Kozhikode: Michael MK* (30), un comerciante de criptomonedas de Palakkad, ha estado escondido desde febrero. No está huyendo de la ley. Está evadiendo a sus familiares de quienes generosamente había pedido prestado para comerciar con criptomonedas.
Pero la policía cibernética de Kerala y Telangana arruinó su trabajo al congelar sus cuentas bancarias con alrededor de Rs 8 lakh. Lo acusaron de aceptar rupias contaminadas y vender criptomonedas.
Los estafadores en línea a menudo convierten sus rupias mal habidas en criptomonedas. Pero la policía cibernética india da un giro en U y sigue la rupia en poder de los comerciantes honestos, dijo Abdul Jabbar VH, un activista cibernético que representa a varias víctimas de congelamientos indiscriminados de cuentas bancarias en Kerala.
Es un error pensar que el comercio de criptomonedas es opaco. Las criptomonedas son activos digitales y su negociación es transparente. «Los intercambios de criptomonedas como Binance han hecho obligatorio que los comerciantes presenten su KYC antes de poder comprar o vender monedas», dijo. Entonces, si los estafadores compran criptomonedas de un vendedor genuino usando su dinero mal habido, la policía tiene acceso a sus fotografías, PAN, Aadhaar, detalles de la cuenta bancaria, número de teléfono móvil e ID de correo electrónico. «Con todos estos documentos y detalles, si la policía no puede atrapar a los estafadores en línea, es un comentario revelador sobre su incompetencia o simplemente no quieren», dijo Jabbar, nativo de Malappuram.
Los casos contra Michael (*nombre cambiado a pedido y para proteger identidades) exponen la falta de coordinación entre los investigadores de delitos cibernéticos de la India y posiblemente su renuencia a seguir el rastro de las criptomonedas. La policía inútil también convirtió a Michael y Jabbar en detectives.
Lea la Parte 1 de la serie de estafas Freeze and Fleeze aquí: Freeze, la policía y los bancos lo están desmonetizando
El comerciante de criptomonedas persigue a los estafadores
El 13 de febrero, Smitha Janet* de Thiruvananthapuram presentó una queja ante el Portal Nacional de Informes de Delitos Cibernéticos diciendo que tres personas la engañaron con 1,3 lakh de rupias. La estafa la atrajo a una estafa en Telegram enviándole un enlace a su número de WhatsApp.
Inicialmente, a Janet se le pidió que pagara una pequeña cantidad y completara una pequeña tarea, como darle me gusta a un video de Youtube. Al completar la tarea, los estafadores le devolverían un poco más de dinero del que les dio. En el siguiente nivel, tuvo que pagar más para participar en el juego. Una vez más, recibió más de lo que les dio.
Los estafadores en línea a menudo convierten sus rupias mal habidas en criptomonedas. Pero la policía cibernética india da un giro en U y sigue la rupia en poder de los comerciantes honestos.
Abdul Jabbar VH, activista cibernético
Esto continuó hasta que creció su confianza en los estafadores y terminó perdiendo Rs 1,3 lakh.
En su denuncia, Janet nombró a tres sospechosos y dio sus números de teléfono: Ishant Kaushish (93025 96279), Kushi (78997 50186) y Kavitha Sharma (79006 63669). También compartió los números de UPI a los que transfirió el dinero.
El Portal Nacional transfirió el caso a la Policía de Delitos Cibernéticos de Thiruvananthapuram. Durante la investigación, la policía descubrió que una cuenta bancaria vinculada a la estafa había transferido Rs 5 lakh a la cuenta bancaria ICICI de Michael en Palakkad el 11 de febrero.
El mismo día, Michael transfirió 1,3 lakh de rupias a la cuenta del Union Bank of India de su amiga Nagma Fahisa* y alrededor de 1 lakh de rupias cada una a otras tres cuentas. Al final de ese día, la cuenta de Michael tenía 70.000 rupias.
La policía cibernética optó por congelar las cuentas de Michael y Fahisa. Marcaron las 70.000 rupias en la cuenta de Michael y las 60.500 rupias en la cuenta de Fahisa como cantidad en disputa o gravamen. Jabbar dijo que no sabía cómo la policía decidió la proporción de la cantidad en disputa en las cuentas.
Sin embargo, cuando Michael se enteró de que su cuenta bancaria ICICI estaba congelada, presentó evidencia de que vendió una cantidad criptográfica por valor de Rs 5 lakh a un tal Pasad Rakesh Bhawanji en la plataforma Binance.
