Las estafas criptográficas representan una crisis, y si salimos de un mercado bajista y entramos en un mercado alcista, las estafas regresarán con fuerza.
Aunque el Informe sobre delitos criptográficos de Chainalysis 2023 mostró que los ingresos por estafas criptográficas en 2022 disminuyeron con respecto a 2021, esto de ninguna manera significa que hayamos dado un giro y que los esfuerzos actuales para hacer que las estafas no sean rentables estén funcionando.
Para poner ese informe en contexto, hay que considerar que el precio de bitcoin cayó desde un máximo de casi $69,000 en 2021 a un mínimo de menos de $16,000 en 2022. El número de estafas podría haberse cuadriplicado en 2022, y el valor de esas las estafas seguirían siendo menores que en 2021. Además, muchas personas afectadas por estafas en 2021 probablemente hayan abandonado la industria de la criptografía, al menos hasta el próximo auge. Como nota remaining, cuando los precios de las criptomonedas caen, es mucho más difícil para los estafadores convencer a sus clientes de que están obteniendo retornos fantásticos.
Además, aunque las pérdidas en 2022 fueron menores que en 2021, no nos perdamos la forma typical de la curva: la FTC informó que las pérdidas por estafas criptográficas en 2021 fueron 60 veces mayores que en 2018.
No hay duda de que el creciente valor y el interés del mercado en las criptomonedas han hecho que aprovechar la industria sea una oportunidad lucrativa para los ciberdelincuentes. Pero no cometa el mistake de descartar a las víctimas de estafas criptográficas como estúpidas: estas estafas son sofisticadas y los estafadores han perfeccionado su juego mediante prueba y mistake. Nuevas herramientas como OpenAI y otros LLM también harán que los discursos de los estafadores sean más convincentes y creíbles.
En cambio, la culpa detrás de las estafas radica en la idea ampliamente perpetuada de que los usuarios de criptomonedas deberían ser los únicos a cargo de su propio dinero.
'Ni tus llaves, ni tus monedas' simplemente no está bien
“Ni tus llaves, ni tus monedas” (NYKNYC) es un eslogan atribuido a Andreas Antonopoulos que se ha utilizado para disuadir a los poseedores de tokens de almacenar sus bitcoins en intercambios de custodia. En los primeros 10 años de existencia de Bitcoin, muchos intercambios (como Mt Gox y Coincheck) fueron pirateados en ese momento, realmente parecía un riesgo de seguridad usar un intercambio de cifrado.
Sin embargo, el lema de NYKNYC ahora ha adquirido un significado mayor, sugiriendo esencialmente que uno de los valores fundamentales de las criptomonedas es que los individuos deben ser los únicos responsables de la seguridad de sus tokens.
Es esta interpretación más amplia la que encuentro cada vez más irrelevante, especialmente porque:
- Los intercambios han mejorado drásticamente su seguridad
- Los productos de seguros están desempeñando un papel más importante en la protección de las carteras de cambio
- Muchos de los ataques recientes más importantes se han producido contra contratos inteligentes y plataformas DeFi en las que las personas utilizaban carteras de autocustodia.
Cuando se aplica el consejo de “no son tus llaves” a las víctimas de estafas, resulta particularmente ridículo. Estas son personas que voluntariamente enviaron tokens a estafadores: es discutible si enviaron tokens desde cuentas de custodia o billeteras sin custodia.
Si realmente cree que las personas deberían ser las únicas responsables de sus criptomonedas, hágase estas preguntas:
- ¿Ha auditado personalmente el código fuente de las billeteras de autocustodia de código abierto que utiliza? ¿O simplemente confía en la idea de que alguien más lo ha auditado?
- ¿Ha auditado personalmente los contratos inteligentes de código abierto que impulsan los intercambios descentralizados que frecuenta? ¿O simplemente confías en la concept que tiene otra persona?
- ¿Has investigado siquiera si las billeteras que usas son de código abierto o cerrado, o has decidido no usar una billetera de código cerrado porque no puedes auditarla?
¿Lo que se debe hacer?
La sofisticación cada vez mayor de los estafadores es un desafío para las autoridades locales, que no tienen la capacitación ni los fondos para investigar adecuadamente los delitos con criptomonedas, especialmente porque las estafas con criptomonedas ocurren en gran medida fuera del sistema de protecciones legales y de las instituciones financieras reguladas que trabajan para salvaguardar clientes.
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Y rastrear la purple world-wide de delincuentes detrás del fraude plantea desafíos importantes tanto para las autoridades como para los investigadores. Como resultado, a menudo es poco possible que sigan adelante con el caso porque no comprenden claramente el delito actual o no tienen una entidad del mundo actual a quien perseguir.
Pero si bien la mayoría de las respuestas más ruidosas a esta crisis exigen invertir en educación, debemos afrontar la realidad de que educar a la gente sobre los riesgos no es suficiente. En otras palabras, la educación sólo protege a los inversores más sofisticados. Las personas a las que realmente necesitamos proteger y ofrecer apoyo son aquellas víctimas cuyo instinto de confianza se activa antes que su instinto de ser escépticos.
La industria necesita encontrar formas de frenar la propagación de estafas y hackeos o puede esperar que los reguladores se involucren con soluciones mal pensadas. Los políticos, legisladores y reguladores ya defienden que las criptomonedas son sinónimo de fraude, y sus respuestas hasta la fecha han implicado restringir las criptomonedas. La respuesta no es tomar medidas drásticas, sino encontrar formas de garantizar que los usuarios menos sofisticados estén protegidos.
Nos guste o no, las herramientas fundamentales que utilizamos en criptografía requieren confianza: confianza en que otras personas han hecho su trabajo correctamente.
Si queremos atraer mil millones de usuarios a las criptomonedas, todos los actores de la industria deben reconocer que deberíamos hacer más para que «ni tus llaves, ni tus monedas» sea una descripción de los viejos tiempos en lugar de una receta para el futuro. .
Chris Brooks fundó Crypto Asset Recovery en 2017 para ayudar a los propietarios de activos digitales a recuperar los activos perdidos. Chris fue programador en Fidelity Investments, vicepresidente de tecnología en Carescout, una empresa respaldada por cash de riesgo (que vendió a GenWorth, una escisión de Basic Electrical) y fundó y vendió tres empresas de Online de arranque.
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