El Consejo Asesor del Mercado Fusionado descubrió que los planes de pink limitada brindan cobertura de calidad de manera más económica, brindando los mismos servicios que los planes con redes más amplias, pero a costos más bajos. Si bien muchas personas se han decantado por los planes de red limitada como una opción más asequible, muchas pequeñas empresas no lo han hecho. Health Connector for Organization ofrece a los pequeños empleadores una variedad de planes de purple estrecha y amplia, junto con reembolsos del 15 por ciento que brindan ahorros de miles de dólares a las pequeñas empresas.
La cobertura de salud es demasiado costosa en el Estado Libre Asociado, no debido a la reforma de salud estatal o federal, las protecciones al consumidor, la disponibilidad de cobertura subsidiada o la fusión de los mercados de seguros individuales y de grupos pequeños, sino más bien debido a los precios cada vez más altos de la atención médica.
Overall health Connector y otros socios estatales esperan trabajar con las pequeñas empresas en este importante aspecto de la competitividad económica y la asequibilidad. A medida que el estado continúa abordando el problema true de los costos de atención médica subyacentes, los servicios y programas de Well being Connector para residentes de todos los ingresos y para pequeñas empresas continúan estando aquí para ayudar.
Audrey Morse Gasteier
Director ejecutivo
Conector de salud de Massachusetts
Bostón
Una solución clave, pero pasada por alto: sistema de pagador único para el estado
El editorial “El mercado de seguros de salud para pequeñas empresas enfrenta una ‘espiral de la muerte’” toca un tema difícil que es particularmente apremiante aquí en Cape Cod, dada nuestra preponderancia de propiedad de pequeñas empresas locales.
Sin embargo, a pesar de su análisis reflexivo del problema, el editorial no señala la solución obvia: un sistema de seguro de pagador único. Los proyectos de ley de Medicare para Todos propuestos en la Legislatura cubrirían a todos los residentes con un conjunto de beneficios mucho más completo que cualquier seguro privado, sin deducibles ni copagos, sin redes para navegar y libre elección de proveedores. El financiamiento sería a través de un predecible impuesto de salud del empleado del 2,5 por ciento y un impuesto del empleador del 7,5 al 8 por ciento. No más renegociación anual de beneficios ni incertidumbres presupuestarias.
Nuestras pequeñas empresas tendrían menos dificultades para contratar, ya que los posibles empleados no harían su elección en función del seguro proporcionado. A partir de ahora, están fuertemente influenciados por esa preocupación, como señala su editorial.
Incluso se mejoraría el acceso a la atención primaria, actualmente una dificultad muy importante. La proliferación de planes de salud que compiten entre sí, con diferentes modelos para generar ganancias, ha convertido a la atención primaria en una pesadilla de codificación, mantenimiento de registros electrónicos, informes de reclamos, autorizaciones previas y apelaciones. Dadas las tasas de reembolso relativamente bajas (el “papeleo” es mano de obra no remunerada), no sorprende que encontrar atención primaria se haya vuelto tan difícil para tantas personas, incluso aquellas que tienen un buen seguro.
Alguna forma de atención médica common financiada con impuestos debe estar sobre la mesa, analizada y discutida abiertamente.
Dr. Brian O’Malley
Provincia de la ciudad
El escritor está jubilado después de más de 40 años como médico de atención primaria y ha representado a Provincetown en la Asamblea de Delegados del Gobierno Regional de Cape Cod desde 2015.
