Los principales tokens digitales como bitcoin (BTC-USD) y ether (ETH-USD) se han recuperado en las últimas semanas; sin embargo, las estafas criptográficas están aumentando, según Lloyds Bank.
Lloyds Bank (LLOY.L) advirtió que un número creciente de inversores británicos corren el riesgo de ser defraudados por una ola de anuncios falsos de criptomonedas publicados en las redes sociales. Según Lloyds, el 66% de todas las estafas de inversión comienzan en las redes sociales, siendo Instagram y Facebook (META) las fuentes más comunes.
Estas estafas incluyen una combinación de anuncios falsos, respaldos falsos de celebridades y ataques dirigidos a los consumidores a través de mensajes directos. Un portavoz de Lloyds añadió que el número de estafas de inversión en criptomonedas denunciadas por las víctimas en lo que va de año ha aumentado un 23%, en comparación con el mismo periodo de 2022.
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«Como era de esperar, las plataformas de redes sociales son el principal caldo de cultivo para este tipo de estafa, con una combinación de anuncios falsos, respaldos falsos y cuentas clonadas que son clave para los métodos de los estafadores. Las criptomonedas son una clase de activos de alto riesgo y siguen sin estar reguladas en gran medida, lo que «La convierte en un área atractiva para que la exploten los estafadores. Si algo sale mal, es poco probable que recupere su dinero», dijo Liz Ziegler, directora de prevención de fraudes de Lloyds Bank.
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Estafas de inversión en criptomonedas
Según el análisis de Lloyds, la cantidad promedio perdida en estafas de inversión en criptomonedas es mayor que la de cualquier otro tipo de fraude al consumidor. Las víctimas de estafas criptográficas pierden en promedio £10,741, frente a £7,010 el año pasado, más que cualquier otro tipo de fraude al consumidor, como estafas románticas o estafas de compras.
El rango de edad más común para las estafas criptográficas son los inversores más jóvenes, principalmente en el grupo de edad entre 25 y 24 años. La principal artimaña utilizada para engañar a este grupo demográfico parece ser la tentación de que las criptomonedas podrían ser una forma de «hacerse rico rápidamente».
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Lloyds Bank dice que los inversores en criptomonedas suelen tardar unos 100 días en quejarse de que han sido estafados, pero en ese momento, el dinero suele haberse agotado hace mucho tiempo y es imposible que el banco lo recupere. Si un consumidor paga en una estafa criptográfica mediante transferencia bancaria, es muy difícil para el banco recuperar su dinero.
Señales de advertencia de estafa criptográfica
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, FCA, ha dicho que desde principios de octubre han emitido 221 alertas sobre posibles estafas con criptomonedas. El regulador financiero del Reino Unido ha creado una Lista de Advertencia que se actualiza continuamente donde se identifican las empresas de cifrado que pueden estar comunicando ilegalmente promociones de criptoactivos. La FCA recomienda que los consumidores consulten su Lista de advertencias antes de realizar cualquier inversión en criptomonedas. El organismo regulador añadió que las personas que invierten en criptomonedas «deberían estar preparadas para perder todo su dinero».
Lloyds dice que los estafadores criptográficos instalan trampas fraudulentas a través de una variedad de medios, incluida la creación de empresas falsas, perfiles de redes sociales y sitios web para clonar empresas reales. Incluso pueden producir literatura sobre inversiones que parezca profesional.
Los inversores también pueden ser engañados por estafadores que se hacen pasar por «administradores de inversiones», que prometen que cualquier pago realizado por la víctima se invertirá en su nombre, a menudo con la promesa de enormes ganancias. A veces, a las víctimas incluso se les puede mostrar una cuenta de inversión falsa, lo que sugiere que los fondos ya están generando ganancias.
