Blockchain es una tecnología de contabilidad distribuida (DLT) transparente y confiable que agiliza las transacciones financieras y de otro tipo y brinda una protección sólida contra la manipulación y el robo.
Como tal, sus patrocinadores dicen que es una herramienta eficaz contra el fraude, el lavado de dinero y otros delitos financieros.
Pero, ¿es esto necesariamente cierto? ¿O simplemente cambia un poco el campo de juego?
Se ha dicho que el dinero es como el agua: siempre toma el camino más rápido cuesta abajo. Si blockchain facilita la transferencia de fondos y elude las restricciones sobre las monedas soberanas en el proceso, ¿es igual de possible que conduzca a una mayor malversación financiera, no a una menor?
Bustos de cadena de bloques
Si la historia reciente sirve de guía, la cadena de bloques y las criptomonedas no son más impermeables a las artimañas financieras que la moneda normal. Al mismo tiempo, sin embargo, tampoco parecen ser mejores para ocultar estas actividades a las autoridades.
Como reveló recientemente Institutional Trader, varios intercambios de criptomonedas colapsaron recientemente, en parte porque las fuerzas del orden rastrearon el dinero hasta paraísos fiscales populares en los EE. UU., las Bahamas, Corea del Sur y otros lugares.
En todo caso, parece que la criptoindustria no creó una forma completamente nueva de eludir la ley, simplemente elevó la escala de la actividad financiera, tanto lícita como ilícita, a un nuevo nivel.
Los investigadores que desentrañan algunos de los últimos colapsos están analizando terabytes de datos que representan miles de millones de transacciones en todo el mundo. Y los equipos de investigación están formados no solo por contadores y expertos financieros, sino también por científicos de datos, profesionales de ciberseguridad y analistas forenses.
Después de todo, uno de los principales atractivos de las criptomonedas es el hecho de que se puede mover de una jurisdicción a otra fuera del sistema bancario normal, es decir, sin la estricta supervisión regulatoria de las monedas soberanas.
Esto hace que sea más fácil respaldar actividades legítimas, como la recuperación de desastres y las donaciones benéficas, pero también brinda más margen para propósitos más oscuros, como la evasión de impuestos y sanciones.
Cuando Crypto se vuelve rebelde
El Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales señala que estados como Rusia, Irán y Corea del Norte tienen operaciones activas de criptominería que sirven para socavar las sanciones de dos maneras: comprando importaciones de bienes prohibidos y compensando los ingresos perdidos de las exportaciones que ya no son siendo comprado con otras monedas, a saber, el dólar estadounidense.
Y a pesar de la resistencia de blockchain contra la manipulación, las billeteras criptográficas aún pueden ser pirateadas y sus activos robados.
Por el momento, estas actividades aún son demasiado pequeñas para hacer mella significativa en los regímenes de sanciones o proporcionar un impulso significativo a los ingresos nacionales.
Pero con el tiempo, esto podría convertirse en una espina clavada en el costado del orden financiero mundial y la capacidad de combatir el uso de la fuerza de una manera no combativa.
Desafío regulatorio
La tentación, por supuesto, es tomar medidas drásticas contra las tecnologías criptográficas y DLT para garantizar que todo siga funcionando.
Seamus Rocca, CEO del custodio world de bancos privados Xapo, argumenta que las regulaciones de sentido común son una cosa, pero sería un error que las naciones del mundo trataran a las criptomonedas como enemigas de sus propias monedas.
De hecho, las criptomonedas pueden actuar como una cobertura eficaz contra la volatilidad en los mercados de divisas, y esto puede ser de gran ayuda para los inversores privados, así como para los países cuyas monedas están bajo presión.
Rocca continúa diciendo que la reciente ola de fallas en las bolsas ha sido una llamada de atención para la industria y está eliminando efectivamente a los «vaqueros imprudentes» que asumieron demasiados riesgos en los primeros días embriagadores del mercado.
Aquellos que permanezcan bien aprovisionados, bien estructurados y estén ejerciendo la precaución y la previsión adecuadas se fortalecerán durante el «Invierno criptográfico» precise, siempre que los gobiernos de todo el mundo no entren en pánico e impulsen leyes y regulaciones imprudentes.
Luz resplandeciente
De hecho, dice Abhishek Thommandru y el Dr. Benarji Chakka de la Universidad VIT-AP, India, implementar DLT más en los mercados de divisas tradicionales puede hacer mucho para exponer algunos de sus rincones más oscuros.
Por un lado, blockchain puede ayudar con lo que se conoce como el problema «Conozca a su cliente» (KYC), en el que los pagos y otras transacciones se realizan entre partes sin la identificación y/o verificación adecuadas.
Esto puede ayudar a tomar medidas enérgicas contra el lavado de dinero y las transferencias ilegales. Al mismo tiempo, la cadena de bloques se puede utilizar para hacer cumplir las normas de cumplimiento, agilizar el proceso de cambio de divisas y brindar la tan necesaria transparencia a los mercados financieros globales en general.
Sin embargo, una solución global requiere la aceptación world wide de las reglas. Ni la industria privada ni las naciones son capaces de implementar un marco unificado para las operaciones de DLT, lo que significa que los líderes mundiales deben establecer uno por consenso.
Ya existen numerosas convenciones para delitos financieros, cooperación ambiental, antiterrorismo y otros problemas globales, por lo que no hay razón para que no se pueda hacer lo mismo con las criptomonedas.
La línea de fondo
La tecnología en sí no es ni buena ni mala. Esa diferencia solo emerge cuando la gente la united states of america para sus propios fines. Blockchain no es diferente, a pesar de sus capacidades únicas de confianza y transparencia.
Si bien las leyes y los reglamentos pueden hacer mucho para garantizar que fortalezca y asegure la estructura financiera international, deben actualizarse y mejorarse continuamente a medida que surgen nuevos desarrollos y nuevos casos de uso de la evolución organic de los modelos comerciales.
Y aquí es donde radican tanto las oportunidades como los peligros: el complicado baile entre el establecimiento de regulaciones que mejoren los mercados y la creación/distribución de riqueza y aquellas que sofocan la innovación y la creatividad.
