La demanda sorpresa de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos contra el intercambio de criptomonedas Binance provocó ondas de choque en los mercados el 27 de marzo.
Además de las acusaciones de que Binance manipuló los mercados y careció de esfuerzos de cumplimiento, el regulador también acusó al intercambio de no cooperar con las citaciones de investigación y ocultar la ubicación de sus oficinas ejecutivas. Binance ha rechazado muchas de las acusaciones.
Sin embargo, el diablo está en los detalles cuando se trata de la denuncia de 74 páginas. Aquí hay algunos fragmentos interesantes que quizás te hayas perdido.
1. Fichas etiquetadas como commodities
Contrariamente a las afirmaciones del jefe de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos, Gary Gensler, sobre los criptoactivos, la última demanda de la CFTC ha etiquetado a Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Litecoin (LTC), Tether (USDT) y Binance USD (BUSD) como mercancías.
A principios de este año, la SEC argumentó que BUSD es un «valor no registrado» en su aviso de Wells contra Paxos. Gensler en muchas ocasiones también ha argumentado que prácticamente todos los criptoactivos son valores, con la excepción de Bitcoin.
Sheila Warren, directora ejecutiva del Crypto Council for Innovation, dijo que la declaración es un «poderoso disparo en la proa de la SEC» y podría tener implicaciones significativas para la industria y para la cual el regulador tendrá la máxima autoridad.
Mientras tanto, el director authorized de Coinbase, Paul Grewal, criticó la falta de acuerdo entre los dos reguladores estadounidenses y afirmó:
“Aparentemente, un valor también puede ser una mercancía, excepto cuando no lo es. Y depende de a qué regulador le preguntes y cuándo. Si estás confundido, no estás solo. ¿Es esto realmente lo mejor que la ley estadounidense tiene para ofrecer?”
2. Se accedió al teléfono de CZ
El CEO de Binance, Changpeng Zhao, ha sido nombrado como acusado y ha sido señalado repetidamente a lo largo de la denuncia.
Curiosamente, la CFTC declaró que pudo recopilar evidencia recopilando cadenas de texto de Sign y chats grupales del «teléfono de Zhao». Muchos ahora se preguntan cómo fue esto posible.
“Zhao se ha comunicado a través de Signal con la funcionalidad de eliminación automática habilitada con numerosos funcionarios, empleados y agentes de Binance para propósitos muy variados”, dijo la CFTC.
3. Acusaciones de actividad terrorista
Otra acusación sorprendente del regulador de materias primas acusa a los empleados de la empresa de saber que su plataforma había facilitado «actividades ilegales».
«Internamente, los funcionarios, empleados y agentes de Binance han reconocido que la plataforma de Binance ha facilitado actividades potencialmente ilegales».
Se refirió específicamente a un incidente de febrero de 2019 en el que el exjefe de cumplimiento Samuel Lim recibió información “sobre las transacciones de HAMAS”. Según la presentación, Lim le explicó a un colega que los terroristas generalmente envían «pequeñas sumas» ya que «grandes sumas constituyen lavado de dinero».
4. Un hombre en la cima
Según la denuncia, la CFTC ha alegado que Zhao posee y controla decenas de entidades que operan la plataforma Binance como una «empresa común».
Citó un ejemplo del CEO que aprueba personalmente gastos menores de oficina y paga servicios de la empresa como Amazon Internet Services con su propia tarjeta de crédito own.
5. Beneficios del programa VIP
Mientras tanto, el regulador también ha examinado un programa «VIP» de Binance con tarifas y beneficios preferenciales.
Además de supuestamente alentar a los clientes a usar redes privadas virtuales (VPN) para acceder a la plataforma, la CFTC también alegó que parte de las ventajas para los clientes VIP period que recibían una «notificación inmediata» de cualquier consulta policial sobre su cuenta.
“Zhao quería que los clientes estadounidenses, incluidos los clientes VIP, realizaran transacciones en Binance porque period rentable para Binance retener a esos clientes”, alegó.
6. Ignorar los requisitos reglamentarios de EE. UU.
La CFTC también acusó a Binance de estar al tanto de los requisitos reglamentarios de EE. UU., pero ignorarlos y tomar «decisiones estratégicas deliberadas para evadir la ley federal».
La presentación se remonta a los mensajes internos entre los ejecutivos de Binance en 2018 con respecto a su estrategia para el intercambio de EE. UU. y el cumplimiento de las sanciones impuestas por los reguladores para el intercambio world-wide.
7. Multas y medidas cautelares
Hacia el last del documento, el regulador de materias primas dijo que está buscando sanciones monetarias, la devolución de cualquier ganancia comercial, salarios, comisiones, préstamos o tarifas obtenidas de sus acciones supuestamente ilícitas, junto con el pago de sanciones para resolver las investigaciones.
También ordena una orden judicial permanente contra nuevas violaciones.
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La CFTC «no pierde el tiempo con jabs, va directo al nocaut», dijo Warren del Crypto Council for Innovation.
Binance ya ha rechazado una serie de acusaciones y reclamos del regulador de materias primas, lo que sugiere que se avecina una respuesta más profunda.
El 28 de marzo, CZ respondió a lo que denominó una “demanda civil inesperada y decepcionante”, afirmando que la empresa ha cooperado con la CFTC durante los últimos dos años.
En comentarios a Noticias Blockchain, un portavoz de Binance sostuvo que el intercambio mantiene bloques de países para los ciudadanos estadounidenses, independientemente de dónde vivan en el mundo.
“De acuerdo con las expectativas regulatorias a nivel mundial, hemos implementado un sólido enfoque de ‘tres líneas de defensa’ para el riesgo y el cumplimiento, que incluye, entre otros, lo siguiente:
- Garantizar KYC obligatorio para todos los usuarios en todo el mundo
- Mantener bloques de países para cualquier residente de los EE. UU.
- Bloquear a cualquier persona que se identifique como ciudadano estadounidense, independientemente de dónde viva en el mundo
- Bloqueo para cualquier dispositivo que utilice un proveedor de telefonía móvil de EE. UU.
- Bloqueo de inicios de sesión desde cualquier dirección IP de EE. UU.
- Prevención de depósitos y retiros de bancos estadounidenses para tarjetas de crédito”.