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Otras estafas involucran a estafadores que utilizan plataformas legítimas, como Coinbase (COIN) o Binance, que se abren en nombre de la víctima. Sin embargo, una vez que los fondos se han depositado en estas plataformas legítimas, se puede engañar a las víctimas para que entreguen los datos de inicio de sesión de su cuenta o pasen el control de su billetera digital al estafador.
Consejos para mantenerse seguro al interactuar con el sector criptográfico
Los consumidores deben tener cuidado con las redes sociales, ya que los estafadores a menudo envían mensajes directos a las víctimas con la promesa de grandes ganancias o afirmaciones sobre ganancias «garantizadas». Si se contacta a los consumidores de la nada sobre una inversión, es probable que se trate de una estafa.
Las empresas falsas creadas por estafadores son comunes. Por eso es importante comprobar si el sitio web es legítimo. Es mejor buscar en Google (GOOGL) el nombre de los intercambios de criptomonedas legítimos y tener cuidado de hacer clic en cualquier enlace que se envíe a través de mensajes directos de posibles estafadores.
Desde el 8 de octubre de este año, la FCA regula la comercialización de criptomonedas en el Reino Unido. Con el tiempo, esto debería eliminar más actividades fraudulentas y facilitar la detección de anuncios criptográficos genuinos. Según la FCA, siempre que inviertas en criptomonedas deberías ver advertencias destacadas sobre el riesgo de perder tu dinero, y no deberías recibir ningún obsequio por unirte o recomendar bonificaciones a un amigo.
Se recomienda a quienes se dedican al sector de las criptomonedas que no compartan sus datos de inicio de sesión ni sus claves privadas de criptomonedas con nadie más. Una empresa legítima nunca le pediría estos detalles.
Evite los tokens criptográficos exagerados
Los inversores a menudo se enfrentan al miedo a perderse algo (FOMO), impulsado por la urgencia de actuar con rapidez en medio de sugerencias de un período de tiempo limitado para comprar antes de que los precios suban. Los gráficos en vivo en las plataformas de inversión contribuyen a este revuelo, mostrando cambios fraccionarios de precios en tiempo real.
Las oportunidades limitadas, como inversiones en empresas emergentes riesgosas o criptomonedas de moda, alimentan el FOMO al crear una sensación de exclusividad. Los posibles mensajes fraudulentos enfatizan la escasez, como «oportunidad única» o «cuando se acaban, se acaban». Esto intensifica la presión sobre los consumidores para que tomen decisiones apresuradas.
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Las influencias externas, incluido el respaldo de personas influyentes y celebridades, aumentan el entusiasmo y aprovechan su influencia sobre el público. La presión de amigos y familiares también puede amplificar la experiencia FOMO, ya que las personas pueden sentirse obligadas a unirse al revuelo basándose en recomendaciones que pueden carecer de confiabilidad. Las decisiones emocionales en este entorno impulsado por la exageración pueden conducir a costosos errores de inversión, lo que enfatiza la importancia de una consideración cuidadosa.
Volatilidad del mercado criptográfico
Aparte de las estafas, los inversores deben ser conscientes de la volatilidad del mercado de las criptomonedas. Según la Autoridad de Conducta Financiera, invertir en criptomonedas requiere precaución debido a la volatilidad e imprevisibilidad inherentes del mercado. Determinar el potencial a largo plazo de las criptomonedas es un desafío, ya que sus valores pueden fluctuar repentinamente, influenciados por factores como publicaciones en redes sociales y políticas regulatorias gubernamentales.
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Un buen ejemplo es el drástico colapso del precio de bitcoin entre noviembre de 2021 y diciembre de 2022, cuando se desplomó más del 73%, de alrededor de £55.000 a £13.724.
Bitcoin ha subido más del 100% desde principios de este año. Y actualmente tiene un precio de alrededor de £30.000, un 30% más que el mes pasado. Bitcoin indica el sentimiento hacia las criptomonedas en general. Muchas altcoins con una capitalización de mercado menor que bitcoin experimentan mucha más volatilidad.
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