Pero la policía cibernética no quiso tener nada que ver con las criptomonedas e ignoró la evidencia importante.
Con poca ayuda de la policía cibernética de Thiruvananthapuram, Michael y Jabbar contactaron a Janet, la denunciante original, y obtuvieron los nombres y números de teléfono del sospechoso. Siguieron buscando en Internet a los sospechosos.
«En Internet, encontré números de teléfono que estaban marcados como spam. También encontré sus nombres de usuario en Telegram», dijo Jabbar.
El 4 de marzo, la pesca de arrastre daría sus frutos. Jabbar se encontró con un informe de noticias en The Times of India que la policía de delitos cibernéticos de Ahmedabad arrestó a tres personas por engañar a un hombre de Chandkheda de 35 años de casi Rs 17 lakh usando el mismo modelo de estafa.
Los acusados eran de Rajasthan y sus nombres eran Rajkumar Yadav, Farooq Hussain e Imran Mansuri. Los nombres no eran los que Janet había mencionado en su denuncia. Pero Jabbar tuvo una corazonada y descargó el FIR en relación con el caso y quedó atónito.
En el FIR presentado por el hombre de Chandkheda, había mencionado a Ishant Kaushish y Khushi, y sus números de teléfono. «Coincidieron con la denuncia de Janet. Lo que encontré interesante fue que los estafadores estaban engañando a Janet y al hombre de Chandkheda al mismo tiempo», dijo Jabbar.
Un emocionado Jabbar corrió a la comisaría de policía de delitos cibernéticos de Thiruvananthapuram con su descubrimiento. “Los oficiales no solo se mostraron fríos con mis hallazgos, ni siquiera sabían que el sospechoso en su caso fue arrestado por la policía de delitos cibernéticos de Ahmedabad. Esto en cuanto al portal nacional de delitos cibernéticos”, dijo.
La policía de Thiruvananthapuram también se negó a levantar el congelamiento de la cuenta de Michael.
Los comerciantes de criptomonedas son objetivos blandos y fáciles
Abdulla Varikkodan (42), gerente de una empresa estadounidense de golosinas en Dubái, está profundamente decepcionado con los investigadores de ciberdelincuencia en India. A pesar de ser demasiado cuidadoso con su comercio de criptomonedas, la policía cibernética india marcó el viernes 7.256 rupias que llegaron a la cuenta bancaria ICICI de su esposa en Malappuram. «No sé qué más precauciones debo tomar. Su modo de investigación hará que la gente desconfíe de las transacciones digitales», dijo Abdulla frustrado.
Hace casi cuatro meses, Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, congeló la cuenta de Abdulla en la plataforma después de que un comerciante de criptomonedas con sede en Tamil Nadu lo acusara de usar 70.000 rupias «contaminadas» para operar.
No sé que más precauciones debo tomar. Su modo de investigación (policía cibernética) hará que las personas desconfíen de las transacciones digitales.
Abdulla Varikkodan, comerciante de criptomonedas con sede en Dubái con RS 35 lakh bloqueado
Abdulla tenía una moneda estable (USDT) por valor de Rs 35 lakh en la plataforma cuando se congeló su cuenta. Había acumulado los ahorros invirtiendo la mitad de su salario en criptomonedas cada mes. «Ahora estoy privado de mi dinero por un crimen en el que no tuve ningún papel», le dijo a Onmanorama en una llamada desde Dubai.
De vuelta a casa, la Sucursal de Malappuram del Banco Federal marcó 70.000 rupias como el monto en disputa (también llamado gravamen).
Los oficiales de la policía cibernética dijeron que seguirían el rastro del dinero sucio y retendrían el monto en disputa en las cuentas de quien sea que lo encuentren, hasta que se complete la investigación.
Pero ese modo de investigación está destrozando la vida de muchos, ya que la policía suele congelar entre 50 y 100 cuentas y más por una denuncia cibernética. En varios casos, la policía levanta el congelamiento después de aceptar sobornos.
Aunque las criptomonedas son rastreables, la policía solo sigue las monedas emitidas por los gobiernos, dijeron varios comerciantes de criptomonedas cuyas cuentas bancarias fueron congeladas.
