Los estafadores están atacando a los usuarios de criptomonedas. Foto / AP
Un número cada vez mayor de jóvenes y profesionales que trabajan están cayendo en las estafas de criptomonedas con un Kiwi que casi pierde $ 200,000 en una estafa a principios de este año.
Janine Grainger, directora ejecutiva del intercambio de criptomonedas Quick Crypto,
dijo que había visto un fuerte aumento en la cantidad de personas que eran objeto de estafas criptográficas, y la compañía detuvo el avance de casi $ 165,000 en estafas solo en los últimos dos meses, además de la gran transacción en enero.
“Un clima económico difícil con una recesión que se avecina, y muchos consumidores que quedan vulnerables a causa de los desastres naturales, significa que muchos neozelandeses estarán abiertos a lo que parece ser la oportunidad de ganar ‘dinero rápido’ de forma legítima, especialmente con la proximidad del año fiscal. fin”, dijo Grainger.
Se estima que alrededor del 20 por ciento de los kiwis invierten en criptomonedas.
Grainger dijo que había muchas concepts preconcebidas sobre quiénes caían en las estafas y que eran en su mayoría personas mayores a las que se les llamaba en frío a través de sus teléfonos fijos.
Pero dijo que ese no period el caso, ya que sus cifras mostraban que solo un tercio de las personas atrapadas en estafas criptográficas involucraban a personas mayores de 60 años.
“Estamos viendo a los jóvenes caer en las estafas en Instagram, vemos a los empresarios caer en las estafas, vemos a las criptopersonas experimentadas caer en las estafas. Le puede pasar a cualquiera.»
Grainger dijo que las estafas tendían a presentarse en oleadas.
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“Los estafadores son internacionales y están trabajando para dirigirse a diferentes grupos de personas en diferentes países con diferentes estafas. Simplemente serán muy específicos con una estafa por un tiempo, luego eso se calmará y otra tomará su lugar nunca hay un momento en el que no haya estafas o intentos de estafa y ese es probablemente el mensaje clave que queremos transmitir. sal, que las estafas siempre están ahí fuera y la gente necesita estar atenta”.
Las estafas de romance e inversión eran un problema constante, pero Grainger dijo que un nuevo tipo de estafa que estaba comenzando a ver involucraba lanzamientos desde el aire. Los lanzamientos aéreos suelen ser trucos de promoting que implican el envío de monedas o tokens gratis a la billetera digital de una persona como una forma de crear conciencia sobre una nueva moneda digital o token.
Pero en lugar de ser legítimos, los estafadores pedían a los inversores que proporcionaran sus claves privadas para su billetera digital a fin de ser elegibles para el airdrop.
“Hacen que parezca que es parte de un lanzamiento desde el aire y algo legítimo y luego la gente descubre que su billetera ha sido vaciada por completo. Ese tipo de estafa se dirige al usuario criptográfico más activo en lugar del nuevo inversor criptográfico».
Grainger dijo que en algunos casos se les dijo a los criptoinversionistas que depositaran una moneda o token para recuperar dos.
“A veces fingen ser Easy Crypto, dicen que Effortless Crypto está celebrando su quinto cumpleaños, envíenos un Ethereum y le enviaremos dos de regreso, como un obsequio para celebrar. es plausible
«Pero si te detienes y piensas en ellos, es algo extraño: ¿por qué necesitarías enviar dinero para recibir un obsequio?»
El mes pasado, la Autoridad de Mercados Financieros (FMA) advirtió sobre una empresa que estaba contactando a personas a través de WhatsApp para comerciar con criptomonedas.
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Recibió una queja de un Kiwi a quien Worldwide Enterprise le retuvo fondos injustificadamente y se dijo que la compañía estaba solicitando más fondos para permitir que el inversionista retirara el dinero.
La FMA dijo que la compañía no parecía estar sujeta a regulación por parte de ningún regulador extranjero y recomendó tomar precauciones.
