Kent Nishimura | Los Angeles Times | Getty Images
El Departamento de Tesoro de los Estados Unidos está desechando un requisito para que las pequeñas empresas estadounidenses informen información sobre sus propietarios al gobierno federal. Es el último giro en una saga de nuevo de nuevo para la regla incipiente.
La Ley de Transparencia Corporativa, aprobada en 2021, requirió que millones de empresas informaran información básica sobre sus «propietarios beneficiosos». Al identificar quién era propietaria de ciertas entidades, los legisladores buscaron frenar la actividad delictiva y las finanzas ilícitas realizadas a través de las compañías de shell opacos.
La regla entraría en vigencia el 21 de marzo, luego de meses de demoras en la corte. Llevaba sanciones financieras, potencialmente miles de dólares, por incumplimiento.
Sin embargo, la Red de Control de Delitos Financieros, también conocida como FinCen, que forma parte del Tesoro, emitió una regla final interina el 21 de marzo que exime a todos los ciudadanos estadounidenses y a las empresas estadounidenses del requisito de informes.
La regla está abierta a los comentarios públicos y se finalizará a finales de este año.
‘Esto es absolutamente que se acerque la regla’
Si se encuentra, la regla FinCen sería una desviación significativa del propósito de la Ley de Transparencia Corporativa y ofrecería lagunas para que los delincuentes continúen lavando dinero a través de entidades estadounidenses, según expertos legales.
«Esto es absolutamente acumulado por la regla», dijo Erin Bryan, socia y copresidente del Grupo de Servicios Financieros de Consumidor de Dorsey & Whitney. «Muchas compañías de shell estarán exentas de informar ahora», agregó.
Algunas compañías extranjeras que hacen negocios en los EE. UU. Se requerirán que presenten informes, dijo Fincen.
FinCen estima que este requisito de informes revisados se aplicará a aproximadamente 20,000 entidades en el primer año, reducida en gran medida de los 32.6 millones de entidades, incluidas ciertas corporaciones, compañías de responsabilidad limitada y otras previamente estimadas que están sujetas a los requisitos de informes en el primer año.
La mayoría del mundo occidental ya tiene tales requisitos, dijo Bryan.
Fincen declinó hacer comentarios para esta historia.
Un empuje desregulador
El cambio de política es consistente con la Directiva desreguladora del presidente Donald Trump, la directora de FinCen, Andrea Gacki, quien asumió su cargo en 2023, escribió en la regla final interina.
La administración Trump ya había suspendido la aplicación del requisito a principios de este mes. Las sanciones civiles podrían haber ascendido a $ 591 por día, además de hasta $ 10,000 en multas penales y hasta dos años de prisión.
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El Tesoro «reevaluó el equilibrio entre la utilidad de recolección [beneficial ownership information] y las cargas regulatorias impuestas por el alcance de la regla de informes «, escribió Gacki.
Los funcionarios tomaron riesgos de finanzas ilícitas, fuentes alternativas de información, las «cargas» de la recopilación de datos y el interés público en cuenta, escribió.
Posibles lagunas
Los requisitos de informes siguen vigentes para ciertas empresas extranjeras que se formaron en otro país y están registrados para hacer negocios en los Estados Unidos, dijo Bryan.
Sin embargo, si tales entidades tenían un propietario beneficioso con sede en Estados Unidos, ya no están obligados a informar información sobre esa persona, agregó Bryan,
«En el mundo de las compañías posibles, este es un pequeño subconjunto con el que estamos tratando» que aún tienen que proporcionar informes sobre propietarios beneficiosos, dijo.
Algunos observadores creen que la regla interina permitiría fácilmente a los delincuentes de el falda.
«A partir de este día, los delincuentes pueden evadir esta ley de seguridad nacional simplemente comenzando y dirigiendo esas compañías delanteras dentro de los Estados Unidos», dijo en un comunicado Scott Greytak, director de defensa de Transparencia Internacional de EE. UU., Una coalición contra la corrupción.
