El Hapoalim Financial institution de Israel se negó a aceptar USD 273 000 de las ganancias de Bitcoin (BTC) de la jubilada Esther Freeman, de 70 años. El banco declara que no puede aceptar el monto debido a las políticas regulatorias.
En medio de la incertidumbre sobre las criptorregulaciones, Esther Freeman ha estado librando una batalla legal contra Hapoalim Financial institution desde 2021.
Banco de ciudadanos israelíes
Freeman y el segundo banco comercial más grande de Israel finalmente acordaron resolver una disputa de dos años. Cada parte debe pagar sus propios honorarios legales como parte del acuerdo. Sin embargo, aún no se conocen los términos exactos del acuerdo.
En 2021, Freeman, que ha sido cliente de Hapoalim Bank durante 40 años, demandó a su banco por negarse a aceptar los depósitos de sus ganancias de Bitcoin.
El monto de la inversión principal de Freeman se multiplicó por más de cien desde que compró Bitcoin por primera vez en 2013.
Freeman invirtió 10 000 shekels (aproximadamente $2700) en Bitcoin (BTC) a través de un tercero en 2013. En ese momento, los intercambios de activos digitales no estaban ampliamente disponibles. Por lo tanto, Freeman no podía simplemente comprar sus Bitcoins a través de un intercambio de criptomonedas como lo hace hoy.
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Según un informe de CTech, en julio de 2021, cuando Bitcoin cotizaba a alrededor de $58 000, su inversión valía casi 1 millón de shekels (aproximadamente $273 000).
¿Por qué el banco rechazó los depósitos??
En su defensa, el banco argumentó que no aceptó el monto en los términos de su reglamento. Además, la compra de Bitcoin de Freeman en ese momento no fue realizada por una empresa regulada o monitoreada, sino por un individuo en efectivo.
Las regulaciones requieren que los bancos realicen evaluaciones de riesgo adecuadas, establezcan políticas y realicen un seguimiento del viaje de un activo digital desde la adquisición hasta el dinero fiduciario.
Según el banco:
“No es posible rastrear la ruta del dinero relacionado con la compra [of Bitcoin].”
El banco puede aprobar dichos depósitos solo en los casos en que la compra y venta de monedas digitales provengan de la misma cuenta. Es por eso que el banco no aceptó las ganancias de Bitcoin de Freeman.
El año pasado, el Departamento de Regulación Bancaria del Banco de Israel emitió un borrador de regulación en respuesta al aumento de las transacciones de los consumidores que involucran activos digitales como Bitcoin. Esto tenía la intención de abordar las preocupaciones sobre la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Como parte de su lucha contra el lavado de dinero criptográfico y el financiamiento del terrorismo, el país incautó recientemente USD 1,7 millones en criptomonedas de billeteras que financian al grupo militante iraní Hezbolá. En mayo de 2023, las autoridades israelíes incautaron las cuentas de Binance utilizadas por las organizaciones militantes Hamás y el Estado Islámico.
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