El auge de las criptomonedas durante la última década ha sido nada menos que noteworthy, con bitcoin solo superando una capitalización de mercado de más de $ 1 billón en 2021. Sin embargo, a pesar de este aumento en popularidad, muchos asesores financieros dudan o incluso desdeñan las criptomonedas. Esto ha creado una creciente desconexión entre los asesores y sus clientes que han invertido en estos activos digitales.
Las razones de esta desconexión son numerosas. Algunos asesores son escépticos con respecto a las criptomonedas, las ven como una burbuja especulativa o simplemente no entienden su tecnología subyacente. Otros pueden verse disuadidos por la falta de regulaciones claras o de orientación de los organismos reguladores. Cualquiera que sea la razón, el resultado es el mismo: los asesores a menudo no están bien equipados para asesorar a sus clientes que poseen criptoactivos.
Esta desconexión puede ser especialmente problemática para los clientes que han invertido mucho en criptomonedas sin la guía de un asesor financiero. Si bien algunos pueden haber tenido un éxito tremendo, otros pueden estar exponiéndose a riesgos innecesarios u oportunidades perdidas. Como tal, es critical que los asesores estén más informados y comprometidos con el mundo de las criptomonedas para servir mejor a sus clientes y ayudarlos a tomar decisiones de inversión informadas.
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Además, una encuesta reciente realizada por Coinbase a más de 2000 estadounidenses en febrero de 2023 encontró que el 76 % de los estadounidenses cree que las criptomonedas y la cadena de bloques son el futuro, mientras que el 20 % de todos los estadounidenses actualmente poseen criptomonedas. Además, el 67 % de los estadounidenses piensa que el sistema financiero genuine necesita cambios importantes o una revisión completa. Estas estadísticas demuestran la creciente popularidad y aceptación de las criptomonedas entre el público en basic.
A pesar de estas tendencias, la encuesta de Bitwise/VettaFi también mostró que el 76 % de los asesores financieros en 2023 declararon que definitivamente no invertirían o probablemente no invertirían a sus clientes en criptomonedas. Esto destaca la necesidad de que los asesores financieros estén más informados y comprometidos con estos activos para servir mejor a sus clientes y ayudarlos a tomar decisiones de inversión informadas. A medida que las criptomonedas continúan ganando aceptación generalizada y se integran más en el panorama financiero, los asesores que permanecen desconectados de estos activos pueden encontrarse en desventaja. Es fundamental que los asesores financieros tomen en serio estas encuestas y se adapten al panorama cambiante de la industria financiera.
Como asesor financiero, me reuní con un cliente a fines de 2016-2017 para nuestra revisión anual normal. En ese momento, no estaba prestando mucha atención a las criptomonedas. Sin embargo, durante esta reunión, mi cliente cercano me sorprendió con noticias sobre su situación. Resultó que en 2015 se interesó en Bitcoin y comenzó a invertir en él sin mencionarlo.
Durante los siguientes años, había aumentado una inversión de $ 500 en una instalación de minería de bitcoins, obteniendo un activo de alrededor de $ 500,000 en equipos y monedas. Como su asesor, me tomó por sorpresa cuando me preguntó qué debía hacer con él y no tenía concept de cómo manejar la situación. Entonces me di cuenta de que si mi cliente estaba expuesto a posibles problemas de patrimonio, impuestos, seguridad, responsabilidad y negocios, no tenía concept de cómo ayudarlo porque no entendía la tecnología que acababa de crear esta situación.
Fue una llamada de atención para que me tomara más en serio esta clase de activos emergentes y me educara para servir mejor a mis clientes. ¿Cómo podría ser un asesor si no sabía cómo ayudar? Ser un asesor no se trata de comprender solo las cosas con las que está de acuerdo, sino de comprender cómo ayudar a cualquiera de sus clientes en una multitud de situaciones. Esta experiencia me enseñó la importancia de mantenerme informado y educado sobre las oportunidades de inversión emergentes.
Hay algunas formas en que los asesores financieros pueden trabajar para cerrar la desconexión entre ellos y sus clientes cuando se trata de criptomonedas y otras oportunidades de inversión emergentes.
Primero, es essential que los asesores se mantengan informados y educados sobre las criptomonedas y sus posibles beneficios y riesgos. Esto puede implicar asistir a seminarios y seminarios net, leer las últimas noticias y desarrollos en la industria e interactuar con otros profesionales que conocen las criptomonedas.
En segundo lugar, los asesores pueden comunicarse de manera proactiva con sus clientes y tener conversaciones abiertas y honestas sobre su interés en estas tecnologías. Al comprender los intereses y preferencias de sus clientes, los asesores pueden adaptar mejor sus recomendaciones y brindar orientación sobre la mejor manera de invertir en criptomonedas.
Finalmente, los asesores pueden asociarse con expertos en el campo de las criptomonedas y la tecnología blockchain, como abogados, contadores y otros profesionales financieros, para brindar un asesoramiento integral y bien informado a sus clientes. Esto puede ayudar a garantizar que los clientes tengan acceso a la gama completa de conocimientos y recursos necesarios para tomar decisiones de inversión informadas.
Al tomar estos pasos y cerrar la desconexión entre ellos y sus clientes en cuanto a las criptomonedas y otras oportunidades de inversión emergentes, los asesores financieros pueden posicionarse como socios confiables y conocedores en los viajes financieros de sus clientes.
