frases iniciales, y luego es necesario tener varias copias de sus reservas. Una configuración estricta, como una configuración de firmas múltiples, puede mejorar la seguridad para participaciones más grandes. Para aquellos que se preguntan sobre las apuestas DeFi, seguir estas medidas garantiza que el participante mitigue los riesgos, lo que hace que las apuestas DeFi sean una propuesta más segura para sus activos.
Específicamente, las apuestas DeFi han observado recientemente una presión considerable por parte de los reguladores y los esfuerzos de su parte, lo que puede estar asociado con la naturaleza cambiante de los activos digitales y las tecnologías financieras.
Las apuestas de finanzas descentralizadas (DeFi) han experimentado un crecimiento significativo, y varias métricas destacan su expansión.
Stake DeFi: Aquí está su información de referencia
- Tamaño del mercado global de apuestas: El mercado de apuestas valía alrededor de 42 mil millones de dólares en 2023 y se espera que alcance los 55 mil millones de dólares en 2024, lo que muestra un crecimiento prometedor en las actividades de apuestas.
- Apuesta de Ethereum: Para 2023, cuando Ethereum pasó al modelo de prueba de participación (PoS) en septiembre de 2022, se apostaron 15 millones de ETH de ~120 millones (13%) del suministro total.
Replanteo de rendimientos en blockchains
- Cosmos (ÁTOMO): Proporciona rendimientos de apuesta hasta el 18,5% con una proporción de participación del 59%, o alrededor de 248,8 millones de ATOM apostados.
- Lunares (PUNTO): Rinde hasta un 11,5% de apuesta con una proporción del 56%, alrededor de 853,2 millones de DOT apostados.
- Tezos (XTZ): Esto produce hasta un 10%, con un índice de participación del 68%, lo que se traduce en aproximadamente 699,6 millones de XTZ apostados.
- Crecimiento de apuestas líquidas: El valor total bloqueado (TVL) en esta categoría se ha convertido, con diferencia, en la categoría más grande en DeFi.
- Base de usuarios de DeFi: A partir de agosto de 2024, los usuarios de DeFi alcanzó 83,2 millones, lo que indica una adopción generalizada.
- Proyecciones de crecimiento del mercado: Para 2029, se prevé que el mercado DeFi registre una CAGR del 10,98%, o 78,47 mil millones de dólares.
Tendencias recientes en las apuestas DeFi
A partir de 2024, las apuestas DeFi han experimentado novedades significativas:
- Plataformas de replanteo: Un nuevo fenómeno conocido como «re-stake» permite a los inversores proporcionar sus tokens a los nuevos programas blockchain a cambio de una recompensa de apuesta potencialmente mayor. Los esfuerzos de replanteo han permitido que plataformas como EigenLayer acumular más allá de $18 mil millones en criptoactivos.
- Derivados de participación líquida (LSD) Permitir que los participantes sean líquidos dándoles otros tokens que representen los activos apostados en el mercado de derivados. Los inversores pueden intercambiar o utilizar tokens en otros protocolos financieros descentralizados para generar más ingresos.
- Participación institucional: Cada vez más inversores institucionales están considerando apostar en DeFi para obtener rendimientos de las criptomonedas porque DeFi está ganando gradualmente el reconocimiento generalizado.
Desarrollos regulatorios en DeFi Stake
Estados Unidos: La SEC ha aumentado su escrutinio sobre las plataformas DeFi y los servicios de apuestas continúan atrayendo la atención del organismo. En febrero de 2023, la SEC acusó a Kraken de vender valores a través del programa de participación como servicio. Por lo tanto, Kraken se vio obligado a pagar 30 millones de dólares y dejó de ofrecer servicios de apuestas en Estados Unidos.
Reino Unido: Según un Informe BloombergEl gobierno británico se está preparando para una nueva regulación criptográfica para diciembre de 2024 para mantener a las empresas criptográficas interesadas en políticas pro-cripto. Esta debe ser la ley que propone para otorgar a la FCA poderes legales para introducir reglas particulares sobre las monedas estables y aliviar la presión regulatoria al ir más allá de la definición de un plan Ponzi.
Esfuerzos de descentralización de Lido Finance: El 7 de octubre de 2024, Lido Finance, el proveedor de servicios de participación DeFi más popular, integrado un módulo de participación comunitaria en la red principal de Ethereum. Esto elimina la capacidad de los operadores de nodos de participar sin permiso y mejora la descentralización. A los reguladores no les gusta apostar tokens que consideran valores.
.@LidoFinance’s governing body just passed an onchain vote🗳️ enabling community stakers to permissionlessly join as node operators🧑💻👩💻.
@htttpsageyd reportshttps://t.co/NjBk71J0Gg
— Laura Shin (@laurashin) October 25, 2024
Promoción del Foro Económico Mundial (FEM): El WEF ha pedido a los reguladores que adopten un “enfoque de zona de pruebas primero” para DeFi y alentó el establecimiento de zonas de pruebas regulatorias para aprovechar la innovación que aporta DeFi y al mismo tiempo contener los riesgos. Este enfoque significa que los proyectos DeFi serán supervisados y sujetos a ciertas regulaciones para fomentar la transparencia y el cumplimiento.
Lineamientos Tributarios del INATBA: La Asociación Internacional para Aplicaciones Confiables de Blockchain (INATBA) anunciado la provisión de la guía de impuestos sobre apuestas y DeFi. El informe apoya un enfoque pro-bust para una tributación distintiva y gradual. Refuerza la cobertura AML/KYC en puntos de acceso principal para respaldar la acción prolongada de blockchain mientras se cumplen los puntos de control legales.
Acciones de cumplimiento de la SEC de EE. UU.: La SEC ha tomado medidas coercitivas contra varias entidades criptográficas para demostrar que sigue funcionando como de costumbre con respecto a su plan regulatorio. Estas acciones incluyen apelaciones interlocutorias en casos en vivo y cargos contra empresas por participar en ventas de tokens de contratos inteligentes sin registrar sus actividades de mercado ante la comisión. Esto demuestra el uso continuo por parte de la SEC de la aplicación de la ley para regular la industria.
Conclusión
Las apuestas DeFi permiten a los poseedores de criptomonedas obtener ingresos pasivos y respaldar las redes blockchain. Sin embargo, es fundamental comprender los riesgos y mantenerse actualizado sobre los cambios de DeFi. Los inversores pueden alinear sus elecciones con los objetivos financieros investigando y eligiendo plataformas de forma inteligente.
