Celsius fue uno de los principales prestamistas en el ecosistema criptográfico durante el mercado alcista de 2021. En su apogeo, atendió a 1,7 millones de clientes y administró $25 mil millones en activos.
Todo eso se derrumbó en junio de 2022 en medio de importantes fallas en la estructura de trabajo de la empresa.
El mercado bajista en 2022, especialmente la implosión del ecosistema Terra en mayo, expuso el frágil modelo comercial de Celsius, que dependía en gran medida de su token nativo CEL (CEL) y las altas recompensas de participación que ofrecía.
El precio de CEL cayó drásticamente en junio después de que se hizo pública la relación de los criptoprestamistas con Terra, seguida de Celsius que envió enormes cantidades de fondos fuera de la plataforma y detuvo los retiros de los usuarios.
Solo un mes después, el 14 de julio, la empresa en problemas se declaró en bancarrota del Capítulo 11. En el momento de la presentación, tenía una deuda de aproximadamente $ 2.7 mil millones.
El 16 de junio de 2022, los reguladores de valores de cinco estados de EE. UU. abrieron una investigación sobre Celsius. El ex director ejecutivo de la compañía, Alex Mashinsky, finalmente renunció a su cargo el 27 de septiembre en medio de rumores de que estaba intentando huir de los Estados Unidos.
A fines de 2022, el Departamento de Justicia de EE. UU., la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la Comisión Federal de Comercio (FTC) y la Comisión de Bolsa y Valores habían comenzado a investigar el colapso de Celsius y el papel de Mashinsky en él.
Mashinsky enfrenta cargos criminales
El primer golpe significativo para el criptoprestamista en problemas se produjo el 5 de julio de 2023, cuando la CFTC concluyó su investigación y alegó que Celsius y Mashinsky habían violado varias regulaciones estadounidenses y engañado a los inversores.
El 13 de julio, la SEC presentó una denuncia contra Celsius y Mashinsky, acusándolos de violar las leyes de valores al recaudar miles de millones de dólares a través de ofertas fraudulentas y no registradas. La FTC también multó a Celsius con $ 4.7 mil millones y cesó sus operaciones comerciales.
El mismo día, el Departamento de Justicia acusó al ex director ejecutivo de “fraude de valores, fraude de productos básicos y fraude electrónico por defraudar a los clientes y engañarlos sobre los aspectos centrales de la empresa que fundó”.
El exdirector de ingresos de Celsius, Roni Cohen-Pavon, y Mashinsky están «acusados además de conspiración, fraude de valores, manipulación del mercado y fraude electrónico por manipular ilícitamente el precio de CEL, el token criptográfico patentado de Celsius, mientras venden en secreto sus propios tokens CEL a precios inflados artificialmente».
Damian Williams, el fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York, dijo que su oficina no está buscando cargos contra Celsius, específicamente, y agregó que llegó a un acuerdo de no enjuiciamiento con la firma, ya que «aceptó la responsabilidad por su papel en los esquemas fraudulentos» y está ayudando a los clientes a recuperar fondos.
Mashinsky fue arrestado y puesto en libertad con una fianza de 40 millones de dólares ese mismo día.
El ex director ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky, fue arrestado luego de una investigación sobre el colapso de la compañía. La SEC demandó tanto a Mashinsky como al criptoprestamista en bancarrota en un tribunal de Nueva York https://t.co/KgIYS487Zo
—Bloomberg Cripto (@cripto) 14 de julio de 2023
Con estos cargos y acciones de ejecución, Celsius y sus exejecutivos se han unido a la creciente lista de criptoempresas que caerán bajo el microscopio de los reguladores estadounidenses en 2023.
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Esta serie de la llamada «regulación a través de la aplicación» ha llevado a muchos expertos del mercado a argumentar que los reguladores deben ser más claros en su enfoque de la criptoindustria.
Mriganka Pattnaik, CEO del proveedor de servicios de cumplimiento criptográfico Merkle Science, le dijo a Noticias Blockchain:
“La respuesta regulatoria de EE. UU. sigue siendo incierta, pero la acusación puede tener implicaciones de gran alcance para la industria de las criptomonedas. Las acusaciones de fraude electrónico, fraude de valores y manipulación de precios plantean preocupaciones sobre actividades similares en otras criptoempresas, lo que podría influir en los reguladores para aumentar sus esfuerzos de supervisión y aplicación.
«En el futuro, el caso Celsius probablemente conducirá a consecuencias legales y financieras más graves para las empresas de criptomonedas que no cumplan», dijo.
El enjuiciamiento de los malos actores es una bendición para la criptoindustria
Muchos defensores de las criptomonedas creen que el enjuiciamiento del ex director ejecutivo de Celsius podría ser bueno para la industria de las criptomonedas. Castigar a los malos actores envía un mensaje claro de que no se tolerará el fraude, incluso si se comete bajo la apariencia de una industria relativamente no regulada.
Yamina Sara Chekroun, jefa authorized de EE. UU. en la firma de infraestructura de pago Website3, Ramp, dijo a Noticias Blockchain: «Las acciones de los reguladores orientadas al consumidor deben ser aplaudidas a la luz de las pérdidas devastadoras que los usuarios han sufrido en los últimos dos meses como resultado de la mala gestión y la falta general de requisitos estandarizados para la divulgación de riesgos». Dicho esto, debemos continuar respetando el debido proceso, ya sea en Wall Road o en criptografía”.
Kadan Stadelmann, director de tecnología del proveedor de tecnología de cadena de bloques de código abierto Komodo, cree que los reguladores probablemente querrán dar ejemplo con Celsius y otras empresas que supuestamente violaron la ley, especialmente para aquellas que operan en los Estados Unidos. Sin embargo:
«La reciente serie de enjuiciamientos relacionados con las criptomonedas ayudará en última instancia a que la industria evolucione hasta un punto en el que los usuarios no tengan que preocuparse por la seguridad de sus activos criptográficos frente a un posible uso indebido o robo por parte de personas».
Adam Ettinger, socio del bufete de abogados FisherBroyles, le dijo a Noticias Blockchain que los criptoprestamistas y las empresas fintech que defraudan a los inversores, mienten sobre sus productos financieros o manipulan los mercados deben esperar acciones de ejecución.
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“Si la mala conducta es lo suficientemente atroz, los ejecutivos pueden enfrentar cargos criminales y arresto. Mi esperanza es que menos compañías de criptomonedas ‘enfrenten el calor’ porque los malos actores ya se han ido o perecido, y aquellos que podrían haber considerado fraude se darán cuenta de la actividad de aplicación y volarán bien”, agregó.
La mayor parte de los litigios contra los malos actores acusados se han producido después de implosiones y pérdidas de ecosistemas, que han resultado desastrosas para muchos consumidores y arrojan una sombra de duda sobre todo el ecosistema. Por lo tanto, las acciones de los reguladores contra esos malos actores a menudo se convierten en la última esperanza para que los inversores y consumidores recuperen parte de sus fondos.
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