Hong Kong, un centro financiero world wide y puerta de entrada a China, se ha visto sacudido por un escándalo criptográfico masivo que involucra a JPEX. Este intercambio de criptomonedas con sede en Dubai supuestamente defraudó a miles de inversores por más de 160 millones de dólares. El caso ha expuesto las lagunas regulatorias, la falta de protección de los inversores en la naciente criptoindustria de Hong Kong y los riesgos de depender de personas influyentes en las redes sociales para promover plataformas sin licencia.
JPEX, que significa Japan Exchange, afirmó ser el primer intercambio de cifrado del mundo que ofrece dividendos a sus usuarios. También se jactó de asociarse con instituciones importantes como HSBC, Standard Chartered y Alibaba. Atrajo a los inversores con promesas de altos rendimientos y tarifas bajas y utilizó estrategias de marketing and advertising agresivas como vallas publicitarias, anuncios en línea y respaldo de personas influyentes.
Entre las personas influyentes que promocionaron JPEX se encontraban Joseph Lam, un abogado convertido en vendedor de seguros que se hacía llamar el “Rey del Trolling” de Hong Kong, y Chan Yee, una personalidad de YouTube con 200.000 suscriptores. Mostraron a sus seguidores cómo las ganancias de Bitcoin podrían ayudarlos a comprar casas y automóviles y los alentaron a registrarse en JPEX utilizando sus códigos de referencia.
Sin embargo, las cosas empezaron a desmoronarse en septiembre de 2023, cuando JPEX anunció que se enfrentaba a una “escasez de liquidez” y suspendió los retiros. Muchos inversores no pudieron acceder a sus fondos ni contactar con el servicio de atención al cliente de la plataforma. Algunos también descubrieron que JPEX había estado operando sin una licencia de la Comisión de Valores y Futuros (SFC) de Hong Kong, que regula las plataformas de comercio de activos virtuales.
La SFC reveló que había enviado una carta de advertencia a JPEX en junio de 2023, pidiéndole que cesara sus actividades en Hong Kong o solicitara una licencia. Sin embargo, JPEX ignoró la carta y continuó operando ilegalmente. La SFC también dijo que no tenía jurisdicción sobre las operaciones de JPEX en Dubai, donde estaba registrada.
La policía de Hong Kong inició una investigación sobre JPEX después de recibir quejas de más de 2.000 inversores que afirmaban haber perdido 1.300 millones de dólares de Hong Kong (166 millones de dólares). La policía arrestó a 11 personas, incluidos Lam y Chan, bajo sospecha de fraude, lavado de dinero y conspiración para defraudar. La policía también confiscó en las instalaciones de los sospechosos ordenadores, teléfonos móviles, tarjetas bancarias y documentos.
El caso ha provocado indignación pública y ha planteado dudas sobre el marco regulatorio de Hong Kong para los criptoactivos. Hong Kong ha estado tratando de posicionarse como un centro international de innovación y tecnología, especialmente después de la introducción de la ley de seguridad nacional en 2020 que erosionó su autonomía y libertades. En noviembre de 2020, la SFC anunció un nuevo régimen de licencias para plataformas de comercio de activos virtuales para mejorar la protección de los inversores y combatir el lavado de dinero.
El régimen no entró en vigor hasta junio de 2023, dejando un lapso de más de seis meses para plataformas no reguladas como JPEX. Además, el régimen solo cubre plataformas que comercializan al menos un token de seguridad, un tipo de activo criptográfico que representa la propiedad o los derechos sobre un activo o negocio subyacente. Las plataformas que comercializan únicamente tokens que no son de seguridad, como Bitcoin o Ethereum, no necesitan obtener una licencia de la SFC.
Esto significa que todavía hay un gran segmento del mercado de criptomonedas que no está regulado ni supervisado en Hong Kong. Según CoinMarketCapMás de 11.000 criptoactivos están en circulación, con una capitalización de mercado whole de más de 2 billones de dólares. Muchos de estos activos son muy volátiles y especulativos algunos pueden ser fraudulentos o ilegales.
El caso JPEX también destaca los peligros de confiar en personas influyentes de las redes sociales que respaldan productos o plataformas criptográficos sin la debida divulgación o diligencia debida. Los influencers pueden tener motivos ocultos o conflictos de intereses cuando promocionan determinadas plataformas o tokens. También pueden carecer de la experiencia o credibilidad para proporcionar información precisa o confiable sobre los riesgos y recompensas de invertir en criptoactivos.
Los inversores deben tener cuidado con cualquier plataforma o producto que prometa rendimientos o garantías poco realistas sin revelar los riesgos involucrados. También deben hacer su propia investigación y verificar las credenciales y la reputación de cualquier plataforma o producto que pretendan utilizar. También deben verificar si la plataforma o el producto tiene licencia o está regulado por alguna autoridad en Hong Kong o en otro lugar.
El caso JPEX también ha llamado la atención sobre el papel de Dubai como refugio criptográfico para operadores turbios. Dubai, parte de los Emiratos Árabes Unidos (EAU), ha estado atrayendo empresas de criptomonedas con sus bajos impuestos, regulaciones laxas y actitud amistosa.
Dubai no tiene ninguna ley o autoridad específica para common los criptoactivos y no requiere que las plataformas criptográficas obtengan una licencia o se registren en ninguna agencia. Dubai tampoco tiene un tratado de extradición con Hong Kong, lo que dificulta a las autoridades perseguir a JPEX o a sus fundadores.
Sin embargo, la postura favorable a las criptomonedas de Dubai puede tener un costo para su reputación y seguridad. Dubai puede convertirse en un imán para estafadores, piratas informáticos y terroristas que utilizan criptoactivos para evadir sanciones, lavar dinero o financiar actividades ilícitas.
Dubai también puede enfrentar presiones de otros países u organizaciones internacionales para reforzar la supervisión y el cumplimiento de la industria de la criptografía. Es posible que Dubái tenga que equilibrar su ambición de convertirse en un líder mundial en innovación y tecnología con su responsabilidad de prevenir y combatir los delitos y riesgos financieros.
El caso JPEX no es el primero ni el último escándalo criptográfico al que se enfrentará Hong Kong. Esto no es sólo una llamada de atención para los inversores sino también para los reguladores y los responsables de la formulación de políticas. A medida que la industria de la criptografía crezca y evolucione, surgirán nuevos desafíos y oportunidades para Hong Kong y sus partes interesadas. Hong Kong necesita aprender del caso JPEX y tomar medidas proactivas y preventivas para salvaguardar sus intereses y valores.
Hong Kong necesita mejorar su marco regulatorio, la aplicación de la ley a la industria de la criptografía y sus campañas de educación y concientización para el público. Hong Kong debe cooperar y coordinarse con otras jurisdicciones y agencias para combatir los riesgos y delitos criptográficos transfronterizos.
El caso JPEX es un escándalo criptográfico que sacude la reputación de Hong Kong como centro financiero international y puerta de entrada a China. Expone las lagunas regulatorias y la falta de protección de los inversores en la industria criptográfica de Hong Kong, así como los riesgos de depender de personas influyentes en las redes sociales para promover plataformas sin licencia.
Hong Kong necesita fortalecer su supervisión y aplicación de la industria de la criptografía y sus campañas de educación y concientización para el público. Hong Kong también necesita equilibrar el fomento y la regulación de la industria de las criptomonedas y la protección y el empoderamiento de sus inversores. Sólo entonces Hong Kong podrá mantener su ventaja y competitividad en el ámbito global.
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