Según se informa, la Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU-India) aprobará dos intercambios de criptomonedas offshore más para reanudar sus operaciones en el país a fines del año fiscal 2025, luego de una revisión exhaustiva de su cumplimiento con las leyes contra el lavado de dinero (AML).
Este avance se produce mientras la UIF continúa evaluando solicitudes de cuatro bolsas previamente prohibidas por incumplimiento de las estrictas regulaciones AML de la India.
Reconsiderando las inscripciones
La UIF, responsable de garantizar que las instituciones financieras cumplan con los estándares AML, había otorgado anteriormente aprobaciones a Binance y KuCoin después de que estas plataformas fueran bloqueadas inicialmente por no cumplir con los estándares de cumplimiento.
Según fuentes familiarizadas con el asunto, la UIF está analizando cuatro nuevas solicitudes. Se espera que al menos dos bolsas reciban la aprobación tras un proceso de revisión exhaustivo que incluye evaluaciones de la transparencia de las transacciones y la presentación de informes sobre transacciones sospechosas (STR).
Si bien no se revelaron los nombres de las bolsas bajo revisión, la UIF enfatizó que el cumplimiento de las regulaciones financieras indias sigue siendo una máxima prioridad.
La agencia planea imponer sanciones cuando sea necesario, similares a la multa de 2 millones de dólares impuesta a Binance a principios de este año antes de que se le permitiera al exchange reingresar al mercado indio.
Fuentes dijeron a los medios locales:
“Solo después de realizar la debida diligencia completa permitiremos que cualquier plataforma de intercambio de criptomonedas opere en India. Somos muy estrictos en cuanto al cumplimiento”.
Postura en evolución
La postura del gobierno indio sobre las criptomonedas ha evolucionado en los últimos años, con el foco puesto en equilibrar la innovación con la seguridad financiera.
En abril de 2022, India introdujo un impuesto del 30% sobre las ganancias de criptomonedas y un impuesto del 1% deducido en la fuente (TDS) sobre cada transacción de criptomonedas como parte de sus esfuerzos por monitorear el flujo de monedas digitales y combatir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
La industria de criptomonedas de la India ha estado bajo un estrecho escrutinio por parte de los reguladores, que buscan fomentar un ecosistema más transparente y al mismo tiempo mitigar los riesgos asociados con el espacio de activos digitales en gran medida no regulado.
Las próximas aprobaciones para bolsas offshore adicionales podrían aumentar la competencia dentro del mercado interno, ofreciendo a los inversores indios más opciones comerciales y potencialmente mejorando la liquidez.
Además, se espera que el Departamento de Asuntos Económicos (DEA) publique un documento de consulta sobre la legislación sobre criptomonedas en octubre. Este documento buscará la opinión de las partes interesadas de la industria y probablemente desempeñará un papel crucial en la configuración del marco regulatorio a largo plazo de la India para los activos digitales.
