La criptomoneda es una forma nueva y emocionante de interactuar con el dinero. Sin embargo, los estafadores buscan aprovecharse de las personas que no saben cómo navegar en este mundo nuevo y, a menudo, complejo. Las estafas de criptomonedas se han convertido en el nuevo fraude elegido por los ciberdelincuentes que buscan ganar dinero rápido.
Siga leyendo para conocer los tipos más comunes de estafas con criptomonedas y cómo puede protegerse contra ellas.
¿Qué son las estafas de criptomonedas?
Las estafas de criptomonedas son una forma de fraude financiero que utiliza criptomonedas como cebo para atraer a las personas a esquemas de estafa.
Las estafas con criptomonedas pueden adoptar muchas formas, pero todas tienen una cosa en común: utilizan la promesa de enriquecerse rápidamente con criptomonedas para convencer a las personas de que envíen dinero e información personal.
Los estafadores a menudo crean sitios web falsos o cuentas de redes sociales que se hacen pasar por personas y empresas legítimas, como intercambios criptográficosPlataformas DeFi o celebridades.
Los estafadores de criptomonedas utilizan cada vez más las redes sociales y el correo electrónico para atacar a las víctimas, que creen que están listas para un lanzamiento. También se dirigen a personas con poco conocimiento de criptografía, o aquellas que se han visto afectadas por una caída reciente en el precio de sus inversiones y buscan recuperarse.
El objetivo es simple: consigue tu dinero y corre.
Como era de esperar, estos tipos de estafas se han vuelto más frecuentes recientemente debido a lo fácil que es para los delincuentes manipular el contenido en línea a través de bots y otros medios. Muchos inversores han perdido cientos de miles o incluso millones de dólares.
Si bien hay formas legítimas de iinvertir en criptomoneda y obtenga ganancias, también hay innumerables estafas que intentan robar el dinero que tanto le costó ganar. Debido a la prevalencia de estas estafas, debe saber cómo funcionan estos esquemas ahora más que nunca, para no convertirse en una víctima.
Tipos de estafas criptográficas
Hay muchos tipos de estafas con criptomonedas y es importante saber cómo detectarlas para evitar ser estafado. Aquí hay unos ejemplos.
Esquemas de bombeo y descarga de criptomonedas
También conocido como ‘Estafas de extracción de alfombras’ Las estafas de bombeo y descarga implican inflar artificialmente el precio de un activo antes de venderlo con una ganancia. En el caso de las criptomonedas, esto podría significar inflar artificialmente el precio de una moneda al promocionarla en los canales de las redes sociales o en grupos de chat usando información falsa sobre su potencial, casos de uso, etc. Los estafadores comprarán grandes cantidades de la criptomoneda a precios artificialmente bajos, luego véndala más tarde a precios más altos para obtener una ganancia rápida una vez que los inversionistas hayan sido atraídos por la exageración.
Estafas de phishing
Las estafas de phishing son un tipo de fraude en el que un ciberdelincuente envía correos electrónicos o mensajes falsos haciéndose pasar por una empresa de confianza para engañar a las personas para que hagan clic en enlaces que los llevarán a un sitio web de phishing.
El objetivo es que las víctimas ingresen sus datos, como claves privadas, que luego son robadas y utilizadas por el estafador. Los correos electrónicos suelen estar muy bien hechos, por lo que puede ser difícil saber si son falsos. También pueden incluir un logotipo u otra marca oficial de la empresa real para hacerlos más convincentes. En los últimos años, ha habido un aumento en los esquemas de phishing dirigidos a usuarios de criptomonedas. Estas estafas generalmente involucran un correo electrónico que solicita claves privadas o promete monedas gratis que no existen.
Esquemas cripto Ponzi
Los esquemas Ponzi son oportunidades de inversión que prometen un alto rendimiento de las inversiones, pero en realidad toman dinero de nuevos «inversores» para pagar a los «inversores» existentes.
Los esquemas Crypto Ponzi (o esquemas piramidales) a menudo toman la forma de sistemas de «replanteo» o «minería en la nube» en los que se les pide a los usuarios que depositen monedas en una cuenta y se les promete un alto retorno de su inversión tan pronto como alcancen un umbral mínimo. En realidad, estos proyectos no existen y no pueden generar ganancias porque no poseen ningún activo Estos esquemas se basan en atraer a más y más personas con promesas de mayores retornos, que rápidamente se vuelven insostenibles y colapsan cuando se convierte en imposible cumplir esas promesas.
estafas de obsequios
Hay algunos tipos diferentes de estafas de obsequios que se dirigen a los usuarios de criptomonedas.
El primer tipo es cuando alguien finge ser una figura conocida en el espacio y ofrece regalar una gran cantidad de criptomonedas si primero le envías una cantidad menor.
El segundo tipo está relacionado con el phishing, donde alguien crea un sitio web falso o un perfil de redes sociales que parece un servicio legítimo de intercambio o billetera y le pide que deposite fondos para recibir una mayor cantidad de criptomonedas.
El tercer tipo es cuando alguien promete duplicar su criptomoneda si le envía la mitad de lo que posee. Estas estafas son comunes porque se aprovechan de las personas que son nuevas en el espacio y pueden no saber cómo funcionan estas cosas. También se dirigen a personas que están ansiosas por tener en sus manos alguna criptomoneda gratis.
Asegúrese de investigar antes de enviar fondos a cualquier persona, independientemente de quién afirme ser.
Estafas criptográficas de chantaje o extorsión
Si lo chantajean o lo extorsionan, es probable que el estafador exija el pago en criptomonedas.
