El turbulento panorama de las criptomonedas en el Reino Unido hace que la Autoridad de Conducta Financiera informe que el 87% de las solicitudes de registro de criptomonedas fallaron en el último año fiscal.
Se trata de un dato asombroso que plantea serias dudas sobre la eficacia de los controles contra el blanqueo de dinero en el sector. Sólo cuatro de las 35 solicitudes fueron aprobadas, lo que pone de relieve lo difícil que sigue siendo el entorno normativo.
Luchando por cumplir con los estándares
La FCA ha estado actuando como regulador de las empresas de criptomonedas desde enero de 2020, supervisando el cumplimiento de las Regulaciones sobre el Lavado de Dinero, el Financiamiento del Terrorismo y la Transferencia de Fondos.
En general, el informe señala que este elevado número de empresas no alcanza el nivel requerido, ya que la mayoría de las solicitudes fueron rechazadas por motivos de falta de controles de lucha contra el fraude y el blanqueo de capitales necesarios para garantizar que los fondos ilícitos no penetren en el sistema financiero.
The UK FCA denied the applications of nearly 90% of crypto registrations. Source: FCA
El presidente de la FCA, Charles Randell, comentó:
“Si bien algunas empresas han demostrado tener sistemas adecuados, hasta la fecha muchas no han logrado cumplir con estándares aceptables de gestión y control de riesgos, lo que ha dado lugar a esta ola de rechazos y retiros”.
Pero las nuevas regulaciones de la Unión Europea, incluido el marco de los Mercados de Criptoactivos (MiCA), han complicado aún más las cosas. Si bien estas reglas apuntan a regular mejor los criptoactivos, también agregan más capas de complejidad a las empresas del Reino Unido que ya enfrentan problemas de cumplimiento local.
Como las reglas aún no se han implementado, muchos se preguntan si el Reino Unido seguirá siendo un mercado viable para las operaciones de criptomonedas.
Por qué la FCA rechazó casi el 90% de las solicitudes de empresas de criptomonedas https://t.co/4BgWSipEXw
— DL News (@DLNewsInfo) 5 de septiembre de 2024
Una nueva era de regulación
El informe de la FCA contribuye a una iniciativa más amplia que apunta a aumentar el control regulatorio del sector de las criptomonedas. Esto también implica la creación de una nueva “Célula de Criptomonedas” en la Agencia Nacional contra el Crimen con más autoridad para manejar los delitos relacionados con las criptomonedas.
Esta división será responsable de las investigaciones y del apoyo a la aplicación de la ley, lo que refuerza el compromiso del gobierno de erradicar los delitos financieros en este sector que cambia rápidamente.
Sin embargo, la FCA ha sido tan estricta en su postura que las empresas de criptomonedas están cada vez más frustradas. Muchas se han quejado de meses de demoras y de una respuesta inadecuada en el proceso de registro.
Algunas empresas han decidido trasladarse al extranjero en busca de entornos jurídicos más favorables para sus operaciones, aunque sigan prestando servicios a clientes del Reino Unido. Esta cuestión plantea interrogantes sobre la competitividad del Reino Unido en el ámbito de las criptomonedas, al menos para las empresas que buscan regímenes más favorables para sus actividades.
El futuro de las criptomonedas en el Reino Unido
Bajo el gobierno laborista entrante, el futuro de la legislación sobre criptomonedas está en juego; el gobierno del Reino Unido ha dejado de lado los planes que involucran a las criptomonedas.
Si bien la FCA pretende ayudar a las empresas a través del procedimiento de registro, la significativa tasa de fracaso indica que queda un largo camino por recorrer para establecer la confianza y la claridad del sistema.
La presión sobre las autoridades y las empresas está aumentando para lograr un equilibrio adecuado entre cumplimiento y creatividad, ya que solo 44 empresas se registraron efectivamente desde que la FCA comenzó a supervisar el sector.
Si bien las nuevas normas bajo MiCA podrían proporcionar un camino hacia una mejor gobernanza, la escena criptográfica del Reino Unido probablemente seguirá siendo problemática hasta entonces.
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