Charles Schwab puede tener entre manos un gran problema de fraude a las personas mayores.
Por tercera vez en menos de dos meses, Schwab y sus afiliados han sido acusados de no hacer prácticamente nada para evitar que los estafadores agoten los ahorros para la jubilación de las cuentas de sus clientes. El último caso, presentado el miércoles en un tribunal de distrito federal en el norte de California, acusa a Schwab de quedarse de brazos cruzados mientras los malos actores dirigían a una pareja de ancianos del condado de Los Ángeles para que retirara casi 30 millones de dólares de sus cuentas y transfiriera gran parte de ellos a un intercambio de criptomonedas a través de
En última instancia, 18,5 millones de dólares de esa cantidad se convirtieron en criptomonedas y se enviaron a los estafadores, lo que probablemente los hizo irrecuperables, según la demanda.
Las acusaciones llegan poco más de un mes después
En los tres casos, la supuesta estafa se desarrolló esencialmente en el mismo sentido.
Los estafadores piratearon las computadoras de las posibles víctimas y se apoderaron de sus cuentas financieras. Luego se hicieron pasar por agentes del orden o representantes de empresas financieras que buscaban trasladar activos a otra parte, con el aparente propósito de custodiarlos. Sin embargo, en realidad, simplemente estaban poniendo el dinero a su alcance.
Eso es justo lo que alegan Lawrence Liu, de 84 años, y su esposa, Ling-Ling Liu, de 76.
«Este caso surge del abuso calculado y devastador de personas mayores vulnerables, cometido por instituciones financieras que están obligadas a, pero que en este caso no lograron, prevenir el mismo tipo de actividad fraudulenta anómala y sospechosa que sufrieron los demandantes», según la demanda. .
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Un portavoz de Schwab dijo: «Simpatizamos con la familia Liu y esperamos que los criminales que robaron su dinero sean llevados ante la justicia. Pero las acusaciones en la denuncia cruzan la línea de la defensa a la absoluta falsedad».
El portavoz añadió: «La familia Liu autorizó cada transferencia que salió de Schwab, y cada transferencia fue a una cuenta que controlaba la familia Liu».
Fraude a personas mayores: ¿el crimen del siglo XXI?
La demanda de los Liu es sólo el último caso que llama la atención sobre la plaga del fraude a las personas mayores, al que a veces se hace referencia como «el crimen del siglo XXI». La AARP ha estimado que las personas de 60 años o más pierden
«A medida que la generación del baby boom envejece y más se jubilan, habrá más oportunidades de fraude en esta área», dijo Berkson. «Y las herramientas que utilizan los estafadores siguen mejorando con consecuencias aterradoras».
Uno de los abogados de los Liu, David Silver, de la firma Silver Miller, con sede en Coral Springs, Florida, dijo que no cree que se necesiten nuevas leyes para prevenir el tipo de fraude que él y sus colegas alegan Schwab.
«Las instituciones financieras y las bolsas sólo necesitan cumplir con las responsabilidades que ya tienen según las leyes existentes para proteger a sus clientes», añadió Silver. «Cualquier cosa menos es un flaco favor y un incumplimiento del deber con nuestros guardias financieros de confianza dormidos en la puerta».
Cómo los estafadores financieros engañaron a los ahorradores vulnerables
Silver se negó a proporcionar detalles biográficos sobre los Liu, diciendo que «son muy privados». Así es como se defraudaron millones a la pareja de ancianos, según su expediente.
Los Liu se convirtieron en clientes de Charles Schwab esta primavera después de que las cuentas que anteriormente tenían en TD Ameritrade fueran transferidas después de la
A Liu se le proporcionó un número de teléfono aparentemente de un empleado de Schwab que podría ayudarlo a proteger sus activos. El estafador aconsejó a Liu que trasladara sus bienes y los de su esposa a otras instituciones para su custodia.
El empleado falso de Schwab pudo ganarse la confianza de Liu en parte al mostrar una amplia familiaridad con las cuentas de Liu, el tipo de conocimiento que sólo se podría esperar que tuviera una persona con información privilegiada. El movimiento de fondos desde las cuentas Schwab de los Liu hacia
A esto le siguió al día siguiente la venta de aproximadamente 22 millones de dólares en acciones que los Liu tenían en sus cuentas de Schwab. Mientras tanto, el estafador que se hizo pasar por un empleado de Schwab había persuadido a los Liu para que abrieran una cuenta en el intercambio de cifrado Unchained Training, con sede en Austin, Texas.
El 11 de julio, los Liu vendieron casi un millón de dólares en acciones adicionales y establecieron conexiones que unieron sus
Del dinero que llegó a Unchained Trading, la mayor parte se utilizó para comprar criptomonedas. Luego, esos activos digitales se enviaron a una dirección en línea que se cree que es mantenida por el estafador que se hizo pasar por un empleado de Schwab.
Wells Fargo y JPMorgan, oliendo un posible fraude, detuvieron las transferencias
Fundamentalmente, tanto Wells Fargo como JPMorgan finalmente se negaron a transferir los activos de los Liu a Unchained Trading, citando sospechas de fraude electrónico.
Charles Schwab y
«Las transferencias bancarias de los demandantes
A
A lo largo de las transferencias, los Liu recibieron una serie de cartas aparentemente de Schwab y el IRS. Algunos de ellos les advirtieron que les habían robado sus números de Seguro Social y les aconsejaron que protegieran sus activos trasladándolos a Unchained Trading. Una de las cartas también informaba a Lawrence Liu que cualquier conversión de sus activos a criptomonedas en Unchained Trading solo sería temporal y que eventualmente se le devolvería el dinero.
Parada repentina de las compras de criptomonedas
Unchained Trading continuó permitiendo a los Liu comprar criptomonedas hasta el 16 de septiembre, cuando de repente se negó a procesar una solicitud de compra por 3,5 millones de dólares. En cambio, Unchained envió a los Liu un correo electrónico diciéndoles que su cuenta se cerraría y que se devolvería el dinero no utilizado.
En total, los Liu y sus abogados estiman que Schwab autorizó la transferencia de 29,55 millones de dólares de las cuentas que tenía para los Liu. De ese dinero, aproximadamente 22 millones de dólares se canalizaron a través de
Una persona familiarizada con el caso dijo que Schwab contactó a la policía después de que ocurrió el fraude. Los agentes del orden visitaron a Lawrence Liu y les dijeron que sus activos habían sido transferidos con «fines de inversión».
La demanda de los Liu acusa a Schwab,
