LOS ANGELES – En Santa Mónica El hombre acordó declararse culpable de violar la ley federal al permitir que su compañía de intercambio de efectivo en criptomonedas ayudara a estafadores y narcotraficantes a lavar millones de dólares en ganancias criminales a través de su negocio, anunció hoy el Departamento de Justicia.
Charles James Randol, de 33 años, acordó declararse culpable de un solo cargo que lo acusa de no mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero (AML), un delito que conlleva una sentencia máxima authorized de cinco años en una prisión federal.
Tanto la información como el acuerdo de culpabilidad se presentaron hoy en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos en el centro de Los Ángeles. Se espera que Randol se declare formalmente culpable del cargo en las próximas semanas.
Según su acuerdo de declaración de culpabilidad, desde octubre de 2017 hasta julio de 2021, Randol fue propietario y operó una empresa de servicios monetarios en moneda digital que finalmente se conoció como Digital Coin Procedures LLC. Esta empresa ofrecía servicios de intercambio de criptomonedas y efectivo a cambio de una comisión.
Randol ofreció sus servicios de intercambio de criptomonedas de varias maneras, incluyendo reunirse en persona con clientes anónimos para completar transacciones, controlar y operar una purple de quioscos automatizados en los condados de Los Ángeles, Orange y Riverside que convertían efectivo en Bitcoin y viceversa, y realizar operaciones con Bitcoin. -transacciones en efectivo para individuos desconocidos que le enviaron por correo grandes cantidades de moneda estadounidense, incluso a apartados de correos que él controlaba.
Randol anunciaba su negocio en varios sitios web y mantenía un sitio website de la empresa que afirmaba falsamente que su negocio period “un negocio de servicios monetarios totalmente compatible” que estaba registrado en la Fiscal Crimes Enforcement Community, una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. De hecho, como Randol admitió en su acuerdo de declaración de culpabilidad, violó repetidamente la ley federal y las propias políticas ALD de su empresa al facilitar transacciones de cambio de divisas sospechosas y tomar medidas para ocultarlas a las autoridades, incluso al no presentar los informes requeridos sobre transacciones de divisas y actividades sospechosas. informes.
Por ejemplo, Randol frecuentemente realizaba transacciones en efectivo en persona que excedían los $10,000 con personas anónimas o pseudoanónimas, incluidas personas que Randol sólo conocía como “Puppet Shariff”, “White Jetta”, “Aaavvv”, “Aaaa”, “Yogurt Monster”. ”y “Capucha”. En su acuerdo de declaración de culpabilidad, Randol admitió haber participado en tres transacciones específicas desde octubre de 2020 hasta enero de 2021 en las que intercambió un total de $273,940 en efectivo por Bitcoin sin solicitar un nombre, prueba de identidad, número de Seguro Social o cualquier otra información sobre el comprador o la fuente de los fondos que se intercambian. Dichas transacciones violaban la Ley de Secreto Bancario y la política ALD de su empresa, que requería, entre otras cosas, que verificara la identidad de los clientes que participaban en transacciones superiores a $9,999 obteniendo el nombre completo del cliente, dirección, número de Seguro Social, un número de teléfono verificado, y una fotocopia de la identificación oficial del gobierno del cliente.
- Intercambiar Bitcoin por dinero en efectivo enviado por correo por personas desconocidas
Mientras operaba su negocio de intercambio de criptomonedas, Randol también realizó cientos de transacciones de Bitcoin por efectivo después de recibir grandes envíos de efectivo por correo de personas anónimas. En una transacción típica, un individuo anónimo enviaba un mensaje de texto a Randol utilizando una plataforma cifrada para notificarle que un paquete que contenía dinero en efectivo había sido enviado a una ubicación que Randol controlaba en Los Ángeles o sus alrededores. Una vez que Randol recibía el paquete, contaba el dinero y enviaba una cantidad equivalente de Bitcoin (menos una comisión) a una billetera electronic controlada por sus clientes. Al igual que con las transacciones en persona, Randol no llevó a cabo ninguna diligencia debida sobre las personas que le enviaban grandes sumas de efectivo, la fuente de los fondos que se intercambiaban o el propósito de la transacción.
Cuando Randol recibía los paquetes, el dinero en efectivo a menudo estaba empaquetado de manera sospechosa, incluido dinero escondido dentro de libros infantiles, escondido dentro de regalos falsos de cumpleaños o días festivos, enterrado dentro de piezas de rompecabezas o envuelto dentro de varias revistas.
El 5 de junio de 2019, agentes del FBI entrevistaron a Randol sobre las ganancias del fraude que se habían enviado por correo a apartados de correos que él controlaba. Dos días después, Randol le envió un mensaje de texto a un cliente diciéndole que tomaría una «pausa» en la conversión de paquetes de efectivo en criptomonedas porque «tuvo un problema con [law enforcement].” Pero menos de una semana después, Randol reanudó su actividad de paquetes de efectivo después de que ese mismo cliente anónimo le preguntó a Randol si podía cambiar $10,000 en efectivo por Bitcoin.
Randol admitió que su incumplimiento de los requisitos de la Ley de Secreto Bancario, incluido el mantenimiento de un programa ALD eficaz, dio como resultado que los delincuentes utilizaran el negocio de Randol para lavar millones de dólares de ganancias criminales. Por ejemplo, entre junio de 2018 y principios de 2020, Randol intercambió Bitcoin por dinero en efectivo que le envió por correo un residente de Nueva Jersey que había sido engañado haciéndole creer que su nieto enfrentaba un proceso penal después de supuestamente matar a una anciana en un accidente de tráfico y que el El dinero que enviaba la víctima se utilizaría para ayudar al nieto de la víctima con sus problemas legales. Con foundation en estas mentiras, la víctima vació sus cuentas de ahorro y jubilación. Si bien Randol no participó en el fraude, su empresa convirtió el efectivo de la víctima en criptomonedas y lo envió a varias billeteras digitales sin realizar ninguna diligencia debida al cliente ni investigar el origen del dinero que estaba recibiendo.
- Transacciones ilegales en quioscos de Bitcoin
Debido a las deficientes prácticas AML de Randol, los delincuentes también pudieron estructurar y lavar fondos a través de sus quioscos de Bitcoin. Específicamente, Randol operaba numerosos quioscos de Bitcoin, que se encontraban en centros comerciales, gasolineras y tiendas de conveniencia en ciudades como Los Ángeles, Glendale, Santa Clarita, Huntington Beach, Santa Ana y Riverside.
Pero la configuración de los quioscos de Randol permitió a los clientes estructurar fondos para evitar los requisitos de informes monetarios mediante la creación de numerosas cuentas y la participación en transacciones sucesivas que implicaban hasta 3.000 dólares. También creó una o más cuentas de “prueba” que no contenían información del cliente, y que les permitía usar para completar transacciones en quiosco.
En septiembre de 2020, Randol contrató a un oficial de cumplimiento para Electronic Coin Techniques. Randol ignoró el consejo de este individuo de dejar de utilizar cuentas de «prueba» para transacciones de clientes en quioscos de Bitcoin. Randol también continuó realizando transacciones en persona, a pesar de la advertencia de su oficial de cumplimiento de que hacerlo aumentaba el riesgo de que el efectivo o Bitcoin que Randol recibía derivara de una fuente ilegal.
El FBI y las Investigaciones de Seguridad Nacional investigaron este asunto, con la ayuda de la Oficina del Inspector Common de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos.
Los fiscales federales adjuntos Ian V. Yanniello de la Sección de Delitos Generales y James E. Dochterman de la Sección de Decomiso y Recuperación de Activos están procesando este caso.
