El regulador de divisas de China ha introducido nuevas leyes que exigen a los bancos señalar las transacciones riesgosas, incluidas aquellas que involucran criptomonedas.
La Administración Estatal de Divisas (SAFE) emitió un aviso la semana pasada en el que se indica que los bancos deben monitorear e informar sobre “comportamientos riesgosos en el comercio de divisas”.
China obliga a los bancos a informar sobre transacciones criptográficas riesgosas
Según el último informe, estas regulaciones dificultarán que los inversores chinos intercambien Bitcoin y otros activos digitales. Los bancos deben informar sobre las actividades forex, incluida la banca clandestina, los juegos de azar transfronterizos y las transacciones financieras ilegales que involucran criptomonedas.
Además, el informe especifica que las reglas serán aplicables a todos los bancos chinos. Los bancos ahora rastrearán las transacciones basándose en las identidades de los individuos e instituciones involucradas, la fuente de los fondos y la frecuencia de las transacciones.
Esta medida refleja el estricto enfoque actual de China para regular las actividades comerciales de cifrado. Las criptomonedas se consideran una amenaza para la estabilidad financiera del país.
Liu Zhengyao, abogado del bufete de abogados ZhiHeng en Shanghai, comentó sobre las nuevas regulaciones en WeChat, según el South China Morning Post.
“ Las nuevas normas proporcionarán otra base jurídica para castigar el comercio de criptomonedas. Se puede prever que la actitud regulatoria de China continental hacia las criptomonedas seguirá siendo más estricta en el futuro”. Dijo Liu.
Liu también señaló que la práctica de usar yuanes para comprar criptomonedas y luego cambiarlas por monedas fiduciarias extranjeras ahora podría considerarse una «actividad financiera transfronteriza que involucra criptomonedas», especialmente si el monto de la transacción excede el límite legal.
La postura anti-cripto de China
Desde 2017, China ha restringido el comercio de criptomonedas y ha prohibido a los bancos y sistemas de pago manejar activos digitales. En mayo de 2021, el Banco Popular de China (PBOC) declaró ilegales todas las transacciones que involucran Bitcoin y otras criptomonedas.
A pesar de su posición anti-cripto, China posee más de 190.000 BTC. Esto lo convierte en el segundo mayor tenedor gubernamental de Bitcoin, después de Estados Unidos. China adquirió los activos mediante incautaciones vinculadas a actividades comerciales ilegales.
Curiosamente, Justin Sun, fundador de la cadena de bloques Tron, instó a China a adoptar un enfoque más progresista en la política de criptomonedas en julio de 2024.
“China debería seguir avanzando en este ámbito. La competencia entre China y Estados Unidos en la política de Bitcoin beneficiará a toda la industria”, dijo Sun.
Más recientemente, un tribunal chino dictaminó que los criptoactivos tienen “atributos de propiedad” y la ley china no los prohíbe por completo. Sin embargo, estas protecciones sólo existen para las criptomonedas como mercancía, no como moneda o instrumento comercial.
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