A pesar de los malentendidos generalizados que vinculan a bitcoin con actividades ilícitas, los datos de blockchain revelan que tales transacciones son bastante raras. Si bien Bitcoin ha introducido cambios rápidos en el mundo financiero, continúan los mitos sobre sus vínculos con actividades delictivas. Sin embargo, tras un examen más detenido, estas afirmaciones son en gran medida infundadas.
Multas bancarias y cumplimiento en las finanzas tradicionales
A medida que el mundo se enfrenta a paradigmas financieros cambiantes, las instituciones tradicionales se han enfrentado a su propia cuota de desafíos. National Westminster Financial institution PLC, por ejemplo, recibió una multa de £264,8 millones en 2021 por no cumplir con las normas contra el lavado de dinero. El caso se centró en la falla de NatWest en monitorear las actividades de un cliente comercial, Fowler Oldfield, un negocio de joyería. A pesar de las garantías iniciales de que las transacciones en efectivo no estarían involucradas, se depositaron aproximadamente £264 millones en efectivo, lo que genera dudas sobre el cumplimiento.
La empresa de análisis de cadenas de bloques Chainalysis descubrió que la actividad ilícita de criptomonedas se mantiene por debajo del 1 % entre 2021 y 2023. En comparación con las tasas globales de lavado de dinero, las criptomonedas son menos favorecidas para actividades ilícitas. Aunque los datos cubren todas las criptomonedas y no solo bitcoin, muestran que los libros de contabilidad de código abierto no son adecuados para actividades delictivas.
Informe de tendencias de criptocrimen de 2023 de Chainalysis.
Cadenaanálisis
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito estima que el lavado de dinero mundial representa entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial, o aproximadamente entre 800 000 millones y 2 billones de dólares al año. Sin embargo, la cifra exacta es esquiva debido a los problemas de trazabilidad en las finanzas tradicionales.
Desafiando la mentalidad de ‘demasiado grande para ir a la cárcel’
A raíz de la crisis financiera, el enfoque del Departamento de Justicia de EE. UU. para abordar las irregularidades corporativas causó sorpresa. Mientras que algunos esperaban cargos penales, los casos civiles ocuparon un lugar central. La barra más alta para los cargos penales requiere probar la culpabilidad más allá de una duda razonable, lo que lleva a un cambio hacia las sanciones civiles.
El examen de 10 casos significativos arroja luz sobre este enfoque. Instituciones como Financial institution of AmericaBAC, CitigroupC, Countrywide Economical y otras enfrentaron cargos civiles. Si bien a menudo se conformaban con multas multimillonarias, no se requería la admisión de irregularidades. Este enfoque buscaba la rendición de cuentas sin poner en peligro la estabilidad de las instituciones financieras.
Los casos de fraude y actividades delictivas a menudo surgen cuando el sistema heredado se cruza con bitcoin. Los incidentes están relacionados principalmente con el sistema financiero heredado y factores humanos, como malas prácticas de seguridad, susceptibilidad a estafas o errores, en lugar de bitcoin en sí. Por ejemplo, colapsos de intercambios de criptomonedas relacionados con fraudes como Mt. Gox, FTX y Celsius, por nombrar algunos.
Transacciones transparentes BTC de Bitcoin
El libro de contabilidad público de la cadena de bloques de Bitcoin garantiza un nivel de transparencia que sería una tontería ignorar para los delincuentes. La capacidad de rastrear transacciones es una característica fundamental del diseño de bitcoin. Un ejemplo de esto ocurrió con la detención de un dúo de ciberdelincuentes, Heather Morgan e Ilya Lichtenstein, que intentaron lavar bitcoins robados por un valor de 4500 millones de dólares. A pesar de sus esfuerzos por ocultar los fondos a través de numerosas transacciones, las autoridades rastrearon sus riquezas hasta la estafa inicial.
En 2017, se confiscó bitcoin a los piratas informáticos que atacaron la oficina de aduanas de Bulgaria, lo que reveló la trazabilidad de la criptomoneda y su función para ayudar a las fuerzas del orden contra acciones ilícitas. El gobierno búlgaro declaró que posee aproximadamente 213 519 bitcoins de esta incautación, valorados en alrededor del 18 % de su deuda nacional.
Este uso proactivo de la transparencia de blockchain para contrarrestar el crimen refleja el potencial más amplio de las criptomonedas para mantener la integridad financiera. Este caso subrayó que si bien las criptomonedas ofrecen cierta privacidad, su transparencia inherente puede, en última instancia, exponer y enjuiciar a quienes participan en actividades ilegales.
El diseño y la funcionalidad de Bitcoin lo convierten en una mala elección para los delincuentes que buscan el anonimato. De hecho, el libro de contabilidad público sirve para disuadir las actividades ilícitas, y los casos de seguimiento e incautación exitosos son cada vez más comunes.
En un movimiento histórico, la Oficina del Fiscal de EE. UU. ha revelado la incautación de una criptomoneda sin precedentes de USD 3360 millones relacionada con las infames operaciones de la world-wide-web oscura de Silk Street. Esta importante acción subraya el compromiso del gobierno de frequent y vigilar las actividades ilícitas en línea, incluso en los reinos a menudo turbios de las criptomonedas.
Si bien la asociación de bitcoin con la actividad delictiva puede capturar titulares, los datos pintan una imagen diferente.
Incluso el administrador de activos más grande, BlackRockBLK, lo ha concedido. En 2017, Larry Fink afirmó que bitcoin y crypto eran un vehículo para el lavado de dinero, y ahora, en 2023, BlackRock solicitó un ETF de Bitcoin Spot y se refiere a la mercancía como «oro digitalizador».
Fink capturó acertadamente la esencia de la naturaleza world wide de bitcoin con su declaración reportada por la revista Fortune:
«Bitcoin es un activo internacional, no se basa en ninguna moneda, por lo que puede representar un activo que la gente puede jugar como alternativa».
De hecho, adoptar la utilidad más amplia de bitcoin es importante para desbloquear su potencial para remodelar los sistemas financieros, ampliar las posibilidades económicas y allanar el camino para una nueva period de integridad financiera.
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