Alan Moore no quería que nadie tuviera regulate sobre la totalidad de sus ingresos. Entonces fundó su propia empresa de planificación financiera. Diez años después, la Crimson de Planificación XY sigue fortaleciéndose. (Foto especial)
Alan Moore lanzó su propia empresa de planificación financiera porque no quería que nadie tuviera manage sobre la totalidad de sus ingresos o su vida.
Sólo se dio cuenta de ello después de que lo despidieran de un trabajo por el que se mudó a Wisconsin, un cambio de vida que él califica de humillante. El problema, tal como lo vio Moore, era que las personas sin millones de dólares en activos no podían acceder a los mismos recursos que los clientes más ricos.
«La gran mayoría de los estadounidenses que no tienen medio millón o más en activos para invertir no consiguen trabajar con un asesor financiero porque no cumplen con sus mínimos», explica Moore. «Sentí que period un problema de modelo de negocio, no un problema de cliente».
moore BSFCS ཅ, EM ཈que ahora vive en Montana porque puede esquiar y pescar el mismo fin de semana, fundó una empresa centrada en clientes que no tenían que cumplir el requisito habitual de ser ricos para recibir asesoramiento. Moore también utilizó un modelo de pago por servicio, en lugar del tradicional basado en el porcentaje de activos invertibles.
En los primeros 18 meses de gestión de su empresa, Serenity Economical Consulting, también respondió a más de 100 llamadas telefónicas de otros asesores financieros. “La gente hacía preguntas muy similares, pero no sobre planificación financiera. Querían saber cómo se maneja un negocio”, dice Moore. «Nuestros programas de grado nos enseñan cómo hacer el trabajo, pero no nos enseñan cómo administrar un negocio».
Las conversaciones llevaron a Moore a iniciar otra empresa como proyecto paralelo. El interés fue abrumador.
«No teníamos notion del mercado en el que estábamos entrando», dice Moore. Vendió Serenity para centrarse en este nuevo esfuerzo, XY Setting up Network, que celebra su décimo aniversario este año. Moore es ahora director ejecutivo y cofundador de XY Arranging Community y cofundador y vicepresidente ejecutivo de AdvicePay, Inc.
XY Planning Community elimina las conjeturas al administrar una empresa al brindar recomendaciones tecnológicas, recursos de marketing y capacitación a propietarios de pequeñas empresas en la industria de la planificación financiera. Moore utiliza su podcast para destacar los viajes empresariales de los miembros.
Nuestra misión es ayudar a las personas a vivir una vida maravillosa”. — Alan Moore, director ejecutivo y cofundador de XY Setting up Network
Los miembros de XY Preparing Community siguen el modelo de pago por servicio de Moore, que también les permite conectarse con una generación más joven de clientes que están en el proceso de generar riqueza. AdvicePay, Inc., se lanzó como una forma eficiente y compatible para que estos asesores reciban su pago.
Moore dice que el mayor beneficio que reciben los miembros es la comunidad que crea la plataforma.
«Nuestra misión es ayudar a las personas a vivir una vida maravillosa», dice Moore. “Por cada asesor al que podemos ayudar a iniciar su propio negocio, este puede impactar la vida de 100 clientes a través del trabajo que realiza. Ahora, más de 180.000 consumidores tienen acceso a la planificación financiera, la mayoría de los cuales no tenían acceso antes”.
Igualmente importante para acceder es hacer las preguntas correctas. Mientras trabajaba en su maestría en planificación financiera common en la UGA, Moore aprendió sobre la terapia financiera a través de la Clínica ASPIRE de la UGA, donde colaboró con estudiantes que se capacitaban para convertirse en terapeutas matrimoniales y familiares.
«Creo que la planificación financiera es una profesión de ayuda», dice Moore. “La forma en que me formé en la UGA da una mirada más holística a las finanzas personales de una persona. Realmente pone a la persona en el centro y le pregunta qué quiere de la vida”.
