El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sigue considerando que el dinero fiduciario (o fíat) será el vehículo preferido para actividades ilegales en 2024. Sin embargo, no se debe subestimar el creciente uso de criptomonedas en redes criminales.
Por ejemplo, se dice que Hamás posee alrededor de 41 millones de dólares en criptomonedas. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos describirá sus próximos pasos en la próxima publicación de su estrategia anual para combatir las prácticas financieras ilícitas.
Los delincuentes prefieren usar dinero fíat en lugar de criptomonedas
Un informe reciente de Evaluación de Riesgos Nacionales (NMLRA) del Departamento del Tesoro de EE. UU. de 2024 clasificó el dinero fiduciario como un vehículo preferido continuo para actividades ilícitas.
Las organizaciones terroristas como ISIS y Hamás utilizan cada vez más activos virtuales, pero prefieren los instrumentos financieros tradicionales.
El Tesoro también destacó que las inversiones y el fraude relacionado con la atención sanitaria siguen siendo las principales razones del blanqueo de dinero. Sin embargo, las estafas basadas en tecnología, como la telemedicina y las criptomonedas, están ganando terreno y, por lo tanto, se están convirtiendo en una preocupación creciente.
También se ha observado un aumento en el uso de activos digitales con fines de lavado de dinero. Por ejemplo, DeFi encuentra una mención especial en el documento:
“[…] Además, la NMLRA 2024 destaca una serie de nuevos servicios financieros que los delincuentes intentan explotar cosas como las llamadas ‘finanzas descentralizadas’ (DeFi) y los juegos de azar en línea. Los actores ilegales, incluidos los ciberdelincuentes de ransomware, ladrones, estafadores y la República Well known Democrática de Corea (RPDC), están utilizando los servicios DeFi para transferir y lavar sus ganancias ilícitas”.
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Criptomonedas y financiación de actividades ilegales
Aunque hasta ahora las criptomonedas parecen desempeñar solo un papel secundario en la actividad ilegal, las preocupaciones dentro del gobierno de EE. UU. no son pequeñas.
Apenas en noviembre, el Comité del Tesoro de EE. UU. escribió una carta al presidente para expresar su preocupación por el uso de criptomonedas por parte de Hamás.
Dijo que se dice que Hamás posee alrededor de 41 millones de dólares en criptomonedas. Aprovecharon este hallazgo como una oportunidad para exigir más información sobre cómo se financia la organización terrorista.
Ahora el Departamento del Tesoro de Estados Unidos tiene previsto publicar en las próximas semanas su estrategia anual para combatir las prácticas financieras ilegales.
Su objetivo es brindar recomendaciones sobre cómo abordar los desafíos que plantea el uso de dinero fiduciario y criptomonedas para actividades ilegales.
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