Muchas criptomonedas como Bitcoin y Etéreo se disparó a máximos históricos en 2021. Las personas que invirtieron antes de 2021 obtuvieron grandes ganancias.
Pero ese no ha sido el caso en 2022. Las criptomonedas se han visto afectadas, lo que significa que es posible que tenga que vender con pérdidas si se deshace de sus activos.
Las pérdidas no siempre tienen que ser algo malo si sabe cómo convertirlas en ganancias en su declaración de impuestos. Desglosaremos cómo funcionan los impuestos sobre las criptomonedas con la recolección de pérdidas fiscales para que pueda reducir su factura de impuestos este año.
Fuente de la imagen: Getty Images.
¿Cómo se gravan las criptomonedas?
Las pérdidas del criptomercado pueden sentirse como una bofetada hasta que descubra la recolección de pérdidas fiscales. Esta estrategia le permite reducir su factura fiscal al compensar las ganancias de capital con las pérdidas de capital. Dado que el IRS clasifica las criptomonedas como propiedad, la tasa impositiva de las criptomonedas sigue las mismas reglas de ganancias y pérdidas de capital que se aplican a las acciones.
Digamos que invirtió en Bitcoin a $ 10,000 y se deshizo de su criptomoneda cuando alcanzó los $ 30,000. Tendría que pagar impuestos sobre las ganancias criptográficas de $ 20,000. Usted incurre en una ganancia de capital cuando vende criptomonedas a un precio más alto del que pagó originalmente. Ese monto de inversión original generalmente se conoce como su base de costos.
Pero si vende criptomonedas a un precio más bajo del que pagó originalmente, tiene una pérdida de capital. A través de la recolección de pérdidas fiscales, sus pérdidas criptográficas pueden compensar sus otras ganancias criptográficas o del mercado de valores. Si sus pérdidas exceden sus ganancias, puede tomar hasta $3,000 en pérdidas para compensar sus ingresos ordinarios. Cualquier pérdida adicional se traslada al año siguiente. Las reglas de recolección de pérdidas fiscales hacen que sea más fácil recortar su factura de impuestos ahora y en el futuro.
¿Puede beneficiarse de la recolección de pérdidas fiscales?
Antes de entusiasmarse demasiado con la idea de la recolección de pérdidas fiscales, asegúrese de calificar.
En primer lugar, solo puede utilizar la recolección de pérdidas fiscales en una cuenta de inversión sujeta a impuestos. Si tiene criptomonedas en una IRA autodirigida, no podrá disfrutar de los beneficios de la recolección de pérdidas fiscales.
También debe tener una pérdida realizada para calificar para la recolección de pérdidas fiscales. Supongamos que no ha vendido ninguna de sus criptomonedas este año, pero ve fuertes caídas en su cartera. Eso significa que solo tiene una pérdida de papel. No tiene una pérdida realizada hasta que se deshaga de su criptomoneda. Por lo tanto, no es elegible para aprovechar la recolección de pérdidas fiscales.
Convierte tu criptopérdida en una victoria fiscal
Si obtuvo megaganancias de una criptomoneda, puede compensar sus ganancias con las pérdidas de otra criptomoneda. Si tuvo ganancias en el mercado de valores, sus pérdidas criptográficas también podrían compensar esas cantidades. Esto le permite reducir su obligación tributaria.
Digamos que compró Ethereum por valor de $ 10,000 en 2020 y lo vendió por $ 30,000 en 2022. Esa es una ganancia de capital de $ 20,000. Por otro lado, tuvo una pérdida de $ 40,000 en su inversión a largo plazo en Bitcoin cuando lo vendió. Dado que sus pérdidas de capital superan sus ganancias, no tiene que preocuparse por pagar impuestos.
También tendrá la oportunidad de usar hasta $3,000 de sus pérdidas de capital para compensar los ingresos ordinarios. En este ejemplo, terminará con una pérdida excesiva de $20,000. Después de usar la pérdida de $3,000 en el año actual, puede trasladar los $17,000 restantes a años futuros hasta que haya agotado su canasta de pérdidas.
Cómo presentar impuestos criptográficos
Si vende criptomonedas en una cuenta de inversión sujeta a impuestos en 2022, será responsable de pagar impuestos sobre sus ganancias. También deberá informar sus pérdidas criptográficas si desea obtener una deducción de impuestos. Puede informar sus ganancias y pérdidas de capital de sus transacciones criptográficas en el formulario de impuestos criptográficos del IRS 8949.
Tendrás que proporcionar lo siguiente:
- Nombre de la criptomoneda que vendiste
- Fecha en que compraste tu criptomoneda
- Fecha en que vendió su criptografía
- Precio por el que vendió su criptomoneda
- Base de costo
- Ganancia o pérdida
Su intercambio o corredor de criptomonedas le enviará el Formulario 1099, que tendrá los detalles que necesita para completar el Formulario 8949, por lo que no tendrá que crear los números desde cero. Después de completar el Formulario 8949, deberá transferir la información requerida al Anexo D para determinar su ganancia o pérdida de capital.
No dé por sentado sus ganancias de impuestos criptográficos
Si sufrió grandes pérdidas criptográficas en papel, no es hora de una fiesta de lástima. Puede conservar sus inversiones o utilizar la recolección de pérdidas fiscales para reducir el impacto de cualquier ganancia en su cartera. Decida qué estrategia funciona mejor para su cartera y prepárese para una situación ganadora sin importar lo que suceda en los mercados.
