La privacidad financiera y el anonimato en línea han estado entre los principios clave de las cadenas de bloques desde que Satoshi Nakamoto presentó por primera vez el libro blanco de Bitcoin, pero las acciones recientes de los reguladores han puesto este principio bajo presión.
Para comprender mejor las acciones regulatorias, puede ser útil escuchar lo que los reguladores realmente dicen.
Por ejemplo, Christy Goldsmith Romero, comisionada de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC, por sus siglas en inglés), fue citada en un artículo de Reuters de principios de este año al calificar el fraude como “un sello distintivo de los mercados de activos digitales”, y agregó que el costo humano de este “puede pasarse por alto”.
«Es esencial que los gobiernos y, en certain, la industria aborden lo que hace que las criptomonedas sean tan atractivas para las finanzas ilícitas, y ese es el encanto del anonimato», dijo.
Proveedores de servicios especializados para manejar la verificación de identidad
Los mismos comentarios también se mencionaron en un informe de Noticias Blockchain de esta semana escrito por Vinay Tripathi, director de producto del proveedor de verificación de identidad Trulioo. El informe se centró en cómo las plataformas de comercio y custodia de criptomonedas cumplen con las normas de conocimiento de su cliente (KYC) impuestas por los gobiernos.
Según el informe, se necesitan sistemas de cumplimiento integrales para que las empresas, como los intercambios de criptomonedas, manejen las complejidades de las diferentes regulaciones y procedimientos de verificación de identidad en todo el mundo.
Para manejar mejor esto, las plataformas especializadas que ofrecen los proveedores de verificación de identidad se han afianzado en la industria de las criptomonedas, según el informe, al tiempo que explica que a menudo utilizan tecnología impulsada por la automatización y la inteligencia synthetic (IA).
Crypto ha brindado beneficios, pero los desafíos persisten
En normal, está claro que la industria de la criptografía ha brindado muchos beneficios, incluida la promesa de las finanzas descentralizadas (DeFi) de ser un sistema financiero abierto para todos.
Sin embargo, la industria también enfrenta desafíos significativos en el área de KYC y antilavado de dinero (AML), y abordar estos problemas de la manera correcta será elementary para que la industria prospere en el futuro, argumentó el informe.
Continuó finalmente lanzando plataformas de verificación de identidad de terceros más nuevas como la solución:
“Una plataforma integral de verificación de identidad puede ayudar a las empresas a superar esos desafíos y cumplir con las expectativas de los usuarios de experiencias de incorporación rápidas y convenientes”, concluye el artículo de Tripathi diciendo.
