Cross River Bank recibió una orden de consentimiento de la FDIC que exige una mayor supervisión, según un documento que se hizo público el 28 de abril.
Banco recibe orden de cumplimiento crediticio
La FDIC sugirió en esa presentación que Cross River Financial institution se involucró en «prácticas bancarias inseguras o poco sólidas» relacionadas con las leyes y regulaciones de préstamos justos.
El regulador exigió que la empresa introdujera una mayor supervisión y controles y hiciera correcciones a través de un acuerdo relacionado.
Cross River Bank no admitirá ni negará las irregularidades, dice la orden.
En un informe separado del Wall Street Journal, un representante de Cross River Lender dijo que la acción estaba relacionada con una revisión de las prácticas crediticias de la compañía a partir de 2021 en lugar de sus actividades comerciales de criptomonedas o pagos.
El banco también fue atacado previamente por la FDIC en 2018 cuando el regulador obligó a la compañía a cambiar ciertas prácticas y pagar una multa de casi $642,000.
Cross River Financial institution atiende a criptoclientes
Se sabe que Cross River Lender sirve y trabaja con varias empresas de criptomonedas, incluido el intercambio de criptomonedas Coinbase y el emisor de USDC Circle.
La compañía describió previamente una estrategia de «criptoprimero» en el sitio de noticias tecnológicas TechCrunch en marzo de 2022. Allí, una firma asociada de Andreessen Horowitz sugirió que la firma apoya a «muchas otras empresas criptográficas líderes».
Aunque las acciones de la FDIC no están relacionadas con el criptonegocio del banco, el incidente es noteworthy debido a las quiebras de otros bancos criptográficos como Silvergate Financial institution y Silicon Valley Financial institution, que colapsaron en marzo.
Esos incidentes demuestran que una controversia significativa podría hacer que los criptoclientes de Cross River Lender rompieran los lazos con el banco o llevar a los clientes a realizar retiros más altos de lo recurring, aunque no hay indicios de que esto esté ocurriendo en la actualidad.
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