- La regulación muerde la industria de las criptomonedas
- Los intermediarios financieros están obligados a seguir las normas criptográficas, sin embargo, faltan soluciones AML automatizadas.
- FinchGuard ofrece tecnología pionera para negocios de blockchain que aborda los procedimientos de cumplimiento de manera inteligente
ZUG, Suiza, 15 de diciembre de 2022 /PRNewswire/ — La naturaleza descentralizada de los activos digitales requiere un mayor cumplimiento, por lo que los legisladores han desarrollado e implementado regulaciones para evitar que las criptomonedas se utilicen para actividades de financiamiento ilícito. Nuestra historia es sencilla: como intermediario financiero suizo, FinchTrade AG no ha logrado encontrar una solución para cumplir con los marcos AML y KYC. Por lo tanto, lo hemos desarrollado internamente y nos complace lanzar FinchGuard: la solución AML y KYC para negocios de blockchain.
Sistema pionero para automatizar procedimientos complejos de cumplimiento
Dadas las regulaciones criptográficas que cambian rápidamente, la mejor opción para las instituciones financieras es confiar en un sistema AML/KYC plug-and-play como FinchGuard que proporciona la siguiente funcionalidad:
- recopilar los datos necesarios de verificación de individuos, empresas y accionistas
- mecanismo automatizado mejorado de debida diligencia y monitoreo continuo
- monitoreo de transacciones en profundidad y evaluación de riesgos en tiempo actual
- informes regulatorios
Inducción. La incorporación de clientes es esencial para las empresas. La incorporación debe ser rápida y fluida, pero lo suficientemente exhaustiva como para identificar los riesgos potenciales. Además, la automatización es crucial para la escalabilidad, por lo que la metodología de calificación de riesgos debe digitalizarse en un sistema de verificación de identidad automatizado.
Monitoreo continuo. Las instituciones financieras están obligadas a monitorear el cumplimiento ALD de sus clientes. El sistema implementado debe realizar un seguimiento en tiempo genuine de los accionistas, UBO y personalized clave en relación con las listas de sanciones o PEP y alertar cuando cambie el estado.
Conozca su transacción («KYT«) realiza análisis de transacciones en cadena en tiempo serious para identificar comportamientos sospechosos o transacciones fraudulentas (FinchGuard monitorea Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tron, XRP, Binance Sensible Chain, Tezos, and so forth. blockchains). Hay ciertos parámetros a considerar:
- Riesgo de país de pago para fiat/crypto
- Reconocimiento de patrones sospechosos
- Puntuación de transacciones de blockchain/factores de riesgo implícitos
- Riesgos aduaneros relacionados con la empresa
Informes regulatorios. El resultado de la verificación automatizada y el monitoreo continuo es una prueba confiable que ayuda a controlar los riesgos y proteger su negocio del fraude y las multas reglamentarias.
seguridad informática y tecnología
Cuando se trata de seguridad y usabilidad, la solución tecnológica debe ser:
- Seguro: 2FA, encriptación de datos, cuentas multi-rol
- Fiable: copias de seguridad periódicas, distribución geográfica
- Manejable: GUI basada en website, análisis de transacciones
- Fácil de integrar: solución lista para usar basada en la nube de AWS
Habiendo implementado lo anterior, FinchGuard ha integrado proveedores de servicios líderes para automatizar casi toda su rutina diaria:
- AML/KYC/KYB: SumSub
- Infraestructura en la nube: AWS
- Análisis de cadena de bloques (KYT): Crystal*, Scorechain
- Criptocustodia: Cobre, Fireblocks*
- Integración API con entidades de pago: BCB Group, ClearJunction, Intergiro*, NexPay
- Integración de API con centros comerciales: Binance, Bitfinex, Coinbase, Finery Markets, Kraken
- Informes: Slack, correo electrónico
* muy pronto
Lesya Margris, directora de operaciones de FinchTrade AG, dice:
El monitoreo adecuado de AML es un gran desafío para cualquier institución financiera. El asunto se vuelve más complicado cuando tienes que hacer ambas cosas: cumplir con la regulación suiza y lidiar con activos digitales de alto riesgo. Para deshacernos de la rutina diaria y poder identificar con precisión los riesgos, hemos creado una solución elegante que proporciona una suite transparente y fácil de usar para el cumplimiento criptográfico: FinchGuard.
FinchGuard.ch: concéntrese en hacer crecer su negocio y asigne menos recursos al cumplimiento de AML.
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FUENTE FinchGuard