Pueden amenazar con divulgar información confidencial o dañar su reputación a menos que pague. Estas estafas pueden ser especialmente efectivas porque explotan nuestros miedos y deseos naturales de mantener nuestros secretos ocultos. Sin embargo, los correos electrónicos de criptoextorsión suelen ser una estafa, y la supuesta información que poseen sobre usted no es, de hecho, real. Por lo tanto, puede ignorar estos correos electrónicos y no enviarles ninguna criptografía.
Cómo detectar una estafa criptográfica
Las estafas de criptomonedas son comunes y no siempre son obvias de detectar. No obstante, hay algunas señales de alerta que debe tener en cuenta al decidir si invertir o no en una criptomoneda.
¡Aquí hay algunos consejos!
Si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
La primera señal de una estafa es cuando una empresa ofrece una oportunidad de inversión que parece demasiado buena para ser verdad, como pagar rendimientos semanalmente u ofrecer rendimientos de hasta el 100 %. Estos son signos clásicos de esquemas Ponzi, donde las personas pagan dinero a cambio de nada en absoluto. Si el sitio web parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Esto podría deberse a que están usando reseñas y calificaciones falsas de personas reales a las que les pagó la empresa detrás del esquema de criptomonedas.
¡Cuidado con las banderas rojas!
Ciertas señales de alerta pueden indicar que se trata de una estafa criptográfica. Por ejemplo, si alguien promete rendimientos garantizados o trata de presionarlo para que invierta rápidamente, es una gran señal de alerta. Otras señales de advertencia incluyen reclamos poco realistas, bonificaciones prometidas por recomendar a otros y presión para mantener su inversión en secreto. Si ve alguna de estas señales de alerta, es mejor mantenerse alejado y encontrar una oportunidad de inversión de mayor reputación.
Investiga al equipo del proyecto.
Hay algunas cosas clave a tener en cuenta al investigar un equipo. En primer lugar, ¿los miembros del equipo son personas reales con identidades verificables? En segundo lugar, ¿cuál es su historial? ¿Han estado involucrados en proyectos exitosos en el pasado? En tercer lugar, ¿tienen las habilidades y la experiencia necesarias para llevar a cabo el proyecto que proponen?
Mira el proyecto en detalle.
¿Existe un documento técnico que describa los objetivos y la hoja de ruta del proyecto? ¿El proyecto tiene un producto funcional o un prototipo? ¿Hay casos de uso claros para el token que se está creando? ¿Hay una comunidad alrededor del proyecto? Todos estos factores pueden ayudarlo a evaluar si vale la pena invertir en un proyecto o no.
Tenga cuidado con los proyectos y desarrolladores anónimos.
Al invertir en criptomonedas, tenga cuidado con los proyectos y desarrolladores que permanecen en el anonimato. Si bien existen razones legítimas para el anonimato, también se puede usar para ocultar actividades sospechosas. Investigue para asegurarse de que el proyecto sea legítimo antes de invertir.
Cómo protegerse de las estafas criptográficas
Tenga cuidado con las oportunidades de inversión que parecen demasiado buenas para ser verdad. Las criptomonedas aún son relativamente nuevas y no han existido el tiempo suficiente para que alguien tenga experiencia real en ellas, así que si alguien dice que sí, ¡corre!
Investigue antes de invertir en criptomonedas. Solo se necesita una mala experiencia con las estafas criptográficas para causar un daño duradero a sus finanzas. ¡No dejes que esto suceda por no hacer nada en absoluto!
A evitar ser atrapado en una estafa de phishinges importante verificar la URL del sitio web que está visitando y asegurarse de que sea legítimo. Si recibe un correo electrónico de su intercambio de criptomonedas u otra empresa que le solicita información personal, asegúrese de contactarlos directamente antes de ingresar cualquier detalle en un sitio de terceros.
Ignora las solicitudes urgentes. Si alguien asociado con un proyecto lo insta constantemente a que le envíe dinero o tome alguna otra acción de inmediato, es una señal de que está tratando de estafarlo. Los proyectos legítimos nunca lo presionarán para que invierta rápidamente o tome otras medidas sin darle tiempo para investigar y tomar una decisión informada.
No responda a contactos no solicitados. Si recibe un contacto no solicitado de alguien que dice ser un experto en criptografía o que le promete un rendimiento increíble de su inversión, es probable que se trate de una estafa. No responda a estas solicitudes y nunca proporcione su información personal o detalles financieros. Elimine cualquier correo electrónico o mensaje sospechoso y, si puede, informe al estafador a las autoridades. Al conocer los signos comunes de una estafa criptográfica, puede protegerse a sí mismo y a su dinero.
Reportar actividad sospechosa inmediatamente. Si cree que algo podría ser una estafa criptográfica, repórtelo a las autoridades pertinentes. Las estafas pueden ser difíciles de detectar, pero hay algunas señales de alerta comunes a tener en cuenta, como promesas de rendimientos garantizados o demasiado altos, presión para invertir rápidamente y riesgos de inversión vagos o inexistentes. Si no está seguro de si algo es una estafa, sea precavido y denúncielo si siente la necesidad de hacerlo.
Conclusión
Es importante estar al tanto de las señales de que alguien puede estar tratando de estafarte. Si ese es el caso, no se asuste. Simplemente siga los pasos enumerados en este artículo para asegurarse de que sus fondos criptográficos permanezcan seguros y no será víctima de un fraude criptográfico.
La mejor manera de evitar ser estafado es informarse y realizar su propia investigación antes de tomar cualquier decisión de inversión. Esto le permitirá no solo evaluar si una oferta suena bien o no, sino también asegurarse de que la empresa detrás de ella tenga lo necesario cuando llegue el momento de cumplir sus promesas (o la falta de ellas).
