La tecnología blockchain y la inteligencia artificial (IA) se pueden utilizar para combatir actividades ilícitas, según el presidente de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) de Nigeria, Olanipekun Olukoyede.
Hay mucho en juego para África. El continente pierde anualmente una cantidad sustancial de 88.600 millones de dólares debido a flujos de fondos ilegales.
Según The Guardian, Olukoyede expresó su preocupación de que estos fondos podrían utilizarse mejor para infraestructura esencial, atención médica y educación.
Una declaración del portavoz de la Comisión, Dele Oyewale, indicó que Olukoyede hizo esta revelación en Túnez, durante un discurso inaugural en la Conferencia Panafricana sobre Flujos Financieros Ilícitos y Evasión Fiscal.
La conferencia reunió a actores clave para explorar estrategias innovadoras para la recuperación de activos y la reintegración financiera en África.
Olukoyede también destacó las dificultades encontradas en la recuperación de activos, incluidos desafíos técnicos, legales y políticos que complican el rastreo, el congelamiento y la repatriación de fondos ilícitos.
Pidió que se mejoren los marcos jurídicos e institucionales en todos los países africanos para combatir los flujos financieros ilícitos de manera más eficaz.
A principios de mayo, Olukoyede reveló que los terroristas están utilizando cada vez más a los comerciantes de criptomonedas para financiar sus actividades en el país. Según Olukoyede, algunos comerciantes de criptomonedas jóvenes están siendo explotados sin saberlo por los financistas terroristas para mover fondos, lo que complica los esfuerzos para rastrear y detener estos flujos financieros.
En un esfuerzo concertado para combatir estas actividades ilícitas, la EFCC ha bloqueado 1.146 cuentas bancarias implicadas en transacciones no autorizadas de cambio de divisas, lavado de dinero y financiación del terrorismo en Nigeria.
Se descubrió que una cantidad significativa de estas cuentas estaban conectadas a plataformas de comercio de criptomonedas entre pares, lo que subraya la creciente intersección entre las monedas digitales y las operaciones financieras ilegales.
Olukoyede destacó además el éxito de la EFCC al recuperar 20 millones de dólares en criptomonedas de los estafadores.
En una medida noteworthy para responsabilizar a las plataformas de criptomonedas, la EFCC presentó cargos penales contra Binance, un importante intercambio de criptomonedas, y uno de sus ejecutivos, acusándolos de lavado de dinero y evasión fiscal.
El presidente de la EFCC enfatizó la importancia del desarrollo de capacidades, sistemas legales sólidos y una mejor coordinación y cooperación a nivel nacional, regional e internacional.
Ha abogado por el uso de tecnologías avanzadas como análisis de datos, blockchain e inteligencia synthetic para mejorar los esfuerzos de seguimiento y recuperación de activos.
Señaló que estas tecnologías emergentes podrían ser cruciales para combatir los delitos financieros que permiten las criptomonedas, sugiriendo un futuro en el que las soluciones tecnológicas avanzadas reforzarán las medidas de cumplimiento tradicionales.
Criptomonedas y lavado de dinero
Las criptomonedas han surgido como un facilitador importante de las actividades de lavado de dinero a nivel mundial, particularmente en el este y sudeste de Asia.
Según el informe de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), las criptomonedas, junto con el aumento de los casinos y viajes ilegales en línea, han contribuido a la proliferación de la banca clandestina y el lavado de dinero en todo el este y sudeste de Asia.
Los grupos del crimen organizado han explotado las vulnerabilidades dentro del ecosistema de las criptomonedas y las plataformas de juegos de azar en línea, utilizando intercambios y billeteras de criptomonedas para integrar miles de millones de dólares en ganancias ilícitas en el sistema financiero. Esto a menudo implica mezclar fondos y realizar transacciones de forma anónima.
En Nigeria, el gigante de las criptomonedas Binance se ha visto envuelto en acusaciones de lavado de dinero y evasión fiscal por valor de 35,4 millones de dólares. El director ejecutivo, Richard Teng, afirmó haber sido chantajeado por personas no identificadas en Nigeria que le exigían un soborno de 150 millones de dólares en criptomonedas, lo que el gobierno nigeriano descartó por carecer de fundamento y ser un intento de desviar la atención de las investigaciones en curso sobre las operaciones de Binance.
Reconociendo los importantes riesgos de lavado de dinero que plantea el sector de las criptomonedas, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido destacó a las empresas de criptomonedas, junto con la banca minorista, la banca mayorista y la gestión patrimonial, como áreas de alto riesgo de explotación entre 2022 y 2023. En respuesta, la policía del Reino Unido ha desplegado asesores tácticos de criptomonedas en todo el país para incautar activos digitales asociados con actividades delictivas.
El 4 de junio, Weidong “Bill” Guan, director financiero de Epoch Instances, fue acusado de un program de lavado de dinero por 67 millones de dólares que involucraba criptomonedas.
Según la acusación, que abarca desde 2020 hasta mayo de 2024, Guan y su equipo de “Make Funds Online” supuestamente utilizaron beneficios de desempleo obtenidos de manera fraudulenta e identidades robadas para adquirir tarjetas de débito prepagas. Luego, estas tarjetas se vendieron a un precio reducido para criptomonedas en plataformas específicas.
Los fondos ilícitos supuestamente fueron lavados a través de varios canales, incluidas cuentas bancarias pertenecientes a The Epoch Times, cuentas personales de Guan y sus tenencias de criptomonedas.
Cuando las instituciones financieras detectaron transacciones sospechosas, Guan supuestamente tergiversó el origen de los fondos, afirmando que provenían de donaciones legítimas en línea.
