Una piscina privada.
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La tecnología blockchain, celebrada por su transparencia y descentralización, presenta un desafío inusual para las entidades reguladas que buscan adoptar las criptomonedas. El imperativo de alinearse con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC), entre otras, ha dado lugar a una búsqueda de protocolos de mejora de la privacidad que concilien las demandas de cumplimiento con el espíritu essential de la privacidad y el anonimato de blockchain.
En un artículo de investigación titulado «Blockchain Privacy and Regulatory Compliance: To a Practical Equilibrium», escrito por un consorcio de expertos que incluye a Vitalik Buterin, Jacob Illum, Matthias Nadler, Fabian Schär y Ameen Soleimani, surge una solución: «Privateness Pools». Este protocolo representa una nueva visión de cómo los usuarios pueden demostrar el cumplimiento normativo sin comprometer la confidencialidad de la información de sus transacciones blockchain.
Blockchain y el cumplimiento son enemigos
Las entidades reguladas, como las instituciones financieras, han utilizado tradicionalmente una herramienta de detección de transacciones para examinar las transacciones de blockchain en busca de signos de actividad sospechosa, conexiones a direcciones ilícitas o transacciones que violen los requisitos de cumplimiento. En función de factores como los destinos de los fondos y los historiales de transacciones, estas herramientas asignan puntuaciones de riesgo a cada transacción. Blockchain ayuda a prevenir el fraude y la corrupción al proporcionar un libro de contabilidad transparente e inmutable que garantiza que las transacciones sean seguras, transparentes y verificables. Las empresas populares de análisis de blockchain incluyen Chainalysis, Elliptic y TRM Labs.
Sin embargo, el surgimiento de protocolos que mejoran la privacidad presenta un enigma al borrar el vínculo discernible entre depósitos y retiros, lo que requiere la inclusión de pruebas y conjuntos de asociaciones en la evaluación de riesgos. Es necesario proporcionar evidencia de que se está llevando a cabo una transacción sin divulgar ningún detalle al respecto para establecer el vínculo entre depósitos y retiros. En consecuencia, las instituciones financieras tienen dificultades para identificar y monitorear transacciones sospechosas, lo que dificulta la evaluación de riesgos.
Al intentar superar este desafío, el artículo de investigación propone una estrategia audaz: almacenar todas las pruebas de membresía y los conjuntos de asociaciones correspondientes en una cadena de bloques o en repositorios públicos. Al defender la transparencia, esta maniobra iguala el campo de juego para todas las partes interesadas, incluidas las empresas especializadas involucradas en el manage de transacciones. Sólo se intercambian de forma confidencial pruebas de membresía de tamaño uno con contrapartes específicas por razones de privacidad.
Descripción standard de los grupos de privacidad
Esta investigación destaca Privateness Pools, una solución versátil y personalizable. Un consorcio de bancos comerciales podría crear un conjunto de asociaciones que albergue únicamente los depósitos de sus clientes como una forma de mejorar el cumplimiento de los protocolos KYC y AML sin divulgar información confidencial de los clientes. Con este método, se podrían construir distintos conjuntos de asociaciones adaptados a casos de uso específicos. Además, los intermediarios financieros, cuya responsabilidad es documentar meticulosamente los orígenes de los fondos, pueden invitar a los usuarios a presentar pruebas contra un conjunto de asociaciones que contengan únicamente sus depósitos como prueba. Además de facilitar el cumplimiento, esta elegante solución protege los datos confidenciales de la vista del público.
Es esencial explorar los argumentos de conocimiento sucintos no interactivos de conocimiento cero (ZK-SNARK) para comprender los grupos de privacidad. Al utilizar estas construcciones criptográficas, los usuarios pueden probar afirmaciones matemáticas sobre datos públicos y privados sin divulgar información privada. Los ZK-SNARK tienen dos propiedades esenciales: conocimiento nulo y concisión. La concisión se refiere a poder obtener una prueba concisa y verificable en segundos, incluso para cálculos complejos, con Zero Knowledge garantizando que no se revelará ningún dato privado.
Los muchos padres de ZK-SNARK
Vale la pena señalar que el concepto presentado en el artículo de investigación no es del todo novedoso. Sealance, otro actor en el espacio blockchain, se adentra activamente en un territorio very similar. Sealance, una plataforma confiable basada en blockchain para la industria de las criptomonedas, ya había trabajado para aprovechar la tecnología de prueba de conocimiento cero para abordar el desafío de conciliar la privacidad y el cumplimiento normativo dentro de las transacciones de blockchain. Esta exploración inicial de Sealance, dirigida por los cofundadores Dr. Shlomit Azgad-Tromer, Dr. Matthew Environmentally friendly y Dr. Eran Tromer, sentó las bases para una posible solución que cruza la privacidad y el cumplimiento. Matthew y Eran también son científicos fundadores de ZcashZEC, una criptomoneda que preserva la privacidad, y Eran también escribió varios artículos sobre ZK-SNARK en el pasado.
Equilibrio de los valores fundamentales de Blockchain
Algunos críticos, como Matt Corallo, ingeniero de código abierto en Spiral y colaborador de BitcoinBTC Main, sostienen que el atractivo de las criptomonedas radica en su descentralización, resistencia a la censura y autonomía de los sistemas financieros tradicionales. Al facilitar un bloqueo o vigilancia global más eficaz de las monedas, se puede percibir que los grupos de privacidad comprometen los valores fundamentales de las criptomonedas, ya que podrían entrar en conflicto con estos principios.
Por el contrario, los defensores de una «cadena de bloques compatible» reconocen la importancia de equilibrar la privacidad con el cumplimiento. A pesar de la importancia de mejorar la privacidad, enfatizan que es igualmente importante no aislar las criptomonedas hasta tal punto que se vuelvan poco prácticas o demasiado susceptibles a la intervención gubernamental, aunque mejorar la privacidad es vital.
En esencia, el debate en torno al documento «Blockchain Privateness and Regulatory Compliance» refleja la tensión más amplia dentro de la comunidad de criptomonedas entre aquellos que priorizan la privacidad y la autonomía por encima de todo, así como aquellos que reconocen la necesidad de navegar en aguas regulatorias mientras se protege el núcleo de las criptomonedas. principios. En el espacio blockchain y las criptomonedas, sigue existiendo un desafío importante a la hora de equilibrar estos intereses en competencia.
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