La reciente medida del gobierno indio de someter los criptoactivos a las leyes contra el lavado de dinero tiene implicaciones significativas para el industria cripto. Promulgada en 2002, la PMLA tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero y confiscar la propiedad derivada del dinero lavado. Los bancos, las instituciones financieras, los intermediarios y otras personas específicas, denominadas colectivamente «Entidades informantes», deben cumplir con obligaciones como la verificación de identidad, el mantenimiento de registros y el informe de transacciones en virtud de la PMLA.
Los proveedores de servicios bajo el ecosistema de activos digitales virtuales («VASP») han sido notificados como Entidad Informante («Enmienda de PMLA») y, en consecuencia, deberán asumir las obligaciones de cumplimiento especificadas en la PMLA.
Una amplia gama de VASP como criptomoneda intercambios, plataformas NFT, soluciones de custodia de criptomonedas y proveedores de carteras, plataformas de préstamo y préstamo de criptomonedas, puentes de criptomonedas, empresas de criptomonedas de juegos, plataformas de lanzamiento de criptomonedas, pasarelas de pago de criptomonedas, plataformas de participación de criptomonedas y proveedores de servicios que facilitan las ofertas iniciales de monedas/tokens y ejecutan SAFT. para ser designada como una Entidad de Reporte y estaría sujeta a las obligaciones de cumplimiento bajo la PMLA.
Este movimiento del gobierno marca el primer paso hacia la regulación de la criptoindustria india. Si bien las políticas de KYC y contra el lavado de dinero («AML») generalmente fueron implementadas por los actores establecidos como una práctica de la industria, ahora los VASP tienen la obligación legal de llevar a cabo estos cumplimientos. La Enmienda PMLA también traerá estandarización a la industria con respecto a las obligaciones de cumplimiento. La opinión de que la operación de PMLA está restringida únicamente a la geografía india y no tiene ninguna operación extraterritorial puede ser difícil. Por lo tanto, incluso los proveedores de servicios no residentes, especialmente los que se dirigen a los usuarios indios, también deben evaluar su posición con respecto al cumplimiento de la PMLA.
La descentralización, el seudónimo y la naturaleza worldwide de las criptomonedas han dificultado que los reguladores desarrollen un enfoque político claro. Si bien los actores de la industria ven el anonimato como una característica inherente de los criptoactivos, los reguladores han enfatizado la importancia de la verificación de identidad para fines ALD y contra el financiamiento del terrorismo («CFT»). Un enfoque clave para common los criptoactivos desde una perspectiva AML es imponer obligaciones de cumplimiento de los intermediarios involucrados en las transacciones de criptoactivos. Dado que estas obligaciones se imponen a los intermediarios, la implementación y la acción de cumplimiento contra las organizaciones descentralizadas (que son comunes en el ecosistema) podría ser un desafío. Sin embargo, el informe del GAFI sobre «Actualización específica sobre Implementación de los Estándares del GAFI sobre Activos Virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales” (junio de 2022) también señala que ‘descentralizado’ se united states más desde un punto de vista de advertising que desde una perspectiva técnica, por lo tanto, incluso los llamados acuerdos descentralizados pueden estar sujetos a AML. /Estándares CFT.
Los cambios recientes en las leyes fiscales y de sociedades, junto con la Enmienda PMLA, definitivamente han cambiado la narrativa de los criptoactivos de ‘prohibir’ a ‘regular’. Además, con la Enmienda PMLA, la industria de la criptografía se ha puesto en el mismo pedestal que las instituciones bancarias y financieras. Si bien el sector de las criptomonedas siempre ha recibido una visión escéptica, la Enmienda PMLA actuará como disuasión para los jugadores no deseados, aumentará la confianza en el ecosistema, brindará legitimidad a las operaciones de los VASP, atraerá cash institucional y también puede ayudar a eliminar la sombra. prohibición impuesta a la criptoindustria por los proveedores de soluciones bancarias y de pago. Los cumplimientos de PMLA ahora pueden proporcionar un escudo a los VASP y ayudar a las autoridades con la identificación de los malos actores, por lo tanto, la atención puede pasar de los VASP a los sospechosos reales.
La Enmienda PMLA también acercará a la criptoindustria india al estándar del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales, lo que también ayudará a aliviar la posición de India en la revisión worldwide del GAFI que se realizará en junio de 2023.
En conclusión, si bien la Enmienda PMLA es un paso positivo para el desarrollo de la criptoindustria india, aún existe ambigüedad con respecto a la dirección regulatoria basic de los criptoactivos en India. Esto eliminaría partes y piezas y jugadores falsos. Conducirá a la consolidación del mercado y reducirá la estafa de la gente común. La introducción de una legislación separada para los criptoactivos, que posiblemente incluya un régimen de licencias, reforzaría la industria con la supervisión necesaria de los reguladores.