Cómo se derrumbó el mundo criptográfico de Abdulla
El 8 de diciembre de 2022, el amigo Mohammed transfirió 70 000 rupias a la cuenta de Abdulla Varikkodan en la sucursal Malappuram del Banco Federal. El mismo día, usó el dinero para comprar USDT por valor de 70 000 rupias del vendedor con sede en Tamil Nadu en el intercambio de criptomonedas Binance.
USDT o Tether es una moneda estable o moneda digital respaldada por un activo estable (en este caso, el dólar estadounidense). Los comerciantes de criptomonedas usan monedas estables para permanecer en el sistema de criptomonedas y comprar y vender cualquier tipo de criptomoneda en cualquier plataforma. El valor de Stablecoin será casi el mismo que el activo al que está vinculado. Entonces, un dólar se puede cambiar por una ficha de Tether.
Una semana después de la transacción, la cuenta bancaria del comerciante de criptomonedas con sede en Tamil Nadu se congeló porque la policía de delitos cibernéticos de Uttar Pradesh descubrió que las 70.000 rupias que recibió de Abdulla eran parte de un fraude en línea.
Luego presentó una queja ante Binance diciendo que Abdulla usó dinero sucio para comerciar. El 14 de diciembre, Binance congeló la cuenta de Abdulla con USDT 42 856 (aproximadamente Rs 35 lakh).
Abdulla dijo que obtuvo el dinero de su amigo Mohammed, quien obtuvo el dinero del comercio de criptomonedas.
Cómo se congelan las cuentas
Shaji Sugunan, oficial nodal de ciberdelincuencia de Kerala, dijo en manorama que su equipo de policía de delitos cibernéticos se aseguró de que solo se retuviera el monto o el gravamen en disputa y que las cuentas bancarias no se congelaran.
Cuando se informa un fraude financiero en línea en el Portal Nacional de Informes de Delitos Cibernéticos, se remite al equipo cibernético estatal correspondiente. “Iniciamos la investigación e informamos al banco utilizado principalmente para cometer el delito”, dijo el funcionario de IPS.
El banco luego rastrea el movimiento del dinero. La instrucción es retener el gravamen para no congelar la cuenta, dijo.
Si el banco principal encuentra que el producto del presunto delito se ha movido a cuentas en otros bancos, actualizará la información en el portal nacional. Los bancos mencionados por el banco principal luego seguirán el rastro y el seguimiento continuará hasta que se congele la última rupia involucrada, dijo Sugunan.
Los bancos también pueden informar directamente a la policía de delitos cibernéticos que investiga el caso. «Congelamos la cuenta o retenemos el gravamen según lo indique la policía», dijo Amith Kumar, vicepresidente adjunto de Federal Bank.
Incluso si se congela el débito de una cuenta, los bancos cargan sus tarifas y multas.
Si una cuenta es nombrada o involucrada en más de uno o dos casos, el oficial investigador ordena a los bancos que congelen las cuentas.
Una vez congeladas las cuentas, pedirá a los destinatarios que expliquen el origen del dinero. «Si tienen una respuesta convincente, se levantará el congelamiento del gravamen o la cuenta», dijo Sugunan.
‘No hay muchos casos de criptomonedas en Kerala’
Cuando se le preguntó sobre el callejón sin salida al que se enfrentan los investigadores después de las criptomonedas, Sugunan dijo que solo se informa de una cantidad minúscula de casos relacionados con monedas digitales en Kerala.
Dijo que su equipo monitoreaba las actividades de congelamiento de los bancos y los delitos cibernéticos todos los días. «Si el monto congelado excedió el monto del gravamen, identificamos las cuentas y ordenamos a los bancos que levanten el congelamiento», dijo.
Pero la realidad es que Kerala no es diferente de los estados del norte. Un estudiante universitario de Madhya Pradesh, que está interesado en las criptomonedas, contrató al abogado de delitos cibernéticos Jiyas Jamal después de que su cuenta fuera congelada por orden de la Policía de Delitos Cibernéticos de Palakkad. «Me puse en contacto con el equipo de delitos cibernéticos de Palakkad y me dijeron que no ordenaron al banco que congelara la cuenta. Voy a solicitar al tribunal superior que averigüe quién es el responsable de congelar las cuentas», dijo.
Esta es la segunda de una serie de tres partes sobre bancos y policías que congelan cuentas arbitrariamente para investigar fraudes en línea.
Lea la Parte 1 aquí: Congelación, la policía y los bancos lo están desmonetizando
Mañana: cómo las víctimas se apoyan en los tribunales, los reguladores para rescatarlos
