La importancia de la custodia de Bitcoin
Bitcoin es una criptomoneda descentralizada, la primera de su clase, y está ampliamente considerada como oro electronic por su capacidad para almacenar valor. Con las predicciones de los expertos del sector animando a que los precios del Bitcoin alcancen cantidades astronómicas, los usuarios e inversores deben prepararse y ejecutar un buen prepare de custodia.
Bitcoin (BTC) sigue siendo un tema candente de debate con un creciente interés institucional y múltiples ETF de BTC al contado aprobados, lo que permite a las empresas de inversión tradicionales ofrecer Bitcoin a sus clientes.
Los usuarios poseen Bitcoin u obtienen exposición a esta clase de activos de múltiples formas, desde la inversión en ETF hasta su tenencia a través de exchanges centralizados o explorando opciones de autocustodia, ya sea directamente o a través de instituciones o terceros.
Los particulares deben elegir la solución de custodia adecuada que mejor se adapte a su apetito de riesgo de custodia junto con su perfil de inversión y normativo. A grandes rasgos, disponen de las siguientes opciones a la hora de custodiar su Bitcoin:
Tenencias de Bitcoin en exchanges centralizados
Los exchanges centralizados se consideran una puerta de entrada a las criptomonedas para los inversores minoristas, y no es de extrañar que algunos usuarios los consideren una opción conveniente para guardar su Bitcoin.
Los exchanges centralizados de renombre como Coinbase y Kraken operan con altos estándares debido a sus jurisdicciones y cumplimiento normativo y legal. Los usuarios minoristas atraídos por las criptomonedas tienden a comenzar su viaje abriendo sus primeras cuentas en exchanges centralizados.
Estas instituciones pueden dar de alta a los usuarios tras las necesarias comprobaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y ofrecer soluciones on-ramp de fácil acceso para agilizar las compras de criptomonedas a través de divisas fiduciarias. Los usuarios que aprecian la experiencia de los exchanges centralizados pueden potencialmente dejar sus tenencias de Bitcoin en sus cuentas de exchange, convirtiendo el trade elegido en su proveedor de custodia por defecto.
Esta opción tiene algunas desventajas, y los usuarios deben familiarizarse con los riesgos de este enfoque, que pueden incluir la pérdida completa de los activos debido a un hackeo o a la insolvencia del trade.
Opciones de custodia propia de Bitcoin
La autocustodia o custodia propia de Bitcoin representa escenarios en los que los usuarios asumen la plena responsabilidad y propiedad de los BTC que poseen, lo que conlleva sus propios professionals y contras. El aspecto crítico de la autocustodia es salvaguardar la clave privada que controla las billeteras de los usuarios.
Para los usuarios sofisticados que creen en la frase well known «no son tus claves, no son tus criptos» dentro del ecosistema de las criptomonedas y están dispuestos a hacer un esfuerzo more para establecer opciones de autocustodia, aquí hay algunos enfoques potenciales:
Hot wallets (billeteras calientes) privadas
Las billeteras calientes privadas van desde soluciones móviles a soluciones de escritorio donde los usuarios pueden configurar una billetera y salvaguardar la clave privada para controlar los activos dentro de esa billetera. Suelen denominarse billeteras calientes, ya que permanecen conectadas a Internet y pueden interactuar con múltiples aplicaciones descentralizadas (DApps) para realizar transacciones regulares. Sin embargo, no es aconsejable almacenar una cantidad significativa de BTC en billeteras calientes.
Billeteras de components privadas
Las billeteras de components suelen considerarse billeteras frías, ya que sólo interactúan con aplicaciones externas cuando es necesario. Los usuarios preocupados por la seguridad pueden beneficiarse enormemente del uso de una billetera de components como solución de almacenamiento en frío para su Bitcoin. Las billeteras de almacenamiento en frío ayudan potencialmente a los usuarios a evitar contratos maliciosos, hackeos o intentos de ingeniería social.
Medidas de seguridad de autocustodia de Bitcoin
Usuarios que optan por opciones de custodia propia deben asegurarse de seguir las mejores prácticas para salvaguardar sus activos.
Almacenamiento de claves privadas
Para los usuarios con billeteras privadas, su clave privada es la única forma de controlar los activos vinculados a su dirección. Deben protegerla a toda costa y evitar exponerla a partes desconocidas. Como el registro de la clave privada es esencial, no debería almacenarse por los usuarios en sus dispositivos o computadoras en texto plano, ya que esto los expone en caso de una violación de seguridad.
Las billeteras de papel ofrecen un inicio uncomplicated para el almacenamiento seguro de claves, pero considere soluciones de metallic duradero para una protección definitiva. Estas se especializan en grabar las claves privadas o frases de recuperación de los usuarios en metal resistente al fuego e inundaciones, asegurando que sus activos cripto estén protegidos a largo plazo.
Billeteras Multisig
Las billeteras Multisig o Multifirma ofrecen una capa adicional de protección donde múltiples individuos necesitarían firmar una transacción para mover cualquier Bitcoin dentro de las billeteras subyacentes. Estas son medidas estándar en tesoros de proyectos de criptomonedas u organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) para protegerse contra la compromisión de una sola billetera o individuo. Sin embargo, pueden ser adoptadas por usuarios minoristas conscientes de la seguridad que pueden incluir a familiares y amigos para proporcionar una capa adicional de seguridad.
Instituciones custodias y terceros
Para organizaciones e individuos de alto patrimonio neto (HNWI), depender de terceros de buena reputación para proteger sus activos es un enfoque sensato que cumpliría muchos de sus compromisos regulatorios y de cumplimiento.
Los servicios de custodia para activos digitales reflejan modelos existentes de acciones, metales preciosos y arte.
Instituciones de buena reputación como Coinbase y BitGo ofrecen soluciones de custodia de activos digitales. Estas entidades están certificadas como instituciones custodias bajo las leyes y regulaciones de sus jurisdicciones incorporadas. Se adhieren a estándares muy altos en términos de medidas de seguridad, seguros, auditorías y cumplimiento que satisfarían los requisitos de inversores institucionales y HNWI.
Estas soluciones custodias tienen una gama de seguridad física, almacenamiento en frío, flujos de trabajo de seguridad operativa y controles de acceso para proteger los Bitcoin confiados a ellas. También pueden proporcionar regularmente a los usuarios informes claros y estado de tenencias para mantener altos niveles de transparencia.
Propiedad, jurisdicción y estructuras fiscales eficientes
La jurisdicción de propiedad y las estructuras de tenencia pueden impactar significativamente las opciones de custodia de criptomonedas de uno. Considerar estos factores junto con los aspectos técnicos de la custodia es esencial para asegurar que sus activos estén seguros y legalmente cumplidos.
Las instituciones globales que poseen Bitcoin a veces son entidades legales complejas en cuanto a sus jurisdicciones y empresas tenedoras. De manera similar, las oficinas familiares o los HNWI pueden optar por mantener BTC a través de empresas tenedoras o fideicomisos en diferentes jurisdicciones, lo que impactaría las posibles soluciones custodias disponibles para ellos.
Estas estructuras son predominantemente impulsadas por beneficios de privacidad y eficiencia fiscal sin embargo, los usuarios deben asegurarse de que sus opciones de custodia elegidas sean legales y cumplan con los requisitos buscando el asesoramiento adecuado de expertos financieros y legales.
