Turquía ha implementado un nuevo marco regulatorio para el sector de activos digitales, que entrará en vigor en febrero. El nuevo régimen, que endurece las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y hace cumplir el marco de concesión de licencias, llega en un momento en que el marco MiCA de Europa está entrando en vigor.
En otros lugares, Malasia ha intensificado su ofensiva contra los activos digitales contra los operadores sin licencia, siendo Atomic Wallet y Bybit los últimos en enfrentar la ira del organismo de control de valores.
Las renovadas regulaciones ‘cripto’ de Turquía
A pesar de ser uno de los mercados de activos digitales más grandes del mundo, Turquía se ha basado durante mucho tiempo en regulaciones vagas y ambiguas diseñadas para las finanzas tradicionales. Sin embargo, en junio de 2024, el parlamento del país votó a favor del “Proyecto de ley de enmiendas a la Ley de Mercados de Capitales”, que incluía un nuevo marco ‘cripto’.
Este proyecto de ley entrará en vigor a finales de febrero. Su objetivo principal es tomar medidas enérgicas contra las transacciones financieras ilícitas que dependen de la ambigüedad regulatoria en el sector de activos digitales.
Según el nuevo régimen, promulgado por el presidente Tayyip Erdogan, cualquier turco que realice una transacción por valor de más de 15.000 liras turcas (425 dólares) debe compartir su información de identificación con los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Los inversores también deben proporcionar información de identificación cuando abren nuevas billeteras con VASP registrados.
Los VASP tienen la tarea de hacer un seguimiento de esta información de sus usuarios; en los casos en que no puedan acceder a esta información, se les recomienda etiquetar las transacciones como “riesgosas”, permitiéndoles recurrir a “no realizar la transferencia o limitar las transacciones realizadas con la institución financiera en cuestión o terminar la relación comercial”. «
El nuevo régimen también aborda los requisitos operativos y de licencia para los VASP, que reflejan en gran medida las prácticas existentes en las finanzas tradicionales. También se abordan los requisitos de capital, las obligaciones organizativas y de personal, y los estándares de TI y ciberseguridad. La ley designa a la Junta de Mercados de Capitales como organismo de control del sector.
Hablando de las regulaciones, el ministro del Tesoro y Finanzas, Mehmet Şimşek, declaró: “Nuestro principal objetivo con la regulación de los criptoactivos es hacer que esta área sea más segura y eliminar los riesgos que puedan surgir. Nuestro enfoque no es restrictivo sino que se basa en eliminar incertidumbres y controlar posibles riesgos”.
Turquía se ha clasificado constantemente como uno de los líderes mundiales en adopción de activos digitales. En el año que finalizó en julio de 2023, el país recibió 170 mil millones de dólares en activos digitales, después de Estados Unidos, India y el Reino Unido, respectivamente.
La comunidad turca de activos digitales ha acogido con satisfacción las nuevas regulaciones, que marcarán la legitimidad de la industria y atraerán nuevos inversores.
“Con un gran interés en el mercado criptográfico, las regulaciones de Türkiye para proteger los derechos de los inversores infunden confianza y fortalecen la posición del país como un centro criptográfico regional, allanando el camino para una mayor confianza en el futuro, a medida que una base de usuarios más amplia comience a mostrar interés en el mercado criptográfico”, comentó Kutluhan Akçın, director nacional de Bybit.
Malasia prohíbe Bybit y señala Atomic Wallet
Mientras tanto, el regulador de valores de Malasia ordenó a Bybit que cerrara sus operaciones en el país y marcó a Atomic Wallet como ilegal.
La Comisión de Valores (SC) agregó a Atomic a su alerta para inversionistas por “operar un intercambio de activos digitales sin registro”.
Atomic Wallet se une a más de una docena de otros VASP que el SC ha considerado que operan ilegalmente en el país del sudeste asiático. Incluyen Bitget, LBANK, BingX, MEXC Global, Huobi Global, Paxful y KuCoin.
Atomic Wallet se enfrenta a varias demandas en EE. UU. y otros lugares por un incidente de piratería informática que provocó más de 100 millones de dólares en pérdidas de clientes el año pasado. Los detectives de blockchain atribuyeron el hackeo al Grupo Lazarus, el famoso grupo de cibercrimen de Corea del Norte. Según se informa, el grupo lavó los fondos a través de plataformas de pago del sudeste asiático.
Días después, SC ordenó al intercambio global Bybit que cerrara sus operaciones en Malasia. En su aviso, el organismo de control afirmó que el intercambio ha estado en su lista de alerta para inversores desde 2021, pero aún no ha obtenido la licencia.
SC ordenó a Bybit que deshabilitara su sitio web y sus aplicaciones móviles en un plazo de dos semanas, cesara la publicidad en las redes sociales o en los principales medios y cancelara su soporte de Telegram para los malasios.
“Esta decisión surge después de las preocupaciones sobre el cumplimiento de la plataforma con los requisitos regulatorios locales y la protección de los intereses de los inversores. El SC considera seriamente esta infracción”, afirmó el regulador, añadiendo que Bybit infringía las leyes de mercados de capitales del país.
Ver: Reggie Middleton sobre DeFi, auges/caídas y regulación de las criptomonedas
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