La transparencia se considera una de las propuestas de valor clave que las cadenas de bloques públicas pueden ofrecer en los servicios financieros. En el artículo principal de hoy, Scott Sol de Asesores de punto azul comparte sus pensamientos sobre la gobernanza financiera en un mundo blockchain.
En Pregúntele a un experto, Catón Felan III de La Hoja Money Partners explica cómo se utiliza bitcoin como garantía en carteras de crédito estructuradas.
En el panorama financiero precise en rápida evolución, la adopción de la tecnología blockchain está revolucionando las prácticas tradicionales de gobierno corporativo. Esta tecnología innovadora ofrece una plataforma transparente, inmutable y descentralizada que puede beneficiar significativamente a los clientes de los asesores financieros. Al aprovechar la gobernanza basada en blockchain, los asesores financieros pueden aumentar la confianza, mejorar la rendición de cuentas, agilizar las operaciones y desbloquear nuevas oportunidades de inversión para sus clientes. Así es cómo:
La transparencia como nuevo estándar de oro
Una de las ventajas más convincentes de la tecnología blockchain es su capacidad para brindar una transparencia incomparable. Blockchain crea un libro de contabilidad a prueba de interferencias que registra todas las acciones y transacciones corporativas, lo que facilita que los asesores financieros verifiquen la información y confíen en las empresas en las que invierten. Esta mayor transparencia puede conducir a una mayor confianza en las decisiones de inversión, reducir el riesgo de fraude o mala gestión y, en última instancia, fortalecer la relación entre los asesores financieros y sus clientes.
Responsabilidad corporativa y desempeño en una nueva era digital
La naturaleza inmutable de Blockchain garantiza que una vez que se registra una transacción, no se puede modificar ni eliminar sin el consenso de la red. Esta característica promueve la responsabilidad entre los ejecutivos y miembros de la junta directiva, ya que todas las acciones y decisiones se registran y rastrean permanentemente. Las empresas que priorizan las prácticas de buena gobernanza, facilitadas por la tecnología blockchain, tienen más probabilidades de obtener buenos resultados a largo plazo. Este desempeño puede traducirse en mayores rendimientos y un menor riesgo de inversión para los clientes, lo que la convierte en una situación beneficiosa tanto para los asesores financieros como para sus clientes.
Toma de decisiones democratizada y participación de los accionistas
Las plataformas blockchain pueden facilitar la participación directa en las actividades de votación y gobernanza, permitiendo a los clientes tener un papel más activo en las empresas en las que invierten. Esta democratización de la toma de decisiones puede conducir a estrategias corporativas mejor alineadas, prácticas de gestión más receptivas y, en última instancia, una cartera de inversiones más sólida y resistente para los clientes que conduzca a mejores resultados de inversión.
Operaciones optimizadas y rentabilidad
La tecnología Blockchain puede automatizar y optimizar diversos procesos de gobernanza, reduciendo los costos administrativos y mejorando la eficiencia operativa. Los contratos inteligentes, que son contratos autoejecutables con términos directamente escritos en código, pueden automatizar tareas rutinarias como el seguimiento del cumplimiento, la distribución de dividendos y la votación por poder. Al eliminar la intervención manual y reducir los gastos administrativos, los asesores financieros pueden trasladar estos ahorros de costos a sus clientes a través de tarifas más bajas, mejores oportunidades de inversión o mayores retornos de la inversión.
Seguridad y protección de datos mejoradas
La seguridad es una prioridad máxima en la industria financiera y la tecnología blockchain ofrece soluciones sólidas para proteger los datos confidenciales de los clientes y la información de inversiones. Los algoritmos criptográficos y la arquitectura descentralizada de Blockchain lo hacen altamente seguro contra manipulaciones y accesos no autorizados. Al almacenar datos en una cadena de bloques, los asesores financieros pueden mejorar la protección de datos, reducir el riesgo de violaciones de datos y robo de identidad, y cumplir con estrictas regulaciones de privacidad de datos, brindando tranquilidad a los clientes.
Cumplimiento normativo y mitigación de riesgos
Navegar por panoramas regulatorios complejos puede ser un desafío para los asesores financieros. La tecnología Blockchain puede ayudar al proporcionar transparencia, trazabilidad y auditabilidad en tiempo real, lo que facilita la demostración del cumplimiento de las leyes y regulaciones. Este monitoreo de cumplimiento mejorado puede mitigar los riesgos regulatorios, facilitar interacciones más fluidas con las autoridades regulatorias y garantizar que las inversiones de los clientes cumplan con los requisitos legales, protegiendo tanto a los asesores financieros como a sus clientes de posibles obstáculos legales.
En conclusión, las prácticas de gobierno corporativo en un mundo blockchain ofrecen importantes beneficios a los clientes de los asesores financieros. Desde una mayor transparencia y confianza hasta una mayor rendición de cuentas, operaciones optimizadas, mayor seguridad y cumplimiento normativo, la tecnología blockchain está revolucionando la forma en que los asesores financieros y sus clientes interactúan y colaboran. Al adoptar soluciones de gobernanza basadas en blockchain, los asesores financieros pueden servir mejor los intereses de sus clientes, ayudarlos a alcanzar sus objetivos financieros y construir carteras de inversión más sólidas y resilientes para un futuro próspero y sostenible.
Pregunta: ¿Cómo utilizan los administradores la garantía de bitcoin en sus carteras de préstamos inmobiliarios?
Bitcoin se utiliza en un modelo de garantía híbrido en el que los préstamos se suscriben en función del valor del activo inmobiliario y una parte de bitcoin se compra con los ingresos del préstamo, creando así dos activos garantizados para garantizar el préstamo.
Pregunta: ¿Por qué querría un prestatario hacer eso?
Estos préstamos híbridos están diseñados para prestatarios que ya participan en bitcoin y se sienten cómodos con el activo. El bitcoin se mantiene en una sociedad conjunta entre prestamista y prestatario, y ambas partes se benefician de la apreciación a largo plazo del activo.
Pregunta: ¿Cómo afecta esto al riesgo de la cartera?
Se trata de un nuevo modelo cuyo riesgo aún se está evaluando. Los gestores que adoptan esta estrategia se basan en la tendencia macro de apreciación del precio del bitcoin a pesar de los períodos históricos de volatilidad a corto plazo. Los administradores analizan el desempeño cíclico del precio de bitcoin para guiar la gestión de la cartera y aumentar los rendimientos a medida que el precio de bitcoin alcanza ciertos umbrales. Hay cierta disminución en el riesgo crediticio tradicional ya que el potencial de crecimiento de bitcoin permite a los administradores abstenerse de usar palancas tradicionales para aumentar el rendimiento, principalmente el uso de apalancamiento y la adición de préstamos más riesgosos y con intereses más altos a la cartera.
El ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, recibió un sentencia de 25 años en el Tribunal Federal de Estados Unidos la semana pasada.
