Con la intención de dar cumplimiento a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, o FATF por sus siglas en inglés), el Gobierno de Argentina acelera la decisión de establecer una regulación para las empresas que operan con criptomonedas, según Infobae.
De no cumplir con este lineamiento authorized antes del 26 de marzo, el país podría incurrir en problemas con esta entidad worldwide que combate el lavado de dinero, incluso podría ser ubicado en la indeseable “lista gris”, donde son incluidos los países vulnerables a los delitos financieros.
Escenarios para cumplir con las exigencias GAFI
Para cumplir con esta regulación es necesario que el Gobierno de Argentina desarrolle un plan de regulate o “Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales”, donde deberían inscribirse quienes deseen comercializar criptomonedas. Para cumplir estos ejes exigidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional es necesario considerar dos escenarios:
En primera instancia, es necesario que el parlamento apruebe una reforma al Código Penal y a la legislación vigente en materia de prevención de lavado de activos. Hasta el año 2023 el proyecto sólo obtuvo media sanción de Diputados y este año consiguió dictamen de un plenario de comisiones en el Senado.
En caso de no poder realizar lo anterior, el segundo escenario posible para cumplir con las exigencias de la entidad world wide, es que el Ejecutivo sancione un Decreto de Necesidad y Urgencia (DNU) replicando el contenido de ese proyecto. Este escenario sólo sería practical ante la imposibilidad de aprobar la ley en el plazo establecido, correspondiente al 26 de marzo. Según se pudo conocer, este DNU ya está listo, y a disposición del presidente Javier Milei, para aprobarlo de ser necesario.
El GAFI tiene la siguiente recomendación específica que no se puede obviar a riesgo de caer en la “lista gris”:
“Para gestionar y mitigar los riesgos que surjan de los activos virtuales, los países deben garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales estén regulados para propósitos del Costo Financiero Complete (CFT), tengan licencia o registro y estén sujetos a sistemas de monitoreo efectivo y puedan asegurar el cumplimiento de las medidas relevantes requeridos en las Recomendaciones del GAFI”.
¿Quién es el ente gubernamental encargado en Argentina?
La Unidad de Información Financiera (UIF), el organismo estatal encargado de combatir el lavado de dinero, fue el delegado de recibir este 6 de marzo a la misión del GAFI presente en Buenos Aires como parte de la cuarta evaluación del organismo, iniciada en septiembre del 2023, y cuyo dictamen se conocerá recién en octubre de este año.
El presidente de la UIF, Ignacio Yacobucci, asumió el mando de la coordinación nacional de la representación argentina ante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), para aunar el funcionamiento de 11 organismos públicos involucrados en la materia.
A pesar de que la situación está siendo dirigida por la UIF, quedó establecido, que de ser confirmado un Decreto de Necesidad y Urgencia (DNU), quien se encargue de realizar el “Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales” será la Comisión Nacional de Valores (CNV).
El organismo será la autoridad encargada de pedir información a las empresas y tendrá facultades de “supervisión, regulación, inspección, fiscalización y sanción”. Definirá el complete de las empresas que operan criptomonedas en la Argentina. Se destaca que los operadores que apoyarán las labores de la CNV son del sector Fintech.
Argentinos ante las regulaciones
Desde el Gobierno destacan que muchas de las propias empresas avalan la llegada de una regulación, ya que les da un “paraguas” authorized más sólido para su funcionamiento y les facilita la recepción de inversiones. Recuerdan que a lo largo del proceso de aprobación del proyecto de ley hubo una activa participación de directivos y técnicos de la Cámara Argentina Fintech, dando su apoyo a la iniciativa.
Se estima que hay por lo menos 15 empresas de relevancia dentro del sector fintech dedicadas a las criptomonedas que estarían en condiciones de integrar el registro previsto en el proyecto de ley, aunque mucho de ello dependerá de la reglamentación ultimate que haga la CNV, una vez que se dicte el DNU o haya aprobación del Senado.
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