Bendigo Bank de Australia se ha convertido en el cuarto banco importante del país en anunciar bloqueos para «pagos criptográficos de alto riesgo», citando la necesidad de proteger a los clientes de las estafas de inversión.
El banco dijo el 31 de julio que implementó nuevas reglas sobre pagos instantáneos a intercambios de criptomonedas, lo que agrega «algo de fricción a ciertos pagos genuinos», explicó su jefe de fraude, Jason Gordon.
Citó la lucha contra los pagos fraudulentos y la mejora de las protecciones para sus 2,3 millones de clientes como motivos de los bloqueos.
Un portavoz de Bendigo Bank le dijo a Noticias Blockchain que se bloquearán ciertas criptotransacciones instantáneas que identifica como de mayor riesgo, pero el banco no está revelando más detalles en este momento.
El portavoz dijo que identifica transacciones de alto riesgo empleando «una combinación de factores», pero se negó a comentar detalles. El banco dijo que no estaba revelando qué intercambios pueden verse afectados por sus cambios.
Los bloques de Bendigo Bank siguen acciones similares en los últimos meses de tres de los cuatro grandes bancos de Australia: Commonwealth Lender, Countrywide Australia Lender (NAB) y Westpac.
En una entrevista realizada antes del reciente anuncio de Bendigo Financial institution, el jefe de política de APAC de Chainalysis, Chengyi Ong, advirtió que tales acciones obligarán al público criptográfico de Australia a interactuar con los intercambios en el extranjero.
Hablando con Noticias Blockchain, Ong argumentó que dichos bloqueos no impedirán que los actores criminales usen otras plataformas, criptográficas o no, mientras que la incertidumbre sobre el acceso bancario también podría llevar a los intercambios criptográficos y a los usuarios fuera de la jurisdicción de las autoridades.
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En lugar de cortar los intercambios, Ong dice que los bancos, junto con los reguladores, los proveedores de telecomunicaciones y las plataformas de redes sociales, deben cooperar en cada punto del ciclo de vida de la estafa.
“[We need to target] todos los posibles vectores de ataque y todos los posibles puntos de interacción entre una víctima y un estafador. Tenemos que abordar cada uno de esos puntos de contacto”.
El Dr. Aaron Lane, profesor principal del RMIT Blockchain Innovation Hub le dijo a Noticias Blockchain que «lo mejor» que pueden hacer los bancos para proteger al consumidor es trabajar de manera constructiva con los intercambios, y agregó:
«La desbancarización como herramienta de riesgo debe reservarse para casos individuales de riesgo grave e inaceptable, no una postura standard hacia toda una industria o clase de activos».
Australia ha estado sopesando leyes criptoespecíficas durante más de tres años, y el Dr. Lane instó a los legisladores a sacar la reforma de la ley criptográfica «de la canasta demasiado difícil».
Los comentarios de Ong y el Dr. Lane siguen a una declaración oficial del Departamento del Tesoro en junio que incluía advertencias similares.
El Tesoro dijo que entiende que su inacción en la desbancarización sofocará la competencia y la innovación de los servicios financieros y podría “llevar a las empresas a la clandestinidad y operar exclusivamente en efectivo”.
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Información adicional de Brayden Lindrea.