Jordan Heersping, gerente de respuesta a incidentes de Cert NZ, dijo que desde que se dispararon en 2021, las estafas de criptomonedas que se le informaron habían retrocedido a casi los niveles de 2020.
“Sin embargo, la cantidad perdida por estas estafas ha aumentado”, dijo Heerspring.
En 2020, la cantidad reportada como pérdida para Cert NZ fue de $ 620,000, pero aumentó a $ 1,1 millones en 2021 y $ 1,8 millones el año pasado.
Heersping dijo que los estafadores de inversión en criptomonedas a menudo enviaban correos electrónicos o creaban sitios website falsos que anunciaban rendimientos atractivos.
“Los estafadores usan tácticas de ingeniería social, creando una sensación de urgencia y miedo de perder una oportunidad lucrativa. Combinado con la exageración que todavía existe con las criptomonedas, esto puede ser suficiente para atraer a inversores desprevenidos».
Grainger dijo que su compañía se enfocó mucho en tratar de identificar estafas, incluido el seguimiento de patrones en su intercambio.
«Tuvimos uno hace un rato en el que mucha gente estaba haciendo cantidades muy específicas de dinero como $221 o $223, mientras que la gente normalmente compraba $200 o $300».
Los inversores pensaron que estaban comprando un curso en línea que costaba € 150 ($ 257), pero en cambio fueron estafados.
Grainger dijo que también usó análisis de blockchain para ver a qué billeteras enviaban monedas sus clientes. Si se marcaba en la creciente base de datos internacional de direcciones fraudulentas, detenía la transacción y hablaba con el cliente sobre los riesgos.
banderas rojas
Grainger dijo que la señal de alerta más grande a la que la gente podía estar atenta era si se les acercaba la oportunidad o la inversión.
“Si recibe una llamada telefónica de alguien, envió un correo electrónico, recibió publicidad en línea, alguien se acercó a usted a través de mensajes directos en una plataforma de redes sociales. Cualquiera de esas cosas, es 99 por ciento possible que sea una estafa”.
Instó a las personas a hacer su propia investigación sobre posibles inversiones, ver dónde está registrada una empresa y si es un proveedor de servicios financieros registrado en Nueva Zelanda.
Grainger dijo que también era más seguro mantener la criptomoneda en su propia billetera digital en lugar de almacenarla con un tercero, lo que podría ser bastante arriesgado.
“Cuando esté hablando de criptomonedas en su propia billetera, nunca revele sus claves privadas, incluso si parece algo oficial, incluso si parece que necesita ingresar su clave privada o frase de contraseña para recibir algún tipo de trato, esa es la forma. para que alguien limpie tu billetera. Mantenga siempre seguras sus claves privadas o su frase de contraseña”.
Ella dijo que una vez que se había realizado una transacción, no period reversible.
“Es por eso que tratamos de advertirles a las personas que detengan las transacciones antes de que se envíen si creemos que hay una preocupación allí”.
Algunos kiwis también estaban siendo doblemente estafados por estafadores que prometían ayudarlos a recuperar su dinero. En diciembre, la FMA dijo que había recibido una queja sobre una empresa que afirmaba poder ayudar a la persona a recuperar su criptomoneda robada.
La compañía, llamada Krypto Security, había cobrado grandes tarifas en su proceso de recuperación, incluido un pago por un «código de barras» para cumplir con los requisitos legislativos contra el lavado de dinero de Nueva Zelanda.
“Observamos que no existe tal requisito en Nueva Zelanda”, dijo la FMA en su advertencia.
Heersping de Cert NZ instó a aquellos que puedan estar interesados en invertir, en criptomonedas o en cualquier otra área, a hacer su debida diligencia.
“Tómese un momento y piense en la oferta y de dónde vino. Los estafadores a menudo solicitan en las plataformas de redes sociales y pueden usar otras técnicas de estafa, como las que se ven en las estafas románticas, para generar confianza antes de enviar la estafa de inversión”.
