¿Qué sectores minoristas utilizan KYC?
Los marchantes de arte y antigüedades son un sector que debe cumplir con KYC.
Esto se debe a que son un objetivo principal para el blanqueo de dinero. Transferir fondos a obras de arte o antigüedades es una excelente manera de ocultar la riqueza a las autoridades. Sin embargo, puede resultar difícil de implementar para los minoristas, ya que la gente no siempre quiere revelar sus datos cuando compra artículos deseables y de alto valor.
Otro sector que debe seguir el KYC es el inmobiliario. Tiene algunos de los controles KYC y contra el lavado de dinero más estrictos disponibles. Tanto el prestamista como el transportista los realizarán. Esto se debe a que la propiedad es una excelente manera de inmovilizar dinero en activos físicos, que a menudo son artículos de alto valor.
Algunos sectores que requieren controles KYC ya han comenzado a emplear la tecnología blockchain. Uno es la industria de los casinos en línea. Muchos operadores tradicionales requieren mucha información sobre un cliente antes de que pueda registrarse para jugar.
Sin embargo, con los casinos sin kyc, la gente puede jugar y apostar de forma anónima. Aún obtienen todos los beneficios que obtendrían cualquier otro jugador, como servicio al cliente, selección de juegos y pagos rápidos. La diferencia es que no tienen que entregar grandes cantidades de información personal para hacerlo.
¿Cómo puede blockchain eliminar KYC?
Al estar descentralizada, blockchain brinda a las personas acceso a sus propios datos. Cualquier dato que se registre es inmutable, lo que significa que no se puede eliminar ni modificar y, por lo tanto, tiene un cierto grado de confianza.
Esto puede aumentar la precisión, ya que proporciona una fuente definitiva de datos. Cualquier discrepancia es más fácil de verificar y hacer referencias cruzadas. Esto también puede aumentar la eficiencia al eliminar los documentos en papel y la entrada manual de datos. Cuando se combinan con contratos inteligentes, los métodos de firma y verificación en papel se pueden eliminar por completo.
Básicamente, puede ayudar a los minoristas a identificar perfiles mucho más rápido, ya que la salida de todos los controles KYC se puede realizar desde la cadena de bloques. Esto hará que la identificación sea mucho más fácil y el proceso de venta minorista más fluido. Incluso si aún se requieren verificaciones KYC, cambiar a blockchain hará que su embudo de ventas sea más fluido.
