Es necesario un cumplimiento normativo completo para que la industria atraiga inversores de alto patrimonio neto del mercado medio, según una presentación del jueves realizada por el Jefe de Comercio del servicio de pagos blockchain Coinify.
Hablando en el último día de la Conferencia Blockchain de Londres 2024, Andrew Bellingham, Jefe de Comercio de Coinify, describió lo que la industria debe hacer para atraer a más personas de alto patrimonio neto (HNWI).
Coinify es un proveedor líder de soluciones de pago blockchain. Según su sitio web, su misión es «facilitar la expansión worldwide y la adopción de monedas virtuales de una manera segura, conforme y regulada».
Al dirigirse a un escenario lleno de gente en el salón principal de LBC 2024, Bellingham describió la visión de la compañía sobre el estado real del mercado de activos digitales:
“Los comerciantes minoristas tradicionalmente han impulsado el mercado… no fue hasta que vimos los ETF que realmente vimos a los inventores institucionales. Cuando se trata de inventores de alto patrimonio neto, lo único que saben es que quieren exposición a esa clase de activos”.
En cuanto a los orígenes geográficos, el rango de edad y los activos preferidos de este «segmento de mercado a menudo esquivo», Bellingham reveló, basándose en los datos y la investigación de Coinify, que la edad promedio es de 52 años, y el 46% proviene de la UE, mientras que el 36% es de América del norte.
«Los norteamericanos tienden a ser un poco más propensos al riesgo en comparación con el resto del mundo», explicó.
Continuó diciendo que, en common, «se trata de personas privadas de sus derechos ante las instituciones financieras actuales» y «a menudo están liquidando otros activos para ganar exposición… muchas veces sus propiedades o acciones».
Otra característica que comparte este escurridizo y valioso grupo de inversores es que a menudo son «no nativos criptográficos», lo que significa que son inversores que han creado o heredado su riqueza fuera del espacio de los activos digitales. Como tales, “a menudo se ven abrumados por la clase de activos”, y familiarizarse con los requisitos contra el lavado de dinero y las tarifas exclusivas de los activos digitales puede resultar un obstáculo para la inversión.
«Esencialmente no saben por dónde empezar, es importante que les enseñemos a navegar», dijo Bellingham. «Es importante que tengamos un ecosistema que esté disponible para todos y no lo limitemos, especialmente para estos recién llegados».
También profundizó en las motivaciones y decisiones de inversión que impulsan a estos HNWI llamados «no nativos criptográficos» a ingresar al espacio de los activos digitales, en qué se diferencia su comportamiento comercial del de sus contrapartes minoristas e institucionales, y sus inversiones favoritas.
BTC es la moneda más common entre estos inversores, «el juego del dinero sólido», dijo Bellingham. En segundo lugar se encuentran las monedas estables más populares del mercado, que estos nuevos participantes utilizan como «polvo seco» para ingresar al mercado.
También señaló que «BSV es muy popular entre los HNWI, no necesariamente conocen la diferencia entre BTC y BSV, pero estamos viendo mucho interés».
Después de establecer quiénes son y qué les interesa, Bellingham describió lo que el espacio de activos digitales puede hacer para atraer a esta valiosa multitud, algunos de los cuales seguramente asistieron a la LBC 2024.
La industria debe adaptarse a sus “requisitos de servicio únicos”, incluidas consideraciones de discreción, consultoría práctica y cumplimiento.
«Necesitan precios transparentes, quieren poder desglosar el costo antes de realizar una operación, están interesados en la autocustodia y quieren hacerlo todo según las reglas, con pleno cumplimiento normativo», explicó Bellingham.
Este último punto, sugirió, es la razón por la que a menudo optan por empresas como Coinify, con sede en jurisdicciones con requisitos regulatorios estrictos como Dinamarca”, donde tiene su sede la empresa.
Sin embargo, Bellingham señaló que a menudo surgen problemas relacionados con las distintas rutas de entrada al mercado. Por ejemplo, los intercambios centralizados pueden ser buenos para los inversores minoristas, pero para los HNWI que realizan grandes transacciones, es posible que no les guste la estructura de tarifas, la custodia de las monedas y, en typical, es posible que no confíen en ellos, especialmente considerando la mala prensa en torno a los intercambios como Coinbase. (NASDAQ: COIN) y Binance.
Aquí, dijo Bellingham, es nuevamente donde entran en juego empresas como Coinify. Prestar servicios a los HNWI atendiendo a sus necesidades e inquietudes específicas en torno a la “transparencia” y la “autocustodia”.
Dejando a un lado los problemas con las rutas, Bellingham se mostró optimista acerca de esta elusiva clase de inversores y señaló que era sorprendente la rapidez con la que estos HNWI «no nativos de las criptomonedas» se sienten cómodos realizando múltiples operaciones en el espacio.
«Cuando se trata de clientes que regresan… vemos que la mayoría regresa para una segunda operación». Lo que esto significa, sugirió Bellingham, es que no han terminado de construir su cartera después del primer intercambio.
Completó su charla diciendo que el objetivo final de Coinfy y el trabajo que está haciendo para atraer inversores, como los HNWI nativos de activos no digitales, es «apoyar la adopción» de la tecnología blockchain, un objetivo que muchos de los delegados de LBC reunidos probablemente compartir.
Ver: Es hora de que la regulación permita el crecimiento de blockchain
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