Por: Vaibhav Parikh, líder, prácticas de fusiones y adquisiciones y PE y tecnología, medios y telecomunicaciones
(Nota del autor: Agradecimiento especial a Vibhore Batwara, miembro, Nishith Desai Associates por los aportes de investigación para este artículo)
Los proveedores de servicios bajo el ecosistema de activos digitales virtuales («VASP») han sido notificados como Entidad Informante («Enmienda de PMLA») y, en consecuencia, deberán asumir las obligaciones de cumplimiento especificadas en la PMLA.
Una amplia gama de VASP como criptomoneda intercambios, plataformas NFT, soluciones de custodia de criptomonedas y proveedores de carteras, plataformas de préstamo y préstamo de criptomonedas, puentes de criptomonedas, empresas de criptomonedas de juegos, plataformas de lanzamiento de criptomonedas, pasarelas de pago de criptomonedas, plataformas de participación de criptomonedas y proveedores de servicios que facilitan las ofertas iniciales de monedas/tokens y ejecutan SAFT. para ser designada como una Entidad de Reporte y estaría sujeta a las obligaciones de cumplimiento bajo la PMLA.
Este movimiento del gobierno marca el primer paso hacia la regulación de la criptoindustria india. Si bien las políticas de KYC y contra el lavado de dinero («AML») generalmente fueron implementadas por los actores establecidos como una práctica de la industria, ahora los VASP tienen la obligación legal de llevar a cabo estos cumplimientos. La Enmienda PMLA también traerá estandarización a la industria con respecto a las obligaciones de cumplimiento. La opinión de que la operación de PMLA está restringida únicamente a la geografía india y no tiene ninguna operación extraterritorial puede ser difícil. Por lo tanto, incluso los proveedores de servicios no residentes, especialmente los que se dirigen a los usuarios indios, también deben evaluar su posición con respecto al cumplimiento de la PMLA.
La descentralización, el seudónimo y la naturaleza worldwide de las criptomonedas han dificultado que los reguladores desarrollen un enfoque político claro. Si bien los actores de la industria ven el anonimato como una característica inherente de los criptoactivos, los reguladores han enfatizado la importancia de la verificación de identidad para fines ALD y contra el financiamiento del terrorismo («CFT»). Un enfoque clave para common los criptoactivos desde una perspectiva AML es imponer obligaciones de cumplimiento de los intermediarios involucrados en las transacciones de criptoactivos. Dado que estas obligaciones se imponen a los intermediarios, la implementación y la acción de cumplimiento contra las organizaciones descentralizadas (que son comunes en el ecosistema) podría ser un desafío. Sin embargo, el informe del GAFI sobre «Actualización específica sobre Implementación de los Estándares del GAFI sobre Activos Virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales” (junio de 2022) también señala que ‘descentralizado’ se united states más desde un punto de vista de advertising que desde una perspectiva técnica, por lo tanto, incluso los llamados acuerdos descentralizados pueden estar sujetos a AML. /Estándares CFT.
Los cambios recientes en las leyes fiscales y de sociedades, junto con la Enmienda PMLA, definitivamente han cambiado la narrativa de los criptoactivos de ‘prohibir’ a ‘regular’. Además, con la Enmienda PMLA, la industria de la criptografía se ha puesto en el mismo pedestal que las instituciones bancarias y financieras. Si bien el sector de las criptomonedas siempre ha recibido una visión escéptica, la Enmienda PMLA actuará como disuasión para los jugadores no deseados, aumentará la confianza en el ecosistema, brindará legitimidad a las operaciones de los VASP, atraerá cash institucional y también puede ayudar a eliminar la sombra. prohibición impuesta a la criptoindustria por los proveedores de soluciones bancarias y de pago. Los cumplimientos de PMLA ahora pueden proporcionar un escudo a los VASP y ayudar a las autoridades con la identificación de los malos actores, por lo tanto, la atención puede pasar de los VASP a los sospechosos reales.
La Enmienda PMLA también acercará a la criptoindustria india al estándar del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales, lo que también ayudará a aliviar la posición de India en la revisión worldwide del GAFI que se realizará en junio de 2023.
En conclusión, si bien la Enmienda PMLA es un paso positivo para el desarrollo de la criptoindustria india, aún existe ambigüedad con respecto a la dirección regulatoria basic de los criptoactivos en India. Esto eliminaría partes y piezas y jugadores falsos. Conducirá a la consolidación del mercado y reducirá la estafa de la gente común. La introducción de una legislación separada para los criptoactivos, que posiblemente incluya un régimen de licencias, reforzaría la industria con la supervisión necesaria de los reguladores.
Por: Vaibhav Parikh, líder, prácticas de fusiones y adquisiciones y PE y tecnología, medios y telecomunicaciones
(Nota del autor: Agradecimiento especial a Vibhore Batwara, miembro, Nishith Desai Associates por los aportes de investigación para este artículo)
