El martes 28 de marzo, las autoridades francesas allanaron las oficinas en París de cinco bancos importantes, incluidos HSBC, BNP Paribas y Société Générale, en relación con una investigación en curso de fraude y lavado de dinero en la que, según se informa, las autoridades buscan recaudar al menos 1.000 millones de euros.
La investigación se centra en el pago de dividendos custodia de activos sistemas de mantenimiento de registros centralizados y opacos y estrategias de elusión fiscal.
Cuando se paga un dividendo a un accionista, el accionista debe pagar los impuestos asociados sobre el dividendo. Pero… ¿quién es el accionista authentic que recibe el dividendo? En el mundo heredado de bases de datos centralizadas, cerradas y opacas, a menudo puede ser difícil de determinar. El accionista al que se le debe el dividendo se registra antes de la fecha “ex-dividendo”. Si usted es el accionista antes de la fecha ex-dividendo, tiene derecho al dividendo y, por lo tanto, está obligado a pagar los impuestos.
La oficina de fraudes Parquet Nationwide Financier (PNF) de Francia alega que los bancos franceses proporcionaron un servicio a sus clientes extranjeros favoritos y más grandes en el que transferirían temporalmente las acciones que poseían en cuentas de clientes extranjeros a cuentas francesas (es decir, no extranjeras) separadas para reducir los impuestos de sus clientes. carga.
Dado que un banco con una foundation de datos centralizada, cerrada y opaca puede mantener registros inconsistentes, puede saber que su cliente extranjero realmente posee una parte de una empresa, mientras finge temporalmente que posee esa parte de una empresa para efectos fiscales.
Así es como funciona: el cliente extranjero posee una acción. En cambio, el banco francés finge que posee la acción durante 1 día antes de la fecha ex-dividendo. El banco francés recibe el pago de dividendos en lugar del cliente. El banco francés paga los impuestos reducidos (no extranjeros). El banco francés envía el dividendo a su cliente extranjero. El cliente extranjero ahora vuelve a ser propietario de la acción (hasta la próxima). Todos están felices… excepto, por supuesto, el recaudador de impuestos.
El fraude de este tipo es muy uncomplicated de realizar en los mercados financieros heredados. No existe una única fuente de verdad de oro para determinar quién posee una acción en un momento específico, y muchos de estos sistemas se basan en la confianza, como en el caso de Dole fue demandada por más accionistas de los que realmente tenía.
Pero, para usar una frase acquainted, blockchain soluciona esto.
Con una única fuente de verdad en forma de una base de datos pública, verificable y de solo escritura, los accionistas, los intermediarios de los mercados de capitales y los reguladores siempre pueden tener acceso en tiempo true a los mercados financieros, incluidos los datos de propiedad, las relaciones de custodia y las obligaciones fiscales.
Por ejemplo, con una cadena de bloques especialmente diseñada para los mercados de capitales, el usuario 0x123abc posee de manera clara y transparente una acción en la cadena, su custodio 0x456def recibe un dividendo en nombre de 0x123abc en la cadena y 0x456def paga impuestos automáticamente en nombre de 0x123abc en la cadena. cadena. Blockchain elimina el problema de la «doble propiedad», agiliza los procesos administrativos, elimina las inconsistencias en los registros de propiedad y aumenta la recaudación de impuestos al tiempo que toma medidas drásticas contra el fraude.
A las personas en cripto les encanta hablar sobre «The Flippening». Esto se originó a partir de la creencia de que la capitalización de mercado de Ethereum eventualmente crecerá más que la de Bitcoin y la «volteará». Pero también hay otras novedades: la capitalización de mercado de Bitcoin frente al oro, las transacciones en cadenas de bloques frente a los bancos y las redes de tarjetas de crédito, y los volúmenes de la capa 2 frente a los volúmenes de la capa 1.
Pero uno de los cambios menos discutidos pero más interesantes es cuando los reguladores y los gobiernos dejan de temer a la tecnología blockchain por su naturaleza disruptiva y desconocida, y comienzan a aprovecharla para mejorar los mercados, aumentar la confianza y hacer cumplir mejor las regulaciones.
Dentro de poco, se requerirá que todos los valores financieros operen en cadenas de bloques. Y eso es porque blockchain realmente soluciona esto